Entonces cuando haces traspasos parciales (osea de una aportacion y media por ejemplo) es una liada que flipas no?
Lo mejor es traspasar el mismo numero de aportaciones que cada aportacion para que no sea una locura no?
Yo hago eso. Lo tengo informatizado el asunto y no tendría problemas en hacer los apuntes, pero a efectos de echarle un vistazo y analizar cómo me va, prefiero respetar las inversiones iniciales:
Cuanto hago una suscripción de dinero líquido, meto una cantidad exacta. Pongamos 10.000 euros. A partir de ahí en todos los traspasos respeto esa inversión, por lo que mis traspasos entre fondos son siempre indicando participaciones, no dinero. Por ejmplo:
1. Hoy hago una suscripción de 10.000 eirps al fondo A de Renta Fija (soy un enjuagueta), lo cual supone que me dan 100 participaciones del fondo.
2. Dentro de seis meses vuelvo a hacer una suscripción de 10000 euros al mismo fondo. Como el VL habrá cambiado consigo comprar 90 participaciones. En consecuencia, en el fondo A tengo dos grupos de participaciones con historial distinto, 100 por un lado y 90 por otro.
3. Dentro de un año, no he ahorrado nada, pero dejo de ser tan enjuagueta y me animo a traspasar la mitad del capital a un fondo B de Renta Variable¿ ¿Qué hago? Paso 95 participaciones? No, porque entonces crearé tres grupos de participaciones y empezaré a liarla: 95 en el fondo B, y 5 y 90 en el fondo A. Lo que hago es pasar 100, que no es exactamente la mitad, pero más o menos y así conservo los dos grupos de participaciones iniciales.
El problema es el puñetero FIFO, porque quizás lo que quería era pasar algo menos de la mitad a la RV y era ideal poder sacar las 90. En esos caso, lo que hago es tener dos fondos con más o menos el mismo perfil: paso las 100 participaciones primeras al fondo del mismo perfil y ya sí paso las 90 al de RV. Sería ideal hacer un cambio de comercializadora, y mantener las participaciones en el mismo fondo pero es un dolor de muelas.
Pero vamos yo es que soy un poco quisquilloso y me gusta tenerlo todo bajo control. A más de uno y con razón le parecerán esto patochadas.
EDITO: También es cierto que si en algún momento grupos de participaciones que he separado, vuelven a encontrarse en un mismo fondo, digamos que vuelven a fusionarse. Pero en realidad habrán tenido historias distintas y, por tanto, distinta rentabilidad.
