¿Dejarías de trabajar con el rellenito de Navidad y metiendo el premio al JEQP?

[Koffing Salvaje]

Yo lo tengo claro,328000:23,42 (A día de hoy, no está en máximos)=14.005,1

Redondeado: 14.000x0,28 (dividendo medio este año) =3920 al mes (brutos)

Ni pisos ni banana

 

[FeministoDeIzquierdas]

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[Koffing Salvaje]

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Es un rendimiento pobre, si, pero si los metes y no te quieres calentar la cabeza con empresas concretas… Meterte y a vivir tranquilo. Di que si tienes tantas horas libres por no trabajar y ya te pega algo el aire de la inversión, se puede optar a más. Pero eso, con gusto. A la gente que no está metida en inversiones un instrumento como el que cito en la cabecera le sonará a chino.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Es un rendimiento pobre, si, pero si los metes y no te quieres calentar la cabeza con empresas concretas… Meterte y a vivir tranquilo. Di que si tienes tantas horas libres por no trabajar y ya te pega algo el aire de la inversión, se puede optar a más. Pero eso, con gusto. A la gente que no está metida en inversiones un instrumento como el que cito en la cabecera le sonará a chino.

Si en cinco años has ganado un 1.39%, las comisiones anuales se lo han comido. Y si resulta que tú eres el mejor cliente y a tí no te cobran comisiones (a mi si me las cobrarían porque yo soy un pringado), la inflación se lo ha comido. Y si resulta que tú eres un señor normal, pues entre las comisiones y ése 1.39%, acabas perdiendo dinero.

- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a subir un 800%? No. Podría ser.
- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a caer un 90%? También puede pasar.

Pero lo que te garantizo al 100% es que todos los años vas a perder dinero via comisiones e inflación, hagas lo que hagas. Esa es la parte GARANTIZADA.

 

[Koffing Salvaje]

Si en cinco años has ganado un 1.39%, las comisiones anuales se lo han comido. Y si resulta que tú eres el mejor cliente y a tí no te cobran comisiones (a mi si me las cobrarían porque yo soy un pringado), la inflación se lo ha comido. Y si resulta que tú eres un señor normal, pues entre las comisiones y ése 1.39%, acabas perdiendo dinero.

- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a subir un 800%? No. Podría ser.
- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a caer un 90%? También puede pasar.

Pero lo que te garantizo al 100% es que todos los años vas a perder dinero via comisiones e inflación, hagas lo que hagas. Esa es la parte GARANTIZADA.

Y es mejor un piso entonces?

 

[Manolo the Boss]

Entiendo y estoy de acuerdo con ambas posturas. Creo que el JEQP no es para forrarse, pero sí para tener tu propia "impresora de billetes" que te pague dividendos y luego ya inviertes esos dividendos en el S&P500, Nasdaq, empresas dividenderas sueltas, Bitcoin... lo que sea que sepas bien cómo funciona y que crezca de verdad.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Entiendo y estoy de acuerdo con ambas posturas. Creo que el JEQP no es para forrarse, pero sí para tener tu propia "impresora de billetes" que te pague dividendos y luego ya inviertes esos dividendos en el S&P500, Nasdaq, empresas dividenderas sueltas, Bitcoin... lo que sea que sepas bien cómo funciona y que crezca de verdad.

¿Cuántos años llevas tú con el JEQP? ¿Cual ha sido tu rendimiento NETO tras comisiones e impuestos? Lo digo por lo de la impresora, porque en los últimos 5 años esa impresora no ha llegado ni al 2% BRUTO.

Yo no hay año que no saque un 7% neto en dividendos (aunque aconsejo un mínimo del 4%), aparte de la revalorización de la cartera, pero yo no me meto en el JEQP porque paso de "comisioncitas".

 

[Trofff]

Con JEPQ (su versión irlandesa) te sacas un 10% o más anual de dividendos. Hay que tributar retenciones en Irlanda y luego en España. Es buena idea pero prefiero empresas británicas donde la retención es 0.

 

[Manolo the Boss]

¿Cuántos años llevas tú con el JEQP? ¿Cual ha sido tu rendimiento NETO tras comisiones e impuestos? Lo digo por lo de la impresora, porque en los últimos 5 años esa impresora no ha llegado ni al 2% BRUTO.

Yo no hay año que no saque un 7% neto en dividendos (aunque aconsejo un mínimo del 4%), aparte de la revalorización de la cartera, pero yo no me meto en el JEQP porque paso de "comisioncitas".

No, yo no le meto al JEQP. He entrado al hilo porque ya lo vi en otro hilo, me pareció interesante y he entrado a éste, a ver que se cuece. De hecho, si no le meto es porque, precisamente, sube demasiado poco y no me compensan las comisiones y las retenciones -al menos, por ahora-. No estoy diciendo que sea la leche, sino que puede ser interesante para según quien, y si luego reinviertes los dividendos en otras cosas, entonces sí que le sacas más provecho y sí que actúa como la "impresora de billetes" que decía; si no, no.

De todas formas, también te digo que, poniéndonos en la hipótesis del OP, para alguien que juega a la lotería y le toca, yo creo que es muy buena opción porque, no nos engañemos, quien juega a la lotería toda la vida, ha palmado muchísima pasta a lo largo de su vida, así que cualquier herramienta de inversión ya es buena, aunque sea por el cambio de chip, que anda que no es larga la lista de gente que le toca la lotería y se arruina.

 

[Lma0Zedong]

También puedes apostar por productos patrios como el Baelo Dividendo Creciente D

 

[cerilloprieto]

Todo el premio no metería, pero en ninguna cosa metería todo, por buena que parezca.
Yo tengo metido algo modesto en el del mercado londinense, el se paga en libras y no tiene retención de dividendos.
Ahora mismo llevo una rentabilidad del 2,99%, sin contar dividendos.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Y es mejor un piso entonces?

Un piso tiene sus propias historias, aunque varias similitudes.

En primer lugar, la mejor forma de comprar un piso (para alquilar) es bien estudiado, al contado, y en un momento de clara desesperación del dueño. Para ello, como las empresas, debes "marcarlo", seguirlo, y esperar. Casi todos los pisos que yo he comprado vienen con al menos dos años de seguimiento.

Además no vale cualquier piso. Ideales son de dos habitaciones, en ciudad, y bien conectados.

Les puedes ganar mucho mas que a una empresa, y con mucha mas seguridad, pero exigen mucho trabajo de campo.

Si tienes dinero, paciencia, y disciplina, es una forma complementaria de hacer dinero.

 

[FeministoDeIzquierdas]

No, yo no le meto al JEQP. He entrado al hilo porque ya lo vi en otro hilo, me pareció interesante y he entrado a éste, a ver que se cuece. De hecho, si no le meto es porque, precisamente, sube demasiado poco y no me compensan las comisiones y las retenciones -al menos, por ahora-.

Mentalidad correcta.

No estoy diciendo que sea la leche, sino que puede ser interesante para según quien, y si luego reinviertes los dividendos en otras cosas, entonces sí que le sacas más provecho y sí que actúa como la "impresora de billetes" que decía; si no, no.

Para quien quiera hacer suya la frase "un simple y su dinero..."

De todas formas, también te digo que, poniéndonos en la hipótesis del OP, para alguien que juega a la lotería y le toca, yo creo que es muy buena opción porque, no nos engañemos, quien juega a la lotería toda la vida, ha palmado muchísima pasta a lo largo de su vida, así que cualquier herramienta de inversión ya es buena, aunque sea por el cambio de chip, que anda que no es larga la lista de gente que le toca la lotería y se arruina.

Osea, es una buena inversión para un ludópata porque no esta tan mal vista.

 

[Escuchadme]

¿Un fondo, no sé si indexado? ¿Y por qué justo ése y no otros de los muchos que hay?

 

[Autómata]

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No me cuadra ese gráfico, efecto divisa aparte, ¿ tiene 5 años de historia ese ETF ?.

 

[FeministoDeIzquierdas]

No me cuadra ese gráfico, efecto divisa aparte, ¿ tiene 5 años de historia ese ETF ?.

Eso son sus últimos 5 años. Pero vamos, que puedes hacer la búsqueda tu mismo.

Por cierto, el gráfico no include las comisioncitas anuales, ni el spread.

 

[Autómata]

Eso son sus últimos 5 años. Pero vamos, que puedes hacer la búsqueda tu mismo.

Por cierto, el gráfico no include las comisioncitas anuales, ni el spread.

El ISIN que estoy viendo yo tiene un origen el 29/10/24 , por eso pregunto. Y me extraña la posición de la marca 2026 en el eje de abcisas del gráfico que has puesto.

 

[FeministoDeIzquierdas]

El ISIN que estoy viendo yo tiene un origen el 29/10/24 , por eso pregunto. Y me extraña la posición de la marca 2026 en el eje de abcisas del gráfico que has puesto.

De hecho el fondo fue creado en el 2022.

Lo que he querido demostrar es que, si lo hubieras comprado "hace 5 años" (el fondo es demasiado nuevo, así que debo empezar en 2022) el fondo estaba casi igual.

Obviamente es un buen fondo si hablamos de dividendos, pero apenas tendrías revalorización, lo cual quiere decir que estarías perdiendo por partida triple:
- Pierdes con el hecho de pagar impuestos por dividendos.
- Pierdes contra la inflación.
- Pierdes por las comisioncitas.

...y es que, para calcular si algo merece la pena, debes mirarlo todo en su contexto. O para que lo veas mas claro con un ejemplo inventado, es como quien compra una furgoneta porque Amazon le va a dar trabajo todos los dias, y Amazon se compromete a ello, y te enseña una preciosa gráfica peeero no incluyen que tú tienes que pagar los gastos de la furgoneta, y que si hay averías no trabajas, y el seguro, y la gasolina, y que cada paquete se paga de forma distinta.

O me cuentan la película entera, o no entro.

 

[Señor Turles]

Lo meto en indexa capital y me olvido, a generar cortesana.

 

[neweconomic]

Yo no lo metería al momento actual. De este tipo de ETF tienes que pillar cuando cae su cotización y dispara su volatilidad mirando el VXN. Al ser un ETF de covered calls parciales te limita la recuperación en cotización y vas a tener la misma caída que el Nasdaq 100. Como un pequeño complemento a tu cartera ok pero para un premio de lotería no le veo factible.

 

[Autómata]

De hecho el fondo fue creado en el 2022.

Lo que he querido demostrar es que, si lo hubieras comprado "hace 5 años" (el fondo es demasiado nuevo, así que debo empezar en 2022) el fondo estaba casi igual.

El fondo americano si se creó en 2022, no el "UCITS" la versión europea del gráfico que has puesto, ese se creó en octubre de 2024. Aparte de que el dólar perdió valor frente a la libra en ese periodo.

Todo depende del comportamiento del Nasdaq, según he visto se come algo más de un tercio de la revalorización por la venta de las calls, eso según el track record del fondo. Pero no queda "casi igual" .
Y si se apuesta por un mercado lateral con volatilidad gana más que un ETF normal ligado al nasdaq por la venta de las opciones.

Comento porque le eché un ojo a estos ETF cuando los mencionó un forero.

 

[elfunky]

Sigue comprando lotería trucada mastuerzo, ya verás que bien te va ...

 

[Cryptonita]

Si en cinco años has ganado un 1.39%, las comisiones anuales se lo han comido. Y si resulta que tú eres el mejor cliente y a tí no te cobran comisiones (a mi si me las cobrarían porque yo soy un pringado), la inflación se lo ha comido. Y si resulta que tú eres un señor normal, pues entre las comisiones y ése 1.39%, acabas perdiendo dinero.

- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a subir un 800%? No. Podría ser.
- ¿Significa ésto que en los 5 años siguientes el JEQP no va a caer un 90%? También puede pasar.

Pero lo que te garantizo al 100% es que todos los años vas a perder dinero via comisiones e inflación, hagas lo que hagas. Esa es la parte GARANTIZADA.

Mírate mejor el ETF.

Tiene una rentabilidad anualizada desde su creación del 16%, sumando la apreciación del propio ETF y los dividendos. Sobre un 10,5% de esa rentabilidad anual es por dividendos.

La comisión únicamente es del 0,35%.

Básicamente el ETF selecciona acciones del Nasdaq 100 y se cubre con opciones de compra para asegurar ese dividendo anual pagado mensualmente.

Si te sobran 300000 euros me parece bastante mejor opción que comprar ladrillo.

Si no te gusta tributar por esos dividendos mes a mes, tienes el mismo ETF de acumulación.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Mírate mejor el ETF.

Tiene una rentabilidad anualizada desde su creación del 16%, sumando la apreciación del propio ETF y los dividendos. Sobre un 10,5% de esa rentabilidad anual es por dividendos.

La comisión únicamente es del 0,35%.

Básicamente el ETF selecciona acciones del Nasdaq 100 y se cubre con opciones de compra para asegurar ese dividendo anual pagado mensualmente.

Si te sobran 300000 euros me parece bastante mejor opción que comprar ladrillo.

Si no te gusta tributar por esos dividendos mes a mes, tienes el mismo ETF de acumulación.

Con todos mis respetos a lo que cada uno quiera hacer con su dinero:
1. Jamás invierto en nada que no tenga al menos 10 años de evolución.
2. Jamás invierto en ETFs o Indexados para mi cartera activa (otra cosa es la de la jubilación, tema aparte). ¿Por qué? Pues porque en vez de hacer lo que "recomiendan" los mejores inversores a largo plazo del mundo (Buffet y Co.), prefiero hacer lo que ellos hacen, osea, no tenerlos. ¿Cuántos ETFs o Indexados ves en el portfolio de Berkshire? En su dia tuvieron el SPY y el VOO, nunca llegó ni al 0.05% de su total, y los tuvieron exáctamente 3 meses.

 

[Cryptonita]

Con todos mis respetos a lo que cada uno quiera hacer con su dinero:
1. Jamás invierto en nada que no tenga al menos 10 años de evolución.
2. Jamás invierto en ETFs o Indexados para mi cartera activa (otra cosa es la de la jubilación, tema aparte). ¿Por qué? Pues porque en vez de hacer lo que "recomiendan" los mejores inversores a largo plazo del mundo (Buffet y Co.), prefiero hacer lo que ellos hacen, osea, no tenerlos. ¿Cuántos ETFs o Indexados ves en el portfolio de Berkshire? En su dia tuvieron el SPY y el VOO, nunca llegó ni al 0.05% de su total, y los tuvieron exáctamente 3 meses.

Cuántos años lleva Berkshire con rentabilidad inferior a un simple indexado al sp500?

Cuántos años lleva acumulando liquidez en éste mercado alcista? Comprando bonos apenas rindiendo un 4% con un índice por encima del 15%?

Entiendo tú punto de vista y conozco tú método. Analizas fundamentales y esperas el momento. He leído sobre tú predilección por Peter Lynch.

Para hacer lo que tú haces necesitas tiempo, ganas y conocimiento. Poca gente reunirá las tres variables.

El horizonte temporal, la aversión al riesgo, el tiempo disponible, el conocimiento necesario y un sinfín de variables son tan diferentes para unos y para otros existen múltiples formas de invertir correctamente y cada uno debe adaptarlas a su propio contexto.