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¿10k en dividendos? Jorobar, ¿cuánto vas a meter en bolsa? Si yo con mis 50k generaba algo mas de 2k en dividendos...
Mi plan maestro para 2022 es 150k (voy a 50k por año). Y reinvertir los dividendos, claro.
Para 2022 espero estar en los 250k € invertidos y luego ir reinvirtiendoo ganancias y dividendos para usar el interes compuesto. Pero bueno ese es el plan, luego las cosas pueden cambiar, ir mejor o ir peor. Aun asi, creo que los dividendos son la clave para vivir y dormir tranquilo
Pues eres el puro campeón. Punto.
Con 250k en 2022, manteniendo la cartera y reinvirtiendo, te vas a plantar en el millón de euros prontito. Pero como decía Peter Lynch "las acciones no entienden de dueños", así que cuando bajen los dividendos a quitárselas de encima.
Yo el año que viene ya pondré stop-loss en los valores que vea recuperados. Estoy convencido de que antes del 2030 tendremos una nueva crisis.
Yo estoy también metido en bienes raices y estoy bien diversificado por ahí, para bien o para mal. Ayer precísamente ya ví mi primera bajada en una de las propiedades a las que le tengo el ojo echado, así que la dejaré sufrir unos meses y luego sacaré mis garras carroñeras.
Vendian una a 200k, luego bajó a 190k, y ahora mismo la tienen ya a 170k. Mi plan es aparecer con 130k y verles llorar. Este año y el que viene van a ser como navidades para los que hemos sabido ahorrar.
Oye feministo, ¿hay algún valor del Ibex medium cap o small cap que sigas? ¿O no pierdes ni un segundo en chicharros?
Por cierto, ya se que este es el hilo de dividendos pero estoy haciendo DCA avanzado en ETF's y por ahora funciona bien.
Primera entrada con 1000 € en mi caso NASDAQ + SP500 + Global water + automation and robotics + biotech
Si hay bajadas de +5% se meten 500 € mas a cada ETF
Si hay bajadas de +10% se meten 1000 € mas a cada ETF
...
Etc
Cada mes se aportan 200 € a cada ETF.
Objetivo: X2.5 en 10 años
Muy interesante. Yo que estoy montando laia de EEUU+ España me interesa mucho. GraciasMIS REGLAS DIVIDENDERAS
Quería que mi próxima intervención fuera para explicar los problemas de las empresas dividenderas, pero ante la avalancha de privados pidiéndome el método de mi selección de empresas, intentaré aqui poner mis "reglas".
Regla 1: Empezar la cartera en una crisis mas o menos global.
Las torres gemelas, la burbuja inmobiliaria, la del ".com", el cobi19, tensiones entre paises...yo siempre trato de montar el grueso de mi cartera en momentos de crisis.
Regla 2: Buscar empresas con buena trayectoria dividendera.
Empresas que hayan pagado consistentemente, a ser posible durante al menos 10 años. Tambien me valen empresas que LIGERAMENTE varian su dividendo en función al precio de la acción, siempre que la variación sea leve.
Regla 3: Si la empresa cae mas de un 30%, se compra otro paquete.
Por supuesto aqui hablamos de empresas serias. Por ejemplo, si compro Deutsche Telekom a 13 y se pone a 10, compraré sin pestañear.
Regla 4: No se vende nada...mientras haya dividendos al nivel correcto.
Mi nivel es un 4% de "yield". Si la empresa me los paga, no vendo por mucho que bajen sus acciones. Si por motivos externos justificados la empresa no paga un año, no vendo. Lo ideal es no vender nunca, porque significa que has escogido empresas sólidas.
Regla 5: Si la empresa empieza a bajar su dividendo, se vende.
Sin pestañear ni mirar atrás. Una vez mas, cada caso es un mundo, pero como regla general si veo que un dividendo cae con respecto al año anterior la vendo. ¿Por qué? Pues porque en general lo último que hace una empresa dividendera es cortar sus dividendos. Cortarlos significa que tienen problemas.
Repito: Analiza cada circunstancia.
Regla 6: Evitar doble imposición.
Si cotizo en España intento que mis dividenderas sean Españolas.
Regla 7: Entender lo que compro.
Me intereso por la empresa. A veces las conozco de dentro, otras de amigos, otras por ser cliente. Trato de no comprar lo que no se.
Por ejemplo, no compraría a día de hoy un REIT de centros comerciales porque no estoy seguro sobre su futuro.
Regla 8: Terminar la cartera con otra crisis.
Si la empresa ha subido mucho desde la crisis, pongo un stop-loss muy arriba. Si no, me espero o lo pongo a lo que yo pagué mas un 5-10%. Así me aseguro de ganar siempre.
Generalmente los stop-loss los suelo colocar al año o así de haber comprado la acción.
Y que os parece un etf de dividendos en vez de seleccionar empresas?
Por ejemplo:Tienes que estar registrado para ver este contenido
No entiendo lo de evitar la doble imposición. Si son empresas USA, te retienen el 15% y luego lo recuperas en el IRPF, eso sí, tu banco/broker tiene que hacerte el W8BEN
Shishi como que no, lo tienes en 6 mercados! Yo lo tengo en xetraYo compraba periódicamente ese ETF, pero desde hace un par de años ya no dejan comprarlo desde Europa por no sé qué gilipilez de regulación.
En mi caso:feministo, ¿que % de ahorros respecto al total meterías en bolsa? Te he leído varias veces decir que vas a meter 50k, ¿eso que % de tu patrimonio total representa? Es decir, ¿meter 1/10 del patrimonio total sería más o menos lo aconsejable? ¿1/5 sería demasiado arriesgado?
No entiendo lo de evitar la doble imposición. Si son empresas USA, te retienen el 15% y luego lo recuperas en el IRPF, eso sí, tu banco/broker tiene que hacerte el W8BEN
Shishi como que no, lo tienes en 6 mercados! Yo lo tengo en xetra
Es que yo creo que no puede ser el mismo.Pues en DeGiro no me dejaban comprar, voy a probarlo otra vez.
feministo, ¿que % de ahorros respecto al total meterías en bolsa? Te he leído varias veces decir que vas a meter 50k, ¿eso que % de tu patrimonio total representa? Es decir, ¿meter 1/10 del patrimonio total sería más o menos lo aconsejable? ¿1/5 sería demasiado arriesgado?
Es buen momento ya para dejar la cartera a largo plazo para dividenderas o mejor esperar el ostion de realidad dentro de unos meses? Estoy dubitativoYo es que lo veo de otra forma. Soy muy adverso en riesgo, así que he construido mi vida así:
Paso 1: Un año de gastos como dinero de emergencia. Éste tiene que estar al alcance de mi mano literalmente. Una vez obtenido ese dinero...
Paso 2: Una vivienda comprada y pagada, libre de hipotecas (o si es a plazo fijo con el dinero en un depósito a plazo fijo). Una vez obtengas esa vivienda...
Paso 3: Un plan de pensiones privado al que meterle el máximo desgravante posible. Mi plan lo tengo con ETFs dividenderas.
Paso 4: Ahí eliges como quieres diversificar. Si quieres le metes todo en inversiones dividenderas, o como yo compras propiedades cuando éstas estén a tiro.
En resumen: Una vez tengas dinero de emergencia, vivienda en propiedad, y algo de pensiones privada...A SACO EN BOLSA.
OFFTOPIC
Aqui te llamo a considerar lo siguiente. Dentro de un par de años va a haber mucha sangre inmobiliaria. Este fin de semana ya cayó 20k una de las propiedades que tengo marcadas...imagínate el año que viene.
Curiosamente, ¿sabes lo que va a pasar al mismo tiempo? El mercado estará en pleno proceso de recuperación. Osea, si ahora inviertes en bolsa, en un par de años esas acciones ya estarán recuperándose. Al menos eso es lo que ha venido pasando en todas las crisis anteriores.
Osea, la tormenta perfecta: Puedes vender las acciones que te den menos dividendos, o esten mas bajas, y usar ese dinero para comprar un piso a precio de derribo.
¿Por qué ese desfase aparéntemente ilógico? Pues porque las consecuencias del desempleo tardan en sentirse. La gente ya ha perdido sus empleos, pero como son fulastres profundos van a tratar de aguantar con sus hipotecas. Una persona mediolista vendería YA, mientras aún hay algo de dinero para comprar, pero con el ignorancia esperarán a que todo el mundo esté igual que ellos, con un mercado inundado de pisos y nadie para comprarlos. Llegarán las ayuditas, se acabarán las ayuditas, y para cuando ellos empiecen a trabajar de nuevo (con condiciones mucho peores que antes) se encontrarán con una deuda que ya no les permite seguir pagando el piso...y ahí entras tú y te lo llevas.
No es que el mercado inmobiliario y la bolsa estén desfasados. Es que los Españoles estan demorado.
Perdón por el offtopic pero creo que es bueno hablar de otras oportunidades de inversión.
Es buen momento ya para dejar la cartera a largo plazo para dividenderas o mejor esperar el ostion de realidad dentro de unos meses? Estoy dubitativo
Enviado desde mi F3111 mediante Tapatalk
Correcto, es cambiar el punto de vista, ver bajar a lo mejor en octubre nuestras acciones un 30% por ejemplo, no es apto para todo el mundo sin que cunda el pánico 🙂Supongamos lo siguiente:
Airbus ahora mismo la tienes a 70 euros. Supongamos algo que JAMAS ha ocurrido en toda la historia de Airbus, y es que se ponga a 35 euros (algo que nunca ha ocurrido no quiere decir que nunca pueda ocurrir).
Airbus es un duopolio, y su máximo competidor mató a cientos de personas por hacer un diseño barato. No solo eso, tienen casi listo nuevos modelos con mayor ahorro de energía.
Realísticamente podemos asumir que, eventualmente, Airbus se pondrá a 100 euros. No me parece una opinión descabellada. Pero vamos a decir que no, que lo máximo serán 70 euros.
Tu compras Airbus a 70 euros, ahora mismo. El dia que las compras, se caen a 35 PERO, tras un año, empiezan a dar dividendos.
En los 10 años siguientes lentamente se ponen en 70, pero durante esos 10 años tu has pillado tus dividendos.
Al final de esos 10 años, que quedas como estabas...pero con tus dividendos superiores a cualquier depósito de banco.
Te acabo de plantear el peor de los casos.
Ahora vamos a mejorarlo:
Compras Airbus a 70, caen a 50, vuelves a comprar, caen a 40 vuelves a comprar. caen a 35.
En 10 años no solo que quedas como estabas...con tu primer paquete, sino que además le has ganado a los otros dos. Y los dividendos.
Obviamente en la bolsa todo puede pasar. SpaceX se puede poner a hacer aviones y Airbus desaparecer. O que la izquierda diga que ya nunca se puede volar mas porque los aviones son rasistas. Mil cosas.
Pero con sentido común YO, desde Mayo (osea, entré tarde), ya llevo 10 valores comprados, todas en verde menos una (-1.39%, ya ves mi depresión). De esas 10, 8 son dividenderas, una es WTI, y la otra en rojo es Xiaomi que la tengo a muy largo plazo.
Yo tengo en mi porfolio 9 empresas y una ETF. En las próximas semanas quiero añadir 2 mas. Y le pido a dios que el mercado caiga un 30% en todas mis empresas para promediar a lo bestia. ¿Por qué? Pues porque mis empresas no han suspendido dividendos (excepto Airbus que no lo sé ni me importa).
¿He respondido a tu pregunta?
Correcto, es cambiar el punto de vista, ver bajar a lo mejor en octubre nuestras acciones un 30% por ejemplo, no es apto para todo el mundo sin que cunda el pánico 🙂
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Yo es que lo veo de otra forma. Soy muy adverso en riesgo, así que he construido mi vida así:
Paso 1: Un año de gastos como dinero de emergencia. Éste tiene que estar al alcance de mi mano literalmente. Una vez obtenido ese dinero...
Paso 2: Una vivienda comprada y pagada, libre de hipotecas (o si es a plazo fijo con el dinero en un depósito a plazo fijo). Una vez obtengas esa vivienda...
Paso 3: Un plan de pensiones privado al que meterle el máximo desgravante posible. Mi plan lo tengo con ETFs dividenderas.
Paso 4: Ahí eliges como quieres diversificar. Si quieres le metes todo en inversiones dividenderas, o como yo compras propiedades cuando éstas estén a tiro.
En resumen: Una vez tengas dinero de emergencia, vivienda en propiedad, y algo de pensiones privada...A SACO EN BOLSA.
OFFTOPIC
Aqui te llamo a considerar lo siguiente. Dentro de un par de años va a haber mucha sangre inmobiliaria. Este fin de semana ya cayó 20k una de las propiedades que tengo marcadas...imagínate el año que viene.
Curiosamente, ¿sabes lo que va a pasar al mismo tiempo? El mercado estará en pleno proceso de recuperación. Osea, si ahora inviertes en bolsa, en un par de años esas acciones ya estarán recuperándose. Al menos eso es lo que ha venido pasando en todas las crisis anteriores.
Osea, la tormenta perfecta: Puedes vender las acciones que te den menos dividendos, o esten mas bajas, y usar ese dinero para comprar un piso a precio de derribo.
¿Por qué ese desfase aparéntemente ilógico? Pues porque las consecuencias del desempleo tardan en sentirse. La gente ya ha perdido sus empleos, pero como son fulastres profundos van a tratar de aguantar con sus hipotecas. Una persona mediolista vendería YA, mientras aún hay algo de dinero para comprar, pero con el ignorancia esperarán a que todo el mundo esté igual que ellos, con un mercado inundado de pisos y nadie para comprarlos. Llegarán las ayuditas, se acabarán las ayuditas, y para cuando ellos empiecen a trabajar de nuevo (con condiciones mucho peores que antes) se encontrarán con una deuda que ya no les permite seguir pagando el piso...y ahí entras tú y te lo llevas.
No es que el mercado inmobiliario y la bolsa estén desfasados. Es que los Españoles estan demorado.
Perdón por el offtopic pero creo que es bueno hablar de otras oportunidades de inversión.