Acaba de comenzar el COLAPSO bancario... ¡Fué en marzo!

Deutsche Bank tiene un nuevo pronóstico sorprendente para las próximas reuniones del BCE y la Fed.

"Absolutamente ninguna idea en este momento de lo que la Fed y el BCE van a hacer en sus reuniones durante la próxima semana e incluso más allá"

Al menos eso es honesto.

https://twitter.com/x/status/1635530064572870659

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Ha explotado la burbuja de deuda por culpa de los bonos de los estados que han perdido mas de la mitad de su valor al subir los tipos rápidamente. Un evento creado para hundir la banca comercial y así implantar las divisas digitales (cupones de racionamiento) por los bancos centrales.

Van a caer uno tras otro como fichas de dominó porque toda la banca está infestada de bonos. No es un problema aislado de un banco en particular como nos dicen en los medios de comunicación gubernamentales.

Su idea es implantar las cartillas de racionamiento como solución al problema que han creado, para volver a imponer los tipos negativos a esas nuevas dividas digitales mediante tiempo de caducidad y límites de consumo por cupos asociadas a cargos por costes de emisión de carbón. Vamos peor que las cartillas de racionamiento tradicionales. Así podrían estirar el chicle un poquito más: sino bajan los tipos de interés rápidamente y vuelven a imprimir sin fin, pint todo el castillo de naipes.


Pero no pasa nada .... las terracitas están llenas meparto:
 
Pues hoy el sector financiero patrio ya está en verde... es un momento cojinudo para entrar y aprovechar el susto de ayer... y las supuestas bajadas de tipos que se avecinan.
 
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derepen dijo:
¿Puedes razonarlo?
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Que confío más en un algoritmo descentralizado que impide el aumento del supply de un asset que en una moneda a la que aumentan la cantidad en circulación cuando les viene en gana y según qué año pierdes un 10% de poder adquisitivo.

21 millones de btc, ninguno más. Puedes ver la cantidad de addresses con más de 0.1btc. Cada vez más gente se da cuenta.

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El colapso de algunos bancos va a ayudar bastante
 
txusky_g dijo:
Los bancos ahora están como los niños de una guardería. Huele a guano. Todos saben que ellos se han defecado y desconocen lo de los demás, pero nadie va a decir nada porque saben que el que abra la boca se va al rincón con el pandero al aire.
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Todos los bancos deben tener el balance repletito de deuda con rentabilidades ridículas, cuyo valor de mercado es muy inferior al que figura en el balance. Como haya una pequeña corrida bancaria, no queda un puro banco en pie y el BCE tiene que hacer un megaQE para rescatarlos comprándoles por el nominal toda esa guano.
 
Primero un resumen de la situación actual.

El FDIC (Fondo de garantías) ha garantizado todos los depósitos del SVB (Y según el último comunicado los de todos los bancos americanos), además la FED le ha ofrecido al SVB y al resto de bancos quebrados oficialmente un programa llamado BTFP (Bank Term Funding Program) en el cual por el plazo de un año, los bonos del tesoro devaluados se puedan aparcar en la FED y obtener prestado el 100% de su valor original previo, no su valor devaluado actual.

Y para que el resto de bancos se puedan sanear también se ha puesto en marcha el "Discount Window" que viene a ser mas o menos lo mismo que el BTFP, con la peculiaridad de que este está abierto a todo tipo de activos a parte de los bonos del tesoro, también lo estaría a MBS, bonos privados de empresas, etc . Otra peculiaridad es que no contempla que con esos activos se pueda pedir prestado mas de su valor actual devaluado. ( Ejemplo: si tienen un bono que costó 100$ y debido a la subida de intereses baja a 60$ con el BTFP se pueden pedir prestado por valor de esos 100$, con la DW sólo 60$) . El quid de la cuestión está en que sólo uno de los programas admite el resto de activos (MBS, bonos privados, etc), ya que de salir estos en tromba al mercado libre y no al congelador de la FED, se activaría la búsqueda de su precio real y se devaluarían aún mas, asi que el mero hecho de prestarles por el valor actual de dichos activos, ya es de por sí un regalo.

Para finalizar, ambos programas tendrían como coste un interés del 4,7%. (OIS+10 puntos básicos) "Overnight Indexed Swap".

¿Por qué opino que no es un
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abierto?, primeramente y según los comunicados oficiales y la información actual de la que disponemos, el
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de los fondos por el FDIC va a ser sufragado estrictamente por los bancos, sumado a que los programas para ofrecer liquidez para sanear las cuentas a otros bancos evitando que quiebren, están lejos de ser gratis o para siempre. (Al menos a día de hoy)

Por un lado únicamente el hecho de tener que financiar el
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del FDIC por parte de los bancos, va a requerir que la inmensa mayoría tengan que hacer ampliaciones de capital para poder hacer frente al gasto extra que supone, además este gasto puede ir increscendo según pasen los días con quiebras de nuevos bancos, ya que los programas de ayuda son finitos en límite de tiempo y sólo tienen un año para poder provisionar las perdidas actuales, asique se requerirán mas ampliaciones de capital, las cuales ya hemos visto el efecto en el mercado, nadie quiere diluir su participación en dichos bancos de los cuales ya de por sí ni se fían y de hecho están saliendo. (Si miramos hacia atrás lo que desató la corrida bancaria en el SVB en primer lugar fue precisamente la incapacidad de poder sacar adelante una ampliación de capital).

En mi opinión el problema es que el remedio es aún peor que la solución, ya que han creado una espiral que se retroalimentará, ya que tanto para cubrir las necesidades del FDIC como para tratar de cubrir pérdidas durante este año de gracia que les ofrece la FED en su congelador, necesitan acometer ampliaciones de capital en un ambiente claramente hostil, ya que primeramente es el sector que mas descapitalización está sufriendo al estar en entredicho, siguiendo por la dilución de los accionistas cuando se acometan dichas ampliaciones de capital y para finalizar, la perdida de atractivo de dichas entidades al tener que suspender dividendos y "buy backs", debido a las ampliaciones de capital.

Esta medida temporal de un año es una tirita improvisada para tratar de ganar tiempo, pero dudo que en las condiciones de mercado actual logren si quiera mantener sus capitalizaciones, como para poder realizar masivas ampliaciones de capital por parte de los cerca de 7836 bancos que existen en USA. (Pensé en el anterior post que la cifra rondaba los 1500 bancos).

Dicho esto, el actual gesto no es un
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abierto por parte del gobierno, ya que en teoría se tendría que realizar con dinero privado y la FED lo único que les ha concedido es un año de margen de maniobra para poder pagar y a su vez sanearse o cubrir pérdidas. El problema radica en que a mi juicio les va a ser imposible debido a lo explicado y me parece que ha sido un desesperado gesto para contener el pánico de cara a la galería.

A mi juicio para que lo expuesto no pasase tendríamos dos caminos a seguir, el primero sería una declaración clara por parte de la FED de que van a bajar pogre los tipos durante un año y así al final del periodo de gracia los bonos recuperarían su valor previo.

El segundo sería mas complicado, ya que actualmente EEUU ya ha tocado el techo de deuda actual y toca renegociar el siguiente y ya de por sí se antoja complicado, pero sería la emisión masiva de deuda para que la FED pudiese nacionalizar la banca y rescatarla imprimiendo trillones.

Ambos caminos nos llevarían a una hiperinflación, el actual de quiebra sistémica de bancos a una hiperdeflación (Sé que no existe el término, seguramente lo acuñaríamos dada la magnitud).

Sigo pendiente de añadir imágenes y hablar algo de la situación de la FED y sus creo que -1,3 trillones americanos de dólares (De memoria) dada su similar situación ante la depreciación de activos en cartera.

Para finalizar, para los bolsistas, en mi opinión no experta, si por arte de birlibirloque el plan de la FED funcionase y ya nos hubiésemos vuelto todos locos, a los accionistas de bancos les queda diluirse durante un año con ampliaciones de capital además de las consiguientes bajadas.

Saludos.
 
Cleonte dijo:
¿Pero es fiable? Con tanta expectación como hay y sabiendo lo que pasaría si el dato fuera malo, es muy tentador mentir. Hay demasiado en juego para ser honestos.
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Los datos de inflación, como todo en este mundo, también están manipulados.

Buen sea porque cada Enero cambian las reglas sobre como lo miden, bien sea porque si el gobierno de turno subvenciona carburantes o electricidad te salen datos donde el ciudadano "paga" menos, bien sea porque meto o saco tal variable en el cálculo, etc etc...

Ellos tienen su plan y van creando el contexto que necesitan para ir justificando sus actuaciones y medidas con las que van llegando poco a poco a su objetivo.
 
Max powell dijo:
Primero un resumen de la situación actual.

El FDIC (Fondo de garantías) ha garantizado todos los depósitos del SVB (Y según el último comunicado los de todos los bancos americanos), además la FED le ha ofrecido al SVB y al resto de bancos quebrados oficialmente un programa llamado BTFP (Bank Term Funding Program) en el cual por el plazo de un año, los bonos del tesoro devaluados se puedan aparcar en la FED y obtener prestado el 100% de su valor original previo, no su valor devaluado actual.

Y para que el resto de bancos se puedan sanear también se ha puesto en marcha el "Discount Window" que viene a ser mas o menos lo mismo que el BTFP, con la peculiaridad de que este está abierto a todo tipo de activos a parte de los bonos del tesoro, también lo estaría a MBS, bonos privados de empresas, etc . Otra peculiaridad es que no contempla que con esos activos se pueda pedir prestado mas de su valor actual devaluado. ( Ejemplo: si tienen un bono que costó 100$ y debido a la subida de intereses baja a 60$ con el BTFP se pueden pedir prestado por valor de esos 100$, con la DW sólo 60$) . El quid de la cuestión está en que sólo uno de los programas admite el resto de activos (MBS, bonos privados, etc), ya que de salir estos en tromba al mercado libre y no al congelador de la FED, se activaría la búsqueda de su precio real y se devaluarían aún mas, asi que el mero hecho de prestarles por el valor actual de dichos activos, ya es de por sí un regalo.

Para finalizar, ambos programas tendrían como coste un interés del 4,7%. (OIS+10 puntos básicos) "Overnight Indexed Swap".

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abierto?, primeramente y según los comunicados oficiales y la información actual de la que disponemos, el
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de los fondos por el FDIC va a ser sufragado estrictamente por los bancos, sumado a que los programas para ofrecer liquidez para sanear las cuentas a otros bancos evitando que quiebren, están lejos de ser gratis o para siempre. (Al menos a día de hoy)

Por un lado únicamente el hecho de tener que financiar el
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del FDIC por parte de los bancos, va a requerir que la inmensa mayoría tengan que hacer ampliaciones de capital para poder hacer frente al gasto extra que supone, además este gasto puede ir increscendo según pasen los días con quiebras de nuevos bancos, ya que los programas de ayuda son finitos en límite de tiempo y sólo tienen un año para poder provisionar las perdidas actuales, asique se requerirán mas ampliaciones de capital, las cuales ya hemos visto el efecto en el mercado, nadie quiere diluir su participación en dichos bancos de los cuales ya de por sí ni se fían y de hecho están saliendo. (Si miramos hacia atrás lo que desató la corrida bancaria en el SVB en primer lugar fue precisamente la incapacidad de poder sacar adelante una ampliación de capital).

En mi opinión el problema es que el remedio es aún peor que la solución, ya que han creado una espiral que se retroalimentará, ya que tanto para cubrir las necesidades del FDIC como para tratar de cubrir pérdidas durante este año de gracia que les ofrece la FED en su congelador, necesitan acometer ampliaciones de capital en un ambiente claramente hostil, ya que primeramente es el sector que mas descapitalización está sufriendo al estar en entredicho, siguiendo por la dilución de los accionistas cuando se acometan dichas ampliaciones de capital y para finalizar, la perdida de atractivo de dichas entidades al tener que suspender dividendos y "buy backs", debido a las ampliaciones de capital.

Esta medida temporal de un año es una tirita improvisada para tratar de ganar tiempo, pero dudo que en las condiciones de mercado actual logren si quiera mantener sus capitalizaciones, como para poder realizar masivas ampliaciones de capital por parte de los cerca de 7836 bancos que existen en USA. (Pensé en el anterior post que la cifra rondaba los 1500 bancos).

Dicho esto, el actual gesto no es un
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abierto por parte del gobierno, ya que en teoría se tendría que realizar con dinero privado y la FED lo único que les ha concedido es un año de margen de maniobra para poder pagar y a su vez sanearse o cubrir pérdidas. El problema radica en que a mi juicio les va a ser imposible debido a lo explicado y me parece que ha sido un desesperado gesto para contener el pánico de cara a la galería.

A mi juicio para que lo expuesto no pasase tendríamos dos caminos a seguir, el primero sería una declaración clara por parte de la FED de que van a bajar pogre los tipos durante un año y así al final del periodo de gracia los bonos recuperarían su valor previo.

El segundo sería mas complicado, ya que actualmente EEUU ya ha tocado el techo de deuda actual y toca renegociar el siguiente y ya de por sí se antoja complicado, pero sería la emisión masiva de deuda para que la FED pudiese nacionalizar la banca y rescatarla imprimiendo trillones.

Ambos caminos nos llevarían a una hiperinflación, el actual de quiebra sistémica de bancos a una hiperdeflación (Sé que no existe el término, seguramente lo acuñaríamos dada la magnitud).

Sigo pendiente de añadir imágenes y hablar algo de la situación de la FED y sus creo que -1,3 trillones americanos de dólares (De memoria) dada su similar situación ante la depreciación de activos en cartera.

Para finalizar, para los bolsistas, en mi opinión no experta, si por arte de birlibirloque el plan de la FED funcionase y ya nos hubiésemos vuelto todos locos, a los accionistas de bancos les queda diluirse durante un año con ampliaciones de capital además de las consiguientes bajadas.

Saludos.
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Te cito esta parte

¿Por qué opino que no es un
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de los fondos por el FDIC va a ser sufragado estrictamente por los bancos, sumado a que los programas para ofrecer liquidez para sanear las cuentas a otros bancos evitando que quiebren, están lejos de ser gratis o para siempre. (Al menos a día de hoy)

Y cito a Susanita, quien decía ayer que

https://twitter.com/x/status/1635425791222890496

La autoridad de préstamo de la FDIC aumentó de $ 30 mil millones a $ 100 mil millones en mayo de 2009. Ese dinero proviene del Tesoro, que no tiene ese tipo de efectivo disponible, por lo que toma prestado mediante la venta de bonos, que los contribuyentes pagan con intereses.

Desde la ignorancia, ¿Me he perdido algo?

Saludos
 
Algunos periódicos enseñan ‘colas‘ de gente en US, sacando activos de los bancos afectados o relacionados con SVB doh!
Aquí el Big Winner es JPMorgan(mayor banco US) Se está forrando la cartera/nuevos clientes. City también ha crecido en nuevos depósitos.Tanbien se están forrando los intermediarios financieros> shadow banks
El Goldman Sachs no, porque está metido en la saga Silicon Valley, ya son días q baja en bolsa, y pierde clientes.

Edito:Justo de lo que hablaba.. Están haciendo ca$$hEl flujo de depósitos hacia los Grandes Bancos.
“que sorpresa”jej pensando:
https://twitter.com/x/status/1635604817014931457

Portadas hoy.
La sangria de los bancos y posible FRENAZO de los tipos.
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1. Bajan las acciones de los bancos
2. Excepcional subida de BONOS, desde 87
https://twitter.com/x/status/1635574047579799553
 
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