ExchangePaco: Hilo para vender y comprar criptomonedas entre foreros

ExchangePaco: el mercado OTC de criptomonedas al margen de los exchanges​

Mientras los grandes exchanges exigen DNI, huella y declaración de origen de fondos, un mercado paralelo de criptomonedas lleva años operando bajo el radar. Sin KYC, sin límites y con comisiones que rondan el 3%, el intercambio entre particulares mueve desde fracciones de bitcoin hasta cheques regalo de Amazon y códigos de PlayStation. La pregunta incómoda es: ¿cuánto volumen real escapa a Hacienda?

Un mercado que empezó con un anuncio de 3 BTC​

Hace más de cinco años, un particular abrió la puerta a concentrar las operaciones de compraventa de criptomonedas entre inversores. La idea era simple: evitar las plataformas centralizadas y sus costes, y ganar anonimato. Lo que comenzó con ofertas de 0,1 bitcoin en mano (Madrid o Valencia) pronto se diversificó. Ethereum, USDT, Monero y hasta Pi Network aparecieron en los anuncios. No todo es cripto: también se negocian cheques regalo con descuentos del 20% y suscripciones a PlayStation por debajo del precio de tienda.

El riesgo como moneda de cambio​

La seguridad es el talón de Aquiles. Las operaciones se hacen en persona, en lugares públicos, o a distancia mediante transferencias. No hay mediador. Por eso han surgido grupos privados de trading que, según las advertencias, cobran hasta 200 dólares por entrar y exigen datos personales. También se ha propuesto el uso de contratos inteligentes como Hodlhold para garantizar el intercambio, aunque la adopción es limitada. “Citarse con un desconocido a las 23:00 en un callejón oscuro para cambiar criptos por efectivo manda”, ironizaba un participante.

Hacienda mira, pero no interviene​

El espectro de Hacienda planea sobre cada transacción. Los propios anunciantes mencionan “sin KYC” y “evitar el fisco” como señuelo. Sin embargo, la Agencia Tributaria ha mejorado su capacidad de rastreo blockchain. Un mensaje recurrente avisa: “Hilo pinchado por CNI-Hacienda”. La opacidad del mercado OTC dificulta el control, pero las transferencias bancarias y los movimientos en cadena dejan huella. Quien compre o venda fuera de los cauces oficiales asume un riesgo fiscal que, de momento, parece tolerado.

Del bitcoin a los cholos: la fragmentación del mercado​

La oferta no se limita a las criptos convencionales. Aparecen tokens exóticos como “cholos” (88 millones valorados en 9.500€) y monedas de proyectos menores. También se intercambian objetos físicos como monedas de plata. Esta diversidad refleja una comunidad que busca alternativas a los canales tradicionales, pero también es un imán para estafas. Los propios participantes reconocen que el sistema se basa en la reputación y en el boca a boca, un modelo frágil cuando las cantidades crecen.

¿Puede este mercado seguir creciendo sin regulación? A juzgar por la actividad ininterrumpida durante años, la respuesta es sí. Pero la presión fiscal y la sofisticación de los exchanges oficiales podrían reducir su atractivo. Por ahora, el trueque digital entre particulares sobrevive, desafiando tanto a Binance como a la Agencia Tributaria.
📊 OPINIONES
Peso aproximado de cada postura en el debate. No es una encuesta.
El P2P es el verdadero mercado libre y anónimo60%
Es caldo de cultivo para estafas y problemas fiscales40%
📌 DATOS
0.1 BTC en mano ofrecido en Madrid o Valencia
1.000 euros en cheques Amazon vendidos por 800 euros (20% de descuento)
1 millón de USDT disponible con comisión del 3%
200 dólares de cuota para entrar en el grupo Black2Black
88 millones de cholos valorados en 9.500 euros
❓ PREGUNTAS FRECUENTES
¿Qué es ExchangePaco?
ExchangePaco es el nombre coloquial de un mercado peer-to-peer de criptomonedas que surgió hace más de cinco años en un foro español. Allí, particulares ofrecen compraventa de criptoactivos (BTC, ETH, USDT, entre otros) sin intermediarios, a menudo en efectivo y sin verificación de identidad (KYC). También se negocian tarjetas regalo, códigos de suscripción y otros activos digitales.
¿Es legal comprar y vender criptomonedas entre particulares?
Hablar de criptomonedas es legal en España, pero la compraventa sin declarar puede tener consecuencias fiscales. Hacienda considera que las ganancias patrimoniales obtenidas por la venta de criptoactivos deben tributar en el IRPF. Realizar operaciones en efectivo por encima de 3.000 euros o mediante métodos que dificulten el rastreo puede considerarse fraude fiscal. Sin embargo, el intercambio entre particulares no está prohibido per se, siempre que se cumplan las obligaciones tributarias.
¿Qué riesgos tiene operar en este mercado?
Los principales riesgos son tres: 1) Estafas: al no haber intermediario, el comprador o vendedor puede no cumplir su parte. 2) Robo o seguridad física en las entregas en persona. 3) Problemas fiscales: Hacienda puede rastrear operaciones a través de blockchain o transferencias bancarias, y las sanciones por no declarar pueden ser elevadas. Además, algunos grupos de trading cobran cuotas elevadas y no garantizan transparencia.
¿Se puede rastrear una transacción P2P de criptomonedas?
Sí, en gran medida. Las blockchains públicas como Bitcoin o Ethereum registran todas las transacciones de forma inmutable. Si se usa un exchange para convertir a fiat o se realizan transferencias bancarias, Hacienda puede vincular las direcciones. El uso de monedas de privacidad como Monero dificulta el rastreo, pero no lo imposibilita. Además, las operaciones en efectivo o con tarjetas regalo pueden dejar menos huella, pero también son más arriesgadas.
📅 EVOLUCIÓN
Inicio (hace ~5 años) Creación del primer espacio dedicado a intercambios P2P de criptomonedas entre particulares, tras la venta de 3 BTC por un usuario
Primeros meses Aparecen ofertas de ETH y BTC en mano, con precios hasta un 5% por debajo del mercado. Se plantean dudas sobre la legalidad y la seguridad de las transacciones
Año 2 aprox. Diversificación de activos: se ofrecen tarjetas regalo de Amazon, códigos PlayStation y otros vales. Las comisiones implícitas se estandarizan en torno al 20-30% de descuento
Año 3 aprox. Aparecen referencias a grupos de trading privados (Black2Black) que cobran 200$ por acceso. Se debate sobre la necesidad de intermediarios de confianza
Año 4 aprox. Propuesta de usar contratos inteligentes como Hodlhold para garantizar intercambios sin KYC. La idea no logra implantación masiva
Reciente (últimos meses) Ofertas de grandes volúmenes (1M USDT) y monedas de privacidad como Monero. Se intensifican las advertencias sobre la vigilancia de Hacienda y el CNI
🔗 FUENTES
20minutos ↗
Noticia sobre premio de magia mencionado en el hilo
Burbuja.info ↗
Foro original donde surgió el mercado P2P
💬 POR QUÉ PARTICIPAR
Los cálculos de comisiones implícitas en las ofertas de cheques regalo y suscripciones, que revelan descuentos de hasta el 37% respecto al precio oficial
La evolución de las garantías: desde la confianza ciega hasta la propuesta de contratos inteligentes como Hodlhold, y por qué apenas se usan
El perfil de los ofertantes: desde pequeños ahorradores que venden fracciones de BTC hasta 'traders' profesionales que ofrecen un millón de USDT en mano
Este es un resumen del hilo. La discusión completa incluye 246 respuestas con datos, fuentes y análisis que solo están disponibles para usuarios registrados. Crea tu cuenta en 30 segundos para acceder al debate completo y participar.
Descargo de responsabilidad: Este artículo describe prácticas de compraventa de criptoactivos que pueden tener implicaciones fiscales y legales. No constituye asesoramiento financiero ni fiscal.
Resumen elaborado con IA a partir del debate de la comunidad — 246 respuestas analizadas. Última actualización: .

calopez

Querido líder
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Espero que os parezca una buena idea, pero a raíz de un hilo en el que un forero vendía 3 BTC os abro este otro por si queréis concentrar las ventas entre foreros de criptomonedas (y así poderlas hacer de una manera más anónima) y poner aquí la evaluación de los vendedores, así como alertar de posibles engañas.

Ni que decir tiene que son operaciones de riesgo de las que no me responsabilizo.
 
Es un poquito decepcionante gran líder, que habiendo creado un foro como este para avisar y combatir una burbuja como fue la inmobiliaria, ahora favorezcas otra como evidentemente es la de las cryptos.

Desde la primera vez que lo dijiste, Bitcoin ha multiplicado por tantas veces su precio que he perdido la cuenta. Y para ti ya era evidente entonces, campeón.
 
Sitio en hilo mítico, para ver quiénes realizan la primera transacción.
 
Desde la primera vez que lo dijiste, Bitcoin ha multiplicado por tantas veces su precio que he perdido la cuenta. Y para ti ya era evidente entonces, campeón.


Pues exactamente lo mismo que ocurrió en su día con cualquier burbuja, un bulbo de tulipán podía llegar a costar más que una granja entera en su auge burbujil, además.... ¿y la esencia de creación de este foro? "la burbuja inmobiliaria", ¿cuánto llegaron a valer los zulos? ¿o no subieron y subieron y excepto en este foro y poco más todo el mundo decía que no podían bajar? ¿o ya no nos acordamos de aquello que se decía de la "vivienda nunca baja"? mi crítica a las cryptos no tiene absolutamente nada que ver con el valor que sus "inversores" le están dando, mi crítica es fiel a la ética que fue el origen de este foro, y es la de analizar el valor de las cosas por motivos diferentes a la especulación alocada y eufórica que provoca una burbuja, algo que al fin y al cabo no es otra cosa que la avaricia extrema de todo el mundo que apuesta su dinero en un producto para ganar más dinero vendiéndolo a otros que vienen detrás y que también quieren lo mismo, hasta que alguien se da cuenta de que ese producto no vale lo que dicen que vale y el castillo de naipes se segarro, llevándose por delante a muchas personas, que aunque sean culpables de avaricia, pueden ser personas humildes que apuestan sus ahorros por ignorancia, y esa es la razón de mi insistencia en avisar de ese peligro, independientemente de que el Shishi u otras cryptos de las muchas que se han inventado de la nada suban en su cotización como un cohete, y lo hacen porque hay ludópatas que ponen su dinero en ellos como lo hacen en una máquina tragaperras, no porque realmente valgan absolutmente nada.


Bitcoin.... el tulipán del siglo XXI



Parece que existen unas 8.400 criptomonedas diferentes en el mercado crypto, no me digáis, que eso no es especulación basada en puro humo, en la nada, cualquiera puede hacer una crypto con su codificación particular y si a la gente le da por comprarla puede llegar a valer miles de euros, ¿en serio no veis la burbuja? pensando:

.


Por cierto, os vendo piedras únicas, no hay dos iguales, comienzo vendiendo por 1.000€ la pieza pero irán subiendo de valor a medida que entren nuevos inversores.... ¿me las compráis? honkhonk



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Última edición:
Gracias Alopécico, falta un foro metalero no de inversiones. Gracias de todos modos.
 
Venga, animemos el hilo. Me estreno con 0.1 BTC a la venta a precio de mercado. En mano Madrid, Avenida de América y el fin de semana por Chinchón. La comisión la pagas tú. Acepto Plata y venta por partes en cualquier cantidad.

También compro hasta 0.5 BTC, ETH.. y pago -10% del mercado (iré ajustando spread según evolucione el hilo) puedo pagar también con plata u oro.

Si piensan comprar o vender a futuro, puedo ir tomando nota para ir cerrando transacciones de palabra. Además, podéis quedar con una muyer, para no verme el careto y tratar de ligar.
 
Última edición:
Para cuando un hilo en donde los palilleros del foro alquilemos a los pobres del foro nuestros pisos ???

Bueno en realidad a estos lo mas que me atreveria a alquilarles seria alguno de mis trasteros.
 
Ya tenías el mejor subforo de Bitcoin en español por los usuarios antiguos que todos conocemos.

Ahora vas a por el de las "crijtojjj".
Me consta que bastante material de aquí acaba rulando por Inverforo.

Buena iniciativa de hilo. A ver si al final te vas a hacer millonetis con lo que algunos dicen que es "humo".
 
Pues exactamente lo mismo que ocurrió en su día con cualquier burbuja, un bulbo de tulipán podía llegar a costar más que una granja entera en su auge burbujil, además.... ¿y la esencia de creación de este foro? "la burbuja inmobiliaria", ¿cuánto llegaron a valer los zulos? ¿o no subieron y subieron y excepto en este foro y poco más todo el mundo decía que no podían bajar? ¿o ya no nos acordamos de aquello que se decía de la "vivienda nunca baja"? mi crítica a las cryptos no tiene absolutamente nada que ver con el valor que sus "inversores" le están dando, mi crítica es fiel a la ética que fue el origen de este foro, y es la de analizar el valor de las cosas por motivos diferentes a la especulación alocada y eufórica que provoca una burbuja, algo que al fin y al cabo no es otra cosa que la avaricia extrema de todo el mundo que apuesta su dinero en un producto para ganar más dinero vendiéndolo a otros que vienen detrás y que también quieren lo mismo, hasta que alguien se da cuenta de que ese producto no vale lo que dicen que vale y el castillo de naipes se segarro, llevándose por delante a muchas personas, que aunque sean culpables de avaricia, pueden ser personas humildes que apuestan sus ahorros por ignorancia, y esa es la razón de mi insistencia en avisar de ese peligro, independientemente de que el Shishi u otras cryptos de las muchas que se han inventado de la nada suban en su cotización como un cohete, y lo hacen porque hay ludópatas que ponen su dinero en ellos como lo hacen en una máquina tragaperras, no porque realmente valgan absolutmente nada.


Bitcoin.... el tulipán del siglo XXI



Parece que existen unas 8.400 criptomonedas diferentes en el mercado crypto, no me digáis, que eso no es especulación basada en puro humo, en la nada, cualquiera puede hacer una crypto con su codificación particular y si a la gente le da por comprarla puede llegar a valer miles de euros, ¿en serio no veis la burbuja? pensando:

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Si hubieras invertido en Marzo del 2020, cuando empezó la esa época en el 2020 de la que yo le hablo, ya habrias hecho un x10... Y no escribirias por qué es una guano y bla bla bla
 

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