AYUDA: ETF QYLD

[Nefersen]

Estimados conforeros. Estoy interesado en adquirir un ETF de distribución llamado QYLD, Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF Dis, que da un dividendo del 12,29%.

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Lo comercializa MyInvestor pero en euros. Pero me aparece este mensaje que no sé cómo interpretar:

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Por un lado, tiene un ISIN IE domiciliado en Irlanda, pero luego indica que el mercado es el MCI. No soy capaz de averiguar qué mercado es ése. He visto que la cotización coincide con el ETF comercializado en Italia, pero esas siglas no se corresponden.

Mis preguntas son:

1) ¿Qué significa MCI?

2) ¿Donde se aplica la retención para este ETF, teniendo en cuenta que las empresas que lo componen están en el Nasdaq y el broker está en España?

3) ¿Esto de los ETF funciona igual que las acciones en relación con el W8-ben? Es decir... ¿si me retienen en EEUU lo harán sobre el 15%?

 

[El Ariki Mau]

no prefieres empresas rusas cotizados en rublos?

 

[Nefersen]

no prefieres empresas rusas cotizados en rublos?

Desgraciadamente el Imperio y sus lacayos de la Unión Soviética Europea impiden a sus súbditos invertir en acciones radicadas en Rusia. También han convertido las acciones chinas en una actividad de alto riesgo por motivos geopolíticos.

 

[Casanova II]

1) Monetary Conditions Index o Índice de condiciones monetarias.

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2) Que alguien te lo confirme, pero diría que el propio myinvestor te aplica la retención. En los fondos indexados al menos es así. Pero no tengo ETFs de distribución en este broker para asegurártelo.

3) No, no hay que rellenar el W8-ben porque es la propia gestora la que se encarga, al ser un ETF UCITS gestionado desde Irlanda en euros. Al contrario de si tuvieras acciones americanas individuales en dólares, cuyos dividendos te llegan a ti personalmente.

 

[Ethan Power]

Cuidado con este tipo de ETFs. No sé como irá el tema de las retenciones (a ver si alguien puede aportar luz sobre el tema) pero si vas a largo es pérdida segura del capital principal.

En sus inicios en el 2014 cotizaba a 25,5 dólares ( QYLD cotizado en el Nasdaq) y hoy cotiza a 16,7 dólares. Los que hubieran invertido en 2014 y hubieran mantenido hasta hoy habrían, sí, obtenido un 12% anual por dividendos, pero habrían perdido un 35% del capital principal invertido a la hora de vender.

Te paso un gráfico de la evolución de la cotización sin contar dividendos:

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Y éste otro en el que se ve la evolución de la cotización con dividendos:

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[Ungaunga]

Al ser UCITS viene sin retención en origen. Sólo te aplicarán la española. Por otro lado hay versión de acumulación, igual te es fiscalmente más interesante. (QYLU, IB lo tiene listado en Londres)

 

[jaimegvr]

6% anual NETO.

 

[Nefersen]

6% anual NETO.

¿Por qué tan poco? ¿Podrías explicarlo?

Muchas gracias a todos por las respuestas. @Casanova II @Ethan Power

 

[El Ariki Mau]

animo, debe haber sido doloroso tener que haber vendido el full stack que tenias en la bolsa de moscu

Desgraciadamente el Imperio y sus lacayos de la Unión Soviética Europea impiden a sus súbditos invertir en acciones radicadas en Rusia. También han convertido las acciones chinas en una actividad de alto riesgo por motivos geopolíticos.

 

[ashe]

Al ser UCITS viene sin retención en origen. Sólo te aplicarán la española. Por otro lado hay versión de acumulación, igual te es fiscalmente más interesante. (QYLU, IB lo tiene listado en Londres)

¿cual es la diferencia con la versión que hay en italia? en myinvestor parece que el ticket es

Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF Dist EUR
IE00BM8R0J59

 

[Ungaunga]

¿cual es la diferencia con la versión que hay en italia? en myinvestor parece que el ticket es

Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF Dist EUR
IE00BM8R0J59

El de acumulación (IE00BM8R0H36) no reparte dividendos, va añadiendo las primas cobradas al capital del fondo y el valor de cada participación debería ir creciendo con el tiempo. Ambos empezaron por unos 15,25$ de valor por participación; el de acumulación va por 17$ mientras que el de distribución va por 15,6$. Individualmente como inversor te ahorras el 21% de IRPF en los dividendos. Si estás en época de hacer crecer la bola de nieve es fiscalmente mejor. Si estás recogiendo los frutos pues te da un poco igual.

 

[jaimegvr]

¿Por qué tan poco? ¿Podrías explicarlo?

Muchas gracias a todos por las respuestas. @Casanova II @Ethan Power

dividendo del 12% menos una depreciacion media anual del -6% = ganancia bruta anual media del +6%.

 

[ashe]

El de acumulación (IE00BM8R0H36) no reparte dividendos, va añadiendo las primas cobradas al capital del fondo y el valor de cada participación debería ir creciendo con el tiempo. Ambos empezaron por unos 15,25$ de valor por participación; el de acumulación va por 17$ mientras que el de distribución va por 15,6$. Individualmente como inversor te ahorras el 21% de IRPF en los dividendos. Si estás en época de hacer crecer la bola de nieve es fiscalmente mejor. Si estás recogiendo los frutos pues te da un poco igual.

gracias ¿como descubres estas cosas que claramente se me escapan?

muy agradecido de nuevo ya que aprendo con ello

 

[Ungaunga]

gracias ¿como descubres estas cosas que claramente se me escapan?

muy agradecido de nuevo ya que aprendo con ello

Al final se trata de investigar, ser un poco friki y leer los libros y foros/blogs adecuados. Con curiosidad, un poco de tiempo y tirando del hilo acaba saliendo todo sin necesidad de ser un experto analista.

 

[vvddcc2]

Echa también un vistazo a JEPI o JEPQ. Son similares pero con menor deprecación de capital.

No sé si hay algún fondo europeo que lo permita contratar, de lo contrario tendrías que comprar el etf directamente mediante la venta de opciones PUT.

 

[Nefersen]

Echa también un vistazo a JEPI o JEPQ. Son similares pero con menor deprecación de capital.

No sé si hay algún fondo europeo que lo permita contratar, de lo contrario tendrías que comprar el etf directamente mediante la venta de opciones PUT.

Me encantaría, pero no está ninguno en ninguna parte que yo controle. He oído decir que no están comercializados en la Unión Soviética Europea. El JEPI en dólares sí que se puede adquirir a través de XTB, supongo que también con IB. El FEPQ no está tampoco en XTB.

Lo de comprarlo directamente mediante la venta de opciones.... uff, se me escapa el concepto.

Por cierto, me contesta MyInvestor que MCI significa Mercado Continuo Italiano, que es el que ellos comercializan.

 

[entropico]

A mayor abundamiento de lo que ya dice el florero. El nasdaq no es un indice dividendero, por lo que si te reparte es % es porque está vendiendo acciones para pagarte. Mal negocio.

Cuidado con este tipo de ETFs. No sé como irá el tema de las retenciones (a ver si alguien puede aportar luz sobre el tema) pero si vas a largo es pérdida segura del capital principal.

En sus inicios en el 2014 cotizaba a 25,5 dólares ( QYLD cotizado en el Nasdaq) y hoy cotiza a 16,7 dólares. Los que hubieran invertido en 2014 y hubieran mantenido hasta hoy habrían, sí, obtenido un 12% anual por dividendos, pero habrían perdido un 35% del capital principal invertido a la hora de vender.

Te paso un gráfico de la evolución de la cotización sin contar dividendos:

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Y éste otro en el que se ve la evolución de la cotización con dividendos:

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[dylan1]

Me encantaría, pero no está ninguno en ninguna parte que yo controle. He oído decir que no están comercializados en la Unión Soviética Europea. El JEPI en dólares sí que se puede adquirir a través de XTB, supongo que también con IB. El FEPQ no está tampoco en XTB.

Lo de comprarlo directamente mediante la venta de opciones.... uff, se me escapa el concepto.

Por cierto, me contesta MyInvestor que MCI significa Mercado Continuo Italiano, que es el que ellos comercializan.

He encontrado JEPI en myinvestor, para mi sopresa puesto que tenia entendido que no se puede contratar desde EU.

El problema que le veo es que retienen dividendos, el 19% y luego no te los devuelven hasta el año que viene cuando haces la renta creo. Ademas no se si te devuelven el 100%.

A mi me gustaria tener una parte para tener una renta cada mes, pero habria que ver si realmente bate la inflacion aunque gastes el 100% del dividendo.

Otro es el SCHD pero ese paga menos yield a cambio de mas growth, pero de nuevo el problema de la retencion de dividendos en España no tengo claro como va.

Otra cosa a tener en cuenta es la comision por conversion de divisa, que en myinvestor es otro 0.3% en cada pago.

Esta la version en EUR de JEPI (el JGPI) pero no lo tienen en myinvestor y paga algo de menos yield, no se si tendra algo de mas growth a cambio, aunque usa el MSCI World como base y no el SP500 asi que imagino que algo menos a cambio de mas diversificacion.

 

[Despotricador]

dividendo del 12% menos una depreciacion media anual del -6% = ganancia bruta anual media del +6%.

Pagan el dividendo con tu dinero.

 

[dylan1]

Echa también un vistazo a JEPI o JEPQ. Son similares pero con menor deprecación de capital.

No sé si hay algún fondo europeo que lo permita contratar, de lo contrario tendrías que comprar el etf directamente mediante la venta de opciones PUT.

Alguien tiene este o similares? en Myinvestor esta el IE0003UVYC20

 

[entropico]

HaBer, sobre la retencion del dividendo.

Tienes un % de retencion dividendo en el pais de origen que no recuperas. El % depende del pais de origen de cada uno de los valores que haiga en el fondo, no de donde este domiciliado el fondo.

Si el fondo lleva empresas con sede en Alemania como Bayer, te retienen un 26,375% de lo que cobres por ahí. Si tiene sede en USA con Exxon, te retienen un 30% (o un 15% , no tengo claro si aqui el fondo llega a recuperar algo).

Esa retención en origen la pierdes porque se "gestiona" dentro del fondo.

Aluego, la chiqui se lleva un 19% de retencion en destino sobre lo que te han quitado en origen.

¿No te gusta? Pues luego no pidas carreteras y hospitales.

 

[elKaiser]

HaBer, sobre la retencion del dividendo.

Tienes un % de retencion dividendo en el pais de origen que no recuperas. El % depende del pais de origen de cada uno de los valores que haiga en el fondo, no de donde este domiciliado el fondo.

Si el fondo lleva empresas con sede en Alemania como Bayer, te retienen un 26,375% de lo que cobres por ahí. Si tiene sede en USA con Exxon, te retienen un 30% (o un 15% , no tengo claro si aqui el fondo llega a recuperar algo).

Esa retención en origen la pierdes porque se "gestiona" dentro del fondo.

Aluego, la chiqui se lleva un 19% de retencion en destino sobre lo que te han quitado en origen.

¿No te gusta? Pues luego no pidas carreteras y hospitales.

Pues es una faena, porqué en acciones individuales recuperas la retención en origen (hasta un 15% en la declaración del IRPF y el resto lo solicitas sí existe convenio de doble imposición con el país en cuestión).
La retención en USA es del 15%, lo confirmo.