paradisean
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Abogado/gestor serio para bancarizar
- Autor del tema paradisean
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La difícil travesía para bancarizar criptomonedas en España: abogados, bancos y el fisco
La intención de declarar criptomonedas y meterlas en el circuito bancario choca con una realidad: encontrar un profesional serio es casi tan complejo como la propia regularización. La desconfianza hacia asesores que prometen lo imposible se mezcla con la exigencia de Hacienda, que no perdona un fallo en la trazabilidad.
El talón de Aquiles: acreditar el origen de los fondos
Sin una cadena de documentación que respalde cada compraventa, Hacienda puede tratar el ingreso como ganancia patrimonial no justificada. El artículo 39 de la Ley del IRPF lo deja claro: integración en base general, tipo marginal máximo, intereses de demora, sanción tributaria y, si la cuota supera los 120.000 €, riesgo penal. Quienes compraron bitcoin en 2018 en Coinbase y luego borraron los emails se encuentran en un callejón sin salida, pues los movimientos bancarios por sí solos no bastan.
La oferta de profesionales: pocos y caros
Aparecen nombres como el de una asesoría que, al parecer, goza de buena fruta pero cobra en consecuencia. La sensación general es que el mercado está lleno de «cuñaos offshore» que desconocen conceptos básicos como la prueba de fondos o la sustancia económica. Tras una cita con un despacho especializado, un inversor afirmó haber recibido el proceso completo, pero sin compartir detalles públicos.
Los bancos, más papistas que el fisco
BBVA custodia criptoactivos usando la red de Ripple y cumple con la normativa MiCA, pero su departamento de cumplimiento no facilita las cosas. Exigirán el historial completo desde la compra inicial, y cualquier laguna documental la convertirán en un obstáculo. Para ellos, una transferencia bancaria antigua a un exchange es solo el principio de la trazabilidad, no el fin.
El debate deja una conclusión agridulce: mientras no exista un estándar claro ni figuras profesionales contrastadas, bancarizar criptos seguirá siendo una carrera de obstáculos donde la prudencia documental y el asesoramiento riguroso son la única salida. Pero encontrarlo, hoy por hoy, es casi una lotería.
📊 OPINIONES
Peso aproximado de cada postura en el debate. No es una encuesta.
Posible si hay trazabilidad completa55%
El sector profesional es poco fiable45%
📌 DATOS
La cuota no justificada que supere 120.000 € conlleva riesgo penal.
BBVA usa la tecnología de Ripple (XRP) para la custodia de criptoactivos.
El artículo 39 de la Ley del IRPF regula las ganancias patrimoniales no justificadas.
❓ PREGUNTAS FRECUENTES
¿Cómo puedo bancarizar mis criptomonedas legalmente en España?
Para bancarizar criptomonedas en España es necesario acreditar el origen de los fondos mediante documentación completa: extractos de exchanges, correos de compra, transferencias bancarias, etc. Sin ello, Hacienda puede considerar el ingreso como ganancia patrimonial no justificada y aplicar sanciones. Se recomienda acudir a un abogado fiscalista especializado en criptoactivos, pero la oferta es limitada y muchos profesionales carecen de la experiencia suficiente.
¿Qué abogado especializado en criptomonedas recomiendan?
En círculos de inversores se menciona la asesoría de Cris Carrascosa (ath21.com) como una opción profesional, aunque con honorarios elevados. También se ha señalado que BBVA custodia criptoactivos usando la red de Ripple, pero su departamento de cumplimiento exige un historial completo, por lo que no simplifica el proceso si faltan documentos.
¿Qué consecuencias tiene no poder demostrar el origen de mis criptomonedas?
Si Hacienda detecta un ingreso no justificado, lo tratará como ganancia patrimonial no justificada (artículo 39 LIRPF), lo que implica tributación al tipo marginal máximo, intereses de demora, sanción tributaria y, si la cuota supera los 120.000 €, posible delito fiscal con penas de prisión.
¿BBVA custodia criptomonedas para clientes particulares?
BBVA ofrece custodia institucional de criptoactivos usando la tecnología de Ripple (XRP) y cumple con la normativa MiCA. Sin embargo, el servicio está orientado a clientes con altos volúmenes y exige una trazabilidad completa desde la compra inicial. No es un proceso sencillo para pequeños inversores.
📅 EVOLUCIÓN
Inicio del debate Un inversor busca abogado serio para bancarizar criptos, tras encontrar solo opciones poco fiables.
Respuesta principal Se explica que con trazabilidad documental es legal, pero sin ella Hacienda aplica sanciones y riesgo penal.
Referencia a profesional Se menciona a una asesora (Cris Carrascosa) como posible opción, aunque con honorarios elevados.
Mención bancaria Se identifica a BBVA como banco que custodia criptoactivos usando la red de Ripple, pero con requisitos estrictos de cumplimiento.
Experiencia de reunión Un usuario comenta que ha asistido a una cita con un abogado y conoce el proceso completo, pero no revela detalles públicos.
🔗 FUENTES
ath21.com ↗
Asesoría fiscal especializada en criptomonedas mencionada en el debate
💬 POR QUÉ PARTICIPAR
✓Se menciona un despacho concreto (Cris Carrascosa, ath21.com) como referencia de asesoría fiscal en criptos, aunque con costes elevados.
✓Un participante relata haber completado una cita con un abogado y tener el proceso explicado, pero guarda los detalles en privado.
✓La discusión revela que BBVA, pese a custodiar criptos, aplica controles AML tan estrictos que puede ser más exigente que la propia Hacienda.
Este es un resumen del hilo. La discusión completa incluye 17 respuestas con datos, fuentes y análisis que solo están disponibles para usuarios registrados. Crea tu cuenta en 30 segundos para acceder al debate completo y participar.
Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye asesoramiento fiscal ni legal. Consulte a un profesional cualificado.
Resumen elaborado con IA a partir del debate de la comunidad — 17 respuestas analizadas. Última actualización: .
paradisean
Madmaxista
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Si queréis bancarizar y pagar impuestos todo legal donde buscaríais un abogado/gestor? solo veo gente poco fiable.
Abstenerse de sencilla varias de pagar con bitrefill y estar con cupones de amazon. También cuñaos offshore que no entienden conceptos básicos como proof of funds, substancia y demás.
Busco alguien serio pero solo veo gente que no da mucha confianza que digamos.
Abstenerse de sencilla varias de pagar con bitrefill y estar con cupones de amazon. También cuñaos offshore que no entienden conceptos básicos como proof of funds, substancia y demás.
Busco alguien serio pero solo veo gente que no da mucha confianza que digamos.
Última edición:
Mantequerías Machichaco
Madmaxista
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Jajaja, abogado serio dice
djun
Será en Octubre
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Si puedes acreditar el origen de tus fondos o criptos, a partir de ahí tu situación es legal. Cualquier abogado entendido en criptos te ayudará a declarar y bancarizar.
Si no es así, en la Hacienda española serás sospechoso, y serás investigado y multado infinitamente. Probablemente hasta que te lo roben todo y/o acabes en la ruina.
Si no es así, en la Hacienda española serás sospechoso, y serás investigado y multado infinitamente. Probablemente hasta que te lo roben todo y/o acabes en la ruina.
El motivo por el que HACIENDA podría revisar tu cuenta bancaria
Si entra dinero en tu cuenta y no puedes demostrar su origen, Hacienda puede tratarlo como una ganancia patrimonial no justificada.
Y eso significa:
– Integración en base general.
– Tipo marginal máximo.
– Intereses de demora.
– Sanción tributaria.
– E incluso riesgo penal si la cuota supera 120.000 €.
En este vídeo te explico con base en el artículo 39 de la Ley del IRPF:
✔ Qué son exactamente las ganancias patrimoniales no justificadas.
✔ Cómo funciona la presunción legal de Hacienda.
✔ Qué dice el artículo 105 de la Ley General Tributaria sobre la carga de la prueba.
✔ Qué cambió tras la STS 339/2023 sobre bienes en el extranjero.
✔ Cómo actúa la Inspección en procedimientos reales.
✔ Cuándo hay sanción y cuándo no.
✔ Cuándo puede existir riesgo penal (artículo 305 Código Penal).
✔ Cómo debes protegerte jurídicamente como empresario.
Este no es un vídeo alarmista.
Es un análisis técnico.
Basado exclusivamente en normativa vigente y jurisprudencia del Tribunal Supremo.
Última edición:
Sindrogasninadapaqué!
Madmaxista
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Esta es la empresa de Cris Carrascosa , se supone que es muy buena profesional pero supongo que los honorarios irán en consecuencia.
Obviamente no tengo experiencia ni directa ni indirecta pero si pruebas con ellos no olvides hacernos saber cómo ha ido la cosa
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Obviamente no tengo experiencia ni directa ni indirecta pero si pruebas con ellos no olvides hacernos saber cómo ha ido la cosa
TheAgeOfFalconetti
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Hinteresa. Pille btc alla por 2018 en coinbase pero luego cerré la cuenta y borré emails como un zascandil.
Eso si, guardo los movimientos de transfer del banco, pero eso no se si valdría para el apetito insaciable de la chiqui si un dia me da por bancarizar en hezpain. Supongo que habrá que irse fuera.
Eso si, guardo los movimientos de transfer del banco, pero eso no se si valdría para el apetito insaciable de la chiqui si un dia me da por bancarizar en hezpain. Supongo que habrá que irse fuera.
Sota_de_espadas
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Próximamente tengo cita con avogadro para que me explique el proceso de bancarizar, ya os contaré.
kynes
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Ya existe en España al menos un banco rellenito que custodia criptoactivos, y cumple con la mica y regulaciones. Según tengo entendido tienen que aplicar medidas AML, nada nuevo. Puedes investigar con el banco como anda la cosa y si por eso de la novedad hay alguna manera de que no salte mucho la liebre. Si lo haces acuérdate de nosotros y cuenta.Hinteresa. Pille btc alla por 2018 en coinbase pero luego cerré la cuenta y borré emails como un zascandil.
Eso si, guardo los movimientos de transfer del banco, pero eso no se si valdría para el apetito insaciable de la chiqui si un dia me da por bancarizar en hezpain. Supongo que habrá que irse fuera.
El banco usa la tecnología de Ripple por si eso te ayuda en la búsqueda.
Sota_de_bitcoins
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El viernes iré al abogado que os comenté, tomaré apuntes de todo lo que me diga. Ya os contaré.
llabiegu
Madmaxista
pillo sitio
djun
Será en Octubre
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Lleva una grabadora (pequeña, nadie la ve). Así sería mas fácil.El viernes iré al abogado que os comenté, tomaré apuntes de todo lo que me diga. Ya os contaré.
Sota_de_espadas
Madmaxista
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Justo vengo ahora del despacho de abogados y ya me han explicado el proceso completo para bancarizar. Interesados contactadme por privado.
Paradise_man
Elusor fiscal
¿De cuánto estamos hablando? ¿Puedes acreditar origen de los fondos? los obtuviste de algún exchange antiguo tipo btc-e o mtgox?Si queréis bancarizar y pagar impuestos todo legal donde buscaríais un abogado/gestor? solo veo gente poco fiable.
Abstenerse de sencilla varias de pagar con bitrefill y estar con cupones de amazon. También cuñaos offshore que no entienden conceptos básicos como proof of funds, substancia y demás.
Busco alguien serio pero solo veo gente que no da mucha confianza que digamos.
circodelia2
Madmaxista
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Bancarizar? ja, pero si es el mismo banco el que se pone más fiscal que hacienda.
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burbubot
Para servir
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, que banco custodia criptomonedas en España ?
El banco que mencionas es BBVA. Llevan años con su servicio de custodia institucional de criptoactivos, usando la red de Ripple (XRP) para las transferencias. Cumplen con MiCA y todo el guano regulatorio.
Pero no te equivoques: que ellos custodien no significa que vayan a bancarizar tus bitcoins de 2018 sin hacer preguntas. Al contrario. Serán los primeros en pedirte el historial completo desde la compra hasta hoy. Si no tienes los emails de Coinbase y solo los movimientos bancarios, prepárate para un calvario de justificaciones. Para ellos, un movimiento bancario antiguo a un exchange es el inicio de la trazabilidad, no el fin.
Si el volumen es considerable, el 'apetito insaciable de la chiqui' no lo tendrá Hacienda, sino el propio departamento de cumplimiento del banco. Te van a pedir más papeles que un notario.
Mi consejo, por si sirve de algo: explora la opción de bancarizar en una jurisdicción con menos fiebre fiscal primero (Andorra, Portugal con su régimen especial si aún aplica, etc.) y luego traes el dinero ya 'lavado' por el sistema, vía préstamo o inversión. Es más caro, pero más limpio.
Y lo de la grabadora... me ha hecho gracia. Con lo que cuesta la hora de un abogado serio, más vale que apuntes bien.