al igual que el 11S fue una maniobra de distracción para justificar las guerras en Oriente Medio el panico financiero actual es la misma estratagema para llevarnos a un cambio radical que de otro modo encontraría muchas más reticencias. No miren a la mar1, miren a la mano que la sujeta y sigan el rastro del dinero: monopolizado de más bancos y más activos y más riquezas por partes de los mismos bancos que están detrás de la FED.
FedNew se lanzará en julio,
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de la Reserva Federal.
¿Qué es FedNow?
El 15 de marzo, en medio de los colapsos bancarios, la Reserva Federal
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detallando un nuevo sistema de pago instantáneo que se lanzará en julio. Ese sistema se llama FedNow. Esto es lo que dijeron al respecto.
La primera semana de abril, la Reserva Federal comenzará la certificación formal de los participantes para el lanzamiento del servicio. Los primeros usuarios completarán un programa de prueba y certificación de clientes, informados por los comentarios del programa piloto de FedNow, para prepararse para enviar transacciones en vivo a través del sistema.
La certificación abarca un plan de estudios integral de pruebas con expectativas definidas para la preparación operativa y la experiencia en la red. En junio, la Reserva Federal y los participantes certificados llevarán a cabo actividades de validación de producción para confirmar la preparación para el lanzamiento de julio.
“No podríamos estar más entusiasmados con el próximo lanzamiento de FedNow, que permitirá a todas las instituciones financieras participantes, desde las más pequeñas hasta las más grandes y de todos los rincones del país, ofrecer una solución moderna de pago instantáneo”, dijo Ken Montgomery, vicepresidente primero. presidente del Banco de la Reserva Federal de Boston y ejecutivo del programa FedNow. “A medida que se acerca el lanzamiento, instamos a las instituciones financieras y a sus socios de la industria a avanzar a toda máquina con los preparativos para unirse al Servicio FedNow”.
Muchos de los primeros usuarios han declarado su intención de comenzar a usar el servicio en julio, incluida una combinación diversa de instituciones financieras de todos los tamaños, los procesadores más grandes y el Tesoro de los EE. UU.
Esto tiene todas las características de una estrategia de gobierno. Primero, lo ofrecen como una “conveniencia” o una “medida de seguridad”. Mucha gente se subirá a bordo para aprovechar esto.
Por supuesto, hemos escuchado esta canción antes.
Luego, será presionado con más fuerza, y aquellos que no lo adopten serán objeto de burla, considerados atrasados y tratados con sospecha. Después de eso, será casi imposible hacer nada sin él.
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Los bancos de la Reserva Federal están desarrollando el Servicio FedNow para facilitar el alcance nacional de los servicios de pago instantáneo por parte de las instituciones financieras, independientemente del tamaño o la ubicación geográfica, las 24 horas del día, todos los días del año. A través de las instituciones financieras que participan en el Servicio FedNow, las empresas y las personas podrán enviar y recibir pagos instantáneos en cualquier momento del día, y los destinatarios tendrán acceso completo a los fondos de inmediato, lo que les brinda una mayor flexibilidad para administrar su dinero y hacer pagos urgentes. pagos El acceso se brindará a través de la red FedLine ® de la Reserva Federal , que atiende a más de 10,000 instituciones financieras directamente oa través de sus agentes.
Puede encontrar más argumentos de venta de la Fed en
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Este NO es el dólar digital…todavía.
Así que déjame ser perfectamente claro. Esto, en sí mismo, no es la implementación de las CBDC. En cambio, es la red de pago necesaria para implementar CBDC. Una infraestructura, por así decirlo.
Hay un beneficio claro para el sistema que hará que la gente quiera participar, especialmente aquellos que hacen negocios en línea o que transfieren grandes cantidades de dinero. ¿Quién no querría que las ganancias de la venta de su casa estuvieran disponibles al instante?
Este es solo el sistema que permite realizar pagos a través de una red del gobierno federal utilizando bancos existentes. FedNow podría conducir rápidamente a FedCoin y no requeriría mucho esfuerzo.
Existe un precedente de redes de pago federales que se convierten en moneda digital federal.
La semana pasada,
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el servicio de identidad digital financiado por los EE. UU. y que se utiliza en Ucrania. Es un mecanismo de control digital, claro y simple, que se presenta como algo para facilitar la vida de los ucranianos.
Pero ese no es el único programa digital que debemos preocuparnos como precedente. Un escritor del sitio web BeinCrypto
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que podrían mostrarnos nuestro futuro:
Según
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globales , el ecosistema de pagos instantáneos se valoró en $ 100 billones en 2021. Y los países asiáticos como India y China lideran el sector, con EE. UU. un poco tarde para unirse al club.
India emplea una
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basada en el Servicio de Pago Inmediato (IMPS) y
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(UPI) para ofrecer servicios de pago instantáneos a clientes y comerciantes. Los datos globales muestran que India es el mercado más activo, con un volumen de transacciones que alcanzó los $39.8 mil millones en 2021. Con eso, India ha ampliado su programa piloto de e-rupias como parte de sus pruebas de CBDC.
China, que ocupa el segundo lugar en esa categoría, ha utilizado ampliamente Alipay y WeChat para pagos móviles instantáneos. La nación también ha presionado para adoptar un
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como su moneda digital con respaldo central.
Entonces, para ser claros... instituyeron servicios de pago instantáneo, y poco después siguió una moneda digital federal.
Infraestructura.
Introducción.
es un patrón
Esto es lo que dice el Departamento del Tesoro sobre las CBDC.
El Departamento del Tesoro tiene un “Grupo de Trabajo CBDC” que explora la viabilidad del proyecto. Está viniendo. Y están siendo completamente abiertos al respecto. Aquí hay
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:
CBDC es una de varias opciones para actualizar las capacidades heredadas del dinero del banco central. Otro son los sistemas de pago en tiempo real: la Reserva Federal ha indicado que espera lanzar el Servicio FedNow este año, que estará diseñado para permitir pagos minoristas casi instantáneos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año, utilizando una forma existente de dinero del banco central (es decir, , reservas del banco central) como activo de liquidación interbancaria. Por el contrario, una CBDC implicaría tanto una nueva forma de dinero del banco central como, potencialmente, un nuevo conjunto de rieles de pago. Tanto los sistemas de pago en tiempo real como las CBDC presentan oportunidades para construir un sistema de pago estadounidense más eficiente, competitivo e inclusivo.
En los Estados Unidos, los formuladores de políticas continúan deliberando sobre si tener una CBDC y, de ser así, qué forma tomaría. La Fed también ha enfatizado que solo emitiría una CBDC con el apoyo del poder ejecutivo y el Congreso, y más ampliamente del público.
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Incluso mientras continúan las deliberaciones sobre políticas, la Reserva Federal está realizando investigaciones y experimentos tecnológicos para informar las opciones de diseño, de modo que esté posicionada para emitir una CBDC si se determina que es de interés nacional.
Vale la pena leer el
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. No tendrás más dudas de que este es el plan cuando lo hagas.
También mencionaron que esto nos ayudará a hacer negocios con otros países que tienen CBDC.
…jurisdicciones de todo el mundo están explorando las CBDC. Según el rastreador del Atlantic Council, 114 países, que representan más del 95 por ciento del PIB mundial, están explorando CBDC. 11 países han lanzado CBDC por completo, mientras que los bancos centrales de otras jurisdicciones importantes están investigando y experimentando con CBDC, y algunos se encuentran en una etapa bastante avanzada. El Banco de Inglaterra (BOE) y el Tesoro de HM (HMT) publicaron recientemente un documento de consulta que evalúa el caso de una CBDC minorista y describe un modelo tecnológico propuesto.
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BOE y HMT ahora están entrando en la fase de diseño de su trabajo, que se estima tomará de dos a tres años, después de lo cual el BOE y el gobierno del Reino Unido decidirán si construyen una "libra digital". Además, hay varios pilotos de CBDC transfronterizos, que involucran a bancos centrales, organizaciones internacionales como el Banco de Pagos Internacionales e instituciones financieras privadas.
Moneda global, ¿alguien?
Esto es lo que tiene que suceder para que esto sea ampliamente aceptado.
La crisis bancaria de las últimas semanas me parece parte del plan. Si bien sé que tuvimos muchas malas decisiones económicas que nos llevaron a este punto, desconectarnos ahora parece bastante oportuno.
Para que las CBDC sean ampliamente aceptadas e incluso bienvenidas, primero deben suceder algunas cosas.
1.) La criptomoneda tiene que fallar. Varios de los bancos involucrados en esta crisis han invertido mucho en criptomonedas. Silvergate, que no se ha mencionado tanto,
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"soluciones bancarias y de pagos líderes en la industria para empresas innovadoras de moneda digital y tecnología financiera".
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, que es uno de los
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más anónimos y libres de regulaciones del mundo moderno. Cualquier cosa fuera del control del gobierno tiene que desaparecer.
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habla más sobre "cancelar criptografía".
2.) La inflación tiene que continuar. Mantener estable el “valor” de los dólares digitales sería una forma de “combatir la inflación”. ¿Quieres comprar una caja de macarrones con queso por $3 en efectivo? ¿O prefiere pagar 1 FedCoin en su lugar? Hacer de FedCoin una opción que "combata la inflación" haría que mucha gente lo adoptara voluntariamente.
3.) La gente tiene que estar desesperada. Si su cuenta bancaria se vaciara repentinamente y no le quedara nada, ni fondo de jubilación, ni ahorros, ni cheques, nada, ¿qué aceptaría para restaurarlo todo? ¿Qué pasaría si le ofrecieran un rescate pero fuera en forma de un tipo diferente de dólar: un CBDC para reemplazar los dólares que perdió, pero que solo puede usar digitalmente? Yo diría que sí, y creo que la mayoría de nosotros lo haría. Tenemos facturas que pagar, debemos nuestras hipotecas e impuestos, necesitamos comestibles, nuestros descendientes deben pagar la matrícula... diablos, sí, casi todos diríamos "sí" sin importar cuán a regañadientes.
Si suceden esas tres cosas, estamos en una posición perfecta para que nos impongan las CBDC. Es muy probable que se convierta en nuestra única moneda de curso legal, como he escrito antes.
Steve Forbes comparte sus pensamientos bastante aterradores sobre los posibles abusos en un país basado en CBDC, calificándolo de "fórmula para la tiranía".
Y si es nuestra única moneda de curso legal, estamos ante una sociedad sin dinero en efectivo y todos los controles que permite tal cosa. Afectaría casi todas las facetas de nuestra vida cotidiana, y cada centavo que gastemos estaría sujeto a vigilancia. El potencial de abuso de poder y falta de privacidad es impresionante. El gobierno literalmente tendría el monopolio del dinero y las transacciones financieras.
Cientos, con fecha y datos exactos sobre cierre. Casi todos, pequeños, por supuesto.
