Los depósitos baten el 80% de los fondos de inversión

[picor]

Es un gran fondo, aconsejable para la parte de cartera mas conservadora.


Nota a tener en cuenta

"Rentabilidades pasadas no garantizan futuras"

No dudo de que el Carmignac securité sea un gran fondo. Hay fondos -extranjeros eso sí- muy buenos. La pregunta que me hago al menos yo es si merece la pena en un fondo (aún diversificando) por una rentablidad esperada de un 4%
No lo tengo nada claro.

Luego los ETF, como las entidades -que yo sepa- te cobran comisión por compra y venta como una acción- estás perdiendo la ventaja de las menores comisiones de gestión.

Encima por lo poco que he leido parece que los ETF no son siempre perfectos y algunos no replican bien al índice, sobre todo apalancados y te pueden dar un disgusto

 

[oreka]

No dudo de que el Carmignac securité sea un gran fondo. Hay fondos -extranjeros eso sí- muy buenos. La pregunta que me hago al menos yo es si merece la pena en un fondo (aún diversificando) por una rentablidad esperada de un 4%
No lo tengo nada claro.

Eso solo lo puede responder cada uno.
Los fondos de inversión tienen ventajas fiscales, puedes traspasar participaciones de un fondo a otro sin tener que pasar por caja. Solo pasas por caja cuando reembolses dinero.

Dentro de una cartera de varios fondos, un fondo como este (los hay aun mas conservadores) puede servir para recoger los beneficios. Por ejemplo, tienes un fondo de renta variable emergente (muy volátil) y pega un bowling y se te pone en un +25% de rentabilidad, y consideras que ya no va a ir a mas, puedes traspasar parte (o todo) a fondos conservadores y esperar otras oportunidades.

Por otra parte, cuando creas una cartera de fondos se considera un % RF/RV. Pero hay que tener en cuenta que incluso entre los fondos de renta fija puedes encontrar fondos con volatilidades cercanas a la RV. Si tu quieres que tu RF sea lo mas conservadora, el peso de estos fondos en tu cartera tendrá que ser mas elevado.

 

[picor]

Eso solo lo puede responder cada uno.
Los fondos de inversión tienen ventajas fiscales, puedes traspasar participaciones de un fondo a otro sin tener que pasar por caja. Solo pasas por caja cuando reembolses dinero.

Dentro de una cartera de varios fondos, un fondo como este (los hay aun mas conservadores) puede servir para recoger los beneficios. Por ejemplo, tienes un fondo de renta variable emergente (muy volátil) y pega un bowling y se te pone en un +25% de rentabilidad, y consideras que ya no va a ir a mas, puedes traspasar parte (o todo) a fondos conservadores y esperar otras oportunidades.

Por otra parte, cuando creas una cartera de fondos se considera un % RF/RV. Pero hay que tener en cuenta que incluso entre los fondos de renta fija puedes encontrar fondos con volatilidades cercanas a la RV. Si tu quieres que tu RF sea lo mas conservadora, el peso de estos fondos en tu cartera tendrá que ser mas elevado.

esto son las rentabilidades de ese fondo (un poco descuadradas eso sí pero supongo que se entienden)
Rentabilidades anuales (%) 31/10/2012
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 31/10
Rentabilidad % 1,52 1,87 3,06 3,64 9,61 2,72 0,81 4,25
+/- Categoría -1,80 2,11 2,62 2,82 2,14 0,33 -0,63 -3,39
+/- Índice -3,30 1,90 1,62 -2,58 2,66 0,54 -2,42 -4,75
% Rang(sobre 100)87 9 6 52 25 39 68 84
Rentabilidades acumul. % 14/11/2012
Rentabilidad +/- Categoría +/- Índice
1 día 0,03 0,07 0,00
1 semana -0,01 -0,09 -0,18
1 mes 0,26 -0,32 -0,52
3 meses 1,13 -0,84 -1,92
6 meses 1,63 -2,32 -3,67
Año 4,38 -3,60 -5,27
1 año 4,17 -4,72 -7,83
3 años anualiz. 2,86 -1,63 -2,17
5 años anualiz. 4,29 -0,20 -1,22
10 años anualiz. 4,00 0,11 -0,81

Vale, se puede hacer una cartera de fondos. Pero ojo que la rentabilidad del fondo es efectivamente un 4 pero a 5 años vista. Esto con un depósito no te pasa. Para ahorro a largo plazo puede ser que los fondos tengan ventajas pero si alguien tiene unos dineros y no sabe al cabo de 6 meses o un año que va hacer con ellos en mi opinión un depósito es mejor opción

 

[oreka]

esto son las rentabilidades de ese fondo (un poco descuadradas eso sí pero supongo que se entienden)
Rentabilidades anuales (%) 31/10/2012
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 31/10
Rentabilidad % 1,52 1,87 3,06 3,64 9,61 2,72 0,81 4,25
+/- Categoría -1,80 2,11 2,62 2,82 2,14 0,33 -0,63 -3,39
+/- Índice -3,30 1,90 1,62 -2,58 2,66 0,54 -2,42 -4,75
% Rang(sobre 100)87 9 6 52 25 39 68 84
Rentabilidades acumul. % 14/11/2012
Rentabilidad +/- Categoría +/- Índice
1 día 0,03 0,07 0,00
1 semana -0,01 -0,09 -0,18
1 mes 0,26 -0,32 -0,52
3 meses 1,13 -0,84 -1,92
6 meses 1,63 -2,32 -3,67
Año 4,38 -3,60 -5,27
1 año 4,17 -4,72 -7,83
3 años anualiz. 2,86 -1,63 -2,17
5 años anualiz. 4,29 -0,20 -1,22
10 años anualiz. 4,00 0,11 -0,81

Vale, se puede hacer una cartera de fondos. Pero ojo que la rentabilidad del fondo es efectivamente un 4 pero a 5 años vista. Esto con un depósito no te pasa. Para ahorro a largo plazo puede ser que los fondos tengan ventajas pero si alguien tiene unos dineros y no sabe al cabo de 6 meses o un año que va hacer con ellos en mi opinión un depósito es mejor opción

Claro, antes de invertir en fondos tienes que tener en cuenta el horizonte temporal de inversion. Minimo de 3 a 5 años, sino es asi, ni plantearse fondos y seguir en depositos

 

[kemao2]

Los fondos de inversión solo son utiles para entrar en mercados extranjeros o en indices, pues te evitas pagar altas comisiones de intermediación en esas bolsas extranjeras que es mas caro operar que en bolsa nacional, pero ahora con los CFDs ya ni tienen esa ventaja.

Los fondos de inversión tienen altas comisiones de mantenimineto que es el negocio de los bancos pero una ruina para el inversor.