Hacienda antes de preguntar por carta manda una al banco para bloquear y hasta que no demuestres la legalidad de dicho ingreso la cuenta estará bloqueada, es más, más te vale haber declarado la poseIon de dichas monedas antes de la subida porque si no puedes tener problemas rellenitos y engorrosos para quedarte con tu dinero
Hacienda no manda ninguna carta al banco,lo que hace este es bloquearte la cuenta(si el envío es grande)hasta que demuestres la procedencia legal de ese dinero,por tema de lavado de dinero de capitales, posteriormente cuando lo demuestres vendrá el tema de hacienda el año siguiente por tus ganancia o pérdidas patrimoniales al pasar esas crypto a Fiat en tu declaración de IRPF.
Lo que es incorrecto es que tú tengas que haber declarado la posesión de esas crypto,en absoluto,no hay ninguna norma fiscal que te obligue a ello, simplemente guardar la trazabilidad para poder demostrar de donde viene ese dinero a la hora de retirar a Fiat.
Esto es sencillo,si vives de esto(trader etc...)y pasas dinero a tu banco con regularidad,pues no te queda más remedio que regularizar con hacienda o trabajar con bancos extranjeros y asumir un riesgo si no declaras.
Si lo usas de ahorro o de refugio de tu dinero,pues depende,si consigues mucho dinero y quieres pasar a Fiat,para comprar casa o coche por ejemplo,pues tener todo muy trazado(para justificar el origen)y decidir si te quieres quedar como residente fiscal en España o irte a otro país donde las condiciones por esa operación sea más ventajosa.
Si solo lo vas a usar para gastos puntuales(y mantenerlas como ahorro,o ahorrar de otra fuente de ingresos directamente en Fiat,si la tienes)pues tanto a través del P2P,cajeros por debajo de un límite(de momento por lo menos)
como tarjetas regalo,puedes ser tan opaco para hacienda como lo es a día de hoy el dinero en efectivo.
