Realizar transferecias y cobros diariamente. ¿Cómo se va a comportar hacienda?

[anfeno]

Hola.

Para empezar soy nuevo en el foro, un saludo a todos!

Tengo una duda sobre de que forma actuará hacienda sobre un modelo de negocio que me puede surgir. El tema en cuestion (cantidades orientativas, más o menos) es que yo realizo cada día (a diario) un pago de 1000 euros con mi tarjeta de credito y también cada día recibo una transferencia de 1100 euros. Mi duda reside en como puede actuar el fisco respecto a esto.

Suponiendo que realizo esta operación 300 días en un año, he ingresado un total de 300.000 euros y he recibido 330.000, con un beneficio de 30.000.
Esto es, mi cuenta bancaria a pasado de tener 1.000 euros a 31.000.

¿A la hora de hacer la declaración anual con declarar las ganancias obtenidas (30.000) me valdrá o hacienda me hará justificar el total de lo recibido (330.000) ?

¿A parte de las ganancias, podría tener que pagar algún otro impuesto por hacer/recibir tantas transferencias, o por tener un montante anual (330.000) de transferencias favorables tan alto?

Saludos de nuevo y gracias de antemano.

 

[VdeVendetta]

Un saludo y bienvenido.

Interesante tema... Tomo asiento.

 

[ankiugoodmorningankalacri]

Mod. 347 si es menester.

 

[anfeno]

Hola ankiugoodmorningankalacri, de primeras gracias por responder; he leido el "Mod. 347" y sus 3.005,06 euros de limite.

No tengo claro que operaciones entran y cuales no (pese a las explicaciones que se dan). Si pongamos que estas operaciones fueran compra-venta de acciones a un mismo gestor y yo realizo 3 ingresos de 1.000 euros que me reportan 3 transferencias de 1.100 a mi favor (supero los 3.005,06 euros con las 3), ¿tendría que presentar el Modelo 347, o al ser la ganancia de 300 euros no?

 

[fff]

Supongamos que 'tu empresa' no blanquea dinero y te usa de 'mula'...

Lo siento es lo primero que me viene a la mente...

PD: Si tu 'trabajo' consiste en hacer transferencias y te pagan por ello es sospechoso...

 

[Peluche]

Resumiendo.....creo que estas blanqueando dinero de otro...

Vigila....

S2

 

[Amstrad]

Hacienda es lo último que te tiene que preocupar, antes romperán la puerta de tu casa unos sres. con chalecos donde pone UDEF

 

[anfeno]

Muy buenas las respuestas 😉.

Ciñamonos a lo preguntado por favor (no lavado de dinero dinero, ni cosas varias de ese estilo). Lo voy a poner mas sencillo (aunque es un sinsentido el caso).

Yo a una entidad le hago un pago de 1.000 euros todos los días y ella me hace una transferencia de la misma cantidad. Al cabo de un año mi cuenta sigue con 1.000 euros, aun así he recibido un total de 365.000 euros (los mismos que me he gastado en pagos) de dicha entidad.

¿En este escenario tengo que hacer algo con hacienda referente a estos movimientos?

 

[eloy_85]

registrado antes de ayer...

multi trolleando de manual

 

[Peluche]

Muy buenas las respuestas 😉.

Ciñamonos a lo preguntado por favor (no lavado de dinero dinero, ni cosas varias de ese estilo). Lo voy a poner mas sencillo (aunque es un sinsentido el caso).

Yo a una entidad le hago un pago de 1.000 euros todos los días y ella me hace una transferencia de la misma cantidad. Al cabo de un año mi cuenta sigue con 1.000 euros, aun así he recibido un total de 365.000 euros (los mismos que me he gastado en pagos) de dicha entidad.

¿En este escenario tengo que hacer algo con hacienda referente a estos movimientos?

Estate seguro que hacienda te preguntara por que pagas y por que te pagan
de simple no tienen un pelo y estas operaciones no son logicas

S2 y suerte

 

[Titomadrid]

Muy buenas las respuestas 😉.

Ciñamonos a lo preguntado por favor (no lavado de dinero dinero, ni cosas varias de ese estilo). Lo voy a poner mas sencillo (aunque es un sinsentido el caso).

Yo a una entidad le hago un pago de 1.000 euros todos los días y ella me hace una transferencia de la misma cantidad. Al cabo de un año mi cuenta sigue con 1.000 euros, aun así he recibido un total de 365.000 euros (los mismos que me he gastado en pagos) de dicha entidad.

¿En este escenario tengo que hacer algo con hacienda referente a estos movimientos?

A unas amigas mias rusas ya les han ofrecido varias veces esa proposicion, a ellas creo que por Western Union. No lo hagas, es lavado de dinero y en un banco encima, que sacan listados de transferencias a diario te pillan y te denuncian pitando

 

[Titomadrid]

Estate seguro que hacienda te preguntara por que pagas y por que te pagan
de simple no tienen un pelo y estas operaciones no son logicas

S2 y suerte

Logicas? Es lavado de dinero puro y duro. La parte que le suministra el dinero esta simulando ventas de un negocio o lo que sea, mientras le va suministrando dinero al forero para que las haga. Es lavado de dinero, clarisimo, y en el banco que sacan listados de transferencias todos los dias le van a pillar pitando