Juan tiene una inquietud

TylerDurden99

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Ha convencido a su novia y a su progenitora para darle en mano todos los meses 500 euros cada una. Por ser buen descendiente y buen novio.

Desea por lo tanto ir al banco cada mes a meter 1.000€.

Podría tener algun problema?

Si sí, cual?
 
A Juan le podría llegar una cartita certificada al tercer mes. O al año, pero vamos tiene premio seguro.
 
Piotr dijo:
A Juan le podría llegar una cartita certificada al tercer mes. O al año, pero vamos tiene premio seguro.
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Por favor podría explicar el problema en detalle y su posible solución? Hacienda le solicitaría qué exactamente?
 
TylerDurden99 dijo:
Por favor podría explicar el problema en detalle y su posible solución? Hacienda le solicitaría qué exactamente?
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Tendrá que pagar impuestos por donaciones.

Dile a Juan que coja el dinero del cajero y le entregué a la progenitora y 'novia' el dinero en efectivo.

Además si la progenitora de Juan cobra alguna paga o ayuda de la junta, se la pueden quitar.
 
Vikingo2016 dijo:
Tendrá que pagar impuestos por donaciones.

Dile a Juan que coja el dinero del cajero y le entregué a la progenitora y 'novia' el dinero en efectivo.

Además si la progenitora de Juan cobra alguna paga o ayuda de la junta, se la pueden quitar.
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no no, Juan recibe dinero en metalico de su novia y progenitora, por lo que quiere ingresar ese dinero en su cuenta. 1000 euros concrtamente
 
Mil euros, si son 995 pasaría probablemente inadvertido. Pero de mil leuros para arriba les gusta mirar.

Puedes meter por ejemplo meter 995 euros en el cajero, o pagar 995 euros de un producto de segunda mano que vendes, sacar 995 euros de bitcoin sin problema, pero mil euros da problemas y siguientes, hay que registrarse (kyc).

Con respecto a todos los meses, también es problemático esa frecuencia, huele a salario en b, o préstamo privado no declarado, etc. Si son 12k anuales es mejor meter un mes 435'56 un día, otro día suelto 648, otro mes no meter nada y así. Osea errático, mejor que periodicidad. Al final suman 12k igual, pero no hay frecuencia, ni cantidad ni forma de decir de dónde vienen.

Y mejor de los 12k, si al final del año, vas a gastar 7000 por ejemplo, y ahorrar 5000, pues mete sólo erráticamente los 5000. Y ten los 7 en mano para gastos corrientes.
 
Tin Rope dijo:
Mil euros, si son 995 pasaría probablemente inadvertido. Pero de mil leuros para arriba les gusta mirar.

Puedes meter por ejemplo meter 995 euros en el cajero, o pagar 995 euros de un producto de segunda mano que vendes, sacar 995 euros de bitcoin sin problema, pero mil euros da problemas y siguientes, hay que registrarse (kyc).

Con respecto a todos los meses, también es problemático esa frecuencia, huele a salario en b, o préstamo privado no declarado, etc. Si son 12k anuales es mejor meter un mes 435'56 un día, otro día suelto 648, otro mes no meter nada y así. Osea errático, mejor que periodicidad. Al final suman 12k igual, pero no hay frecuencia, ni cantidad ni forma de decir de dónde vienen.

Y mejor de los 12k, si al final del año, vas a gastar 7000 por ejemplo, y ahorrar 5000, pues mete sólo erráticamente los 5000. Y ten los 7 en mano para gastos corrientes.
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Juan quiere meter 1000 euros al mes en el cajero en billetes normales que previamente su novia y progenitora le regalan. Y quiere ahorrarlos hasta tener 20.000€ en la cuenta en total.

Momento en el cual los usará de golpe para hacer una inversión legítima blanca normal.
 
TylerDurden99 dijo:
Juan quiere meter 1000 euros al mes en el cajero en billetes normales que previamente su novia y progenitora le regalan. Y quiere ahorrarlos hasta tener 20.000€ en la cuenta en total.

Momento en el cual los usará de golpe para hacer una inversión legítima blanca normal.
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Si Juan no está metido en fregaos y es currito estándar o similares, que no sea empresa o sea autónomo (esos son los más himbestigaus), y no tenga deudas para embargo, los 20k es calderilla que pasan desapercibidos. Podrá comprar un coche por ejemplo sin problema. Procura que sean dos años fiscales diferentes para más tranki.
 
Tin Rope dijo:
Si Juan no está metido en fregaos y es currito estándar o similares, que no sea empresa o sea autónomo (esos son los más himbestigaus), y no tenga deudas para embargo, los 20k es calderilla que pasan desapercibidos. Podrá comprar un coche por ejemplo sin problema. Procura que sean dos años fiscales diferentes para más tranki.
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Juan es un simple desempleado. De hecho lleva 25 años sin un empleo. Pero el buen dios le premia con una progenitora y novia generosas que por sus xoxos le regalan cada una 500 al mes. Tendrá problemas con el banco y el KYC que le obligarán a pasar cuando quiera abrirse la cuenta para poder luego ir al cajero por las noches a meter dichos billetes? El no es empresa, el no es autonómo. Es un don nadie desempleado desde hace 25 años. Lo máximo que tiene es un pisucho a las afueras de madrid ya pagado sin deudas. No cobran paguitas. La progenitora y novia son unas corrientes empleadas de fábricas de cartón.
 
Es que 20k es una miseria. Ningun inspector mira esa cantidades. Un desempleado es alguien invisible a hacienda además, sólo si tienes negocios eres alguien a mirar el bolsillo minuciosamente. No tienes ni que pasar el filtro "declaración de la renta". Gastar veintek en un coche, si es el caso, lo puede hacer perfectamente un desempleado.

Lo que tenías que hacer, o debieras haber hecho, es haber ido ingresando pasta durante esos 25 años desempleado de a gota, mientras estás en tus asuntos.

no me digas que Juan no tiene ni cuenta corriente y se la tiene que abrir exprofeso?

curiosamente juan y yo tenemos mucho en común a nivel económico
 
TylerDurden99 dijo:
no no, Juan recibe dinero en metalico de su novia y progenitora, por lo que quiere ingresar ese dinero en su cuenta. 1000 euros concrtamente
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Puede meterlo en el banco sin problema. Pero yo lo usaría para pagar la compra del supermercado, ir a los bares restaurantes, gasolina, ropa y lo mínimo para factura de de teléfono, luz, agua, seguro de coche, con que meta 500€ le vale.

Otros meses puede meter 1000€ y no le pasa nada. Si ingresa no recuerdo bien si era 3000 o 3500€ de una vez salta la alarma del banco y tendrá que dar explicaciones a Hacienda.
 
TylerDurden99 dijo:
Juan quiere meter 1000 euros al mes en el cajero en billetes normales que previamente su novia y progenitora le regalan. Y quiere ahorrarlos hasta tener 20.000€ en la cuenta en total.

Momento en el cual los usará de golpe para hacer una inversión legítima blanca normal.
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Puede hacerlo.
 
Que no haga ingresos regulares en cantidad ni tiempo, que sea creativo en ese sentido. Es decir, que no ingrese 1000 euros el dia 2 de cada mes. Movimientos de menos de 1000 pavos. Es mas facil pasar desapercibido.

Varios bancos.

Tambien puede usar otros medios como tarjeta.de correos o incluso tarjetas regalo de Carrefour, ECI, etc....(al súper tendra que ir alguma vez, digo yo).
 
Que ponga la cuenta a nombre de Juan,su progenitora y su novia.
Así no hay problemas.
TylerDurden99 dijo:
Juan quiere meter 1000 euros al mes en el cajero en billetes normales que previamente su novia y progenitora le regalan. Y quiere ahorrarlos hasta tener 20.000€ en la cuenta en total.

Momento en el cual los usará de golpe para hacer una inversión legítima blanca normal.
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TylerDurden99 dijo:
Juan quiere meter 1000 euros al mes en el cajero en billetes normales que previamente su novia y progenitora le regalan. Y quiere ahorrarlos hasta tener 20.000€ en la cuenta en total.

Momento en el cual los usará de golpe para hacer una inversión legítima blanca normal.
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a Juan le van a pillar si hace eso
 
TylerDurden99 dijo:
Ha convencido a su novia y a su progenitora para darle en mano todos los meses 500 euros cada una. Por ser buen descendiente y buen novio.

Desea por lo tanto ir al banco cada mes a meter 1.000€.

Podría tener algun problema?

Si sí, cual?
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Como decía el compi, lo mejor es que sea algo errático, ningún banco te pondrá problemas por eso. Un mes 435€ otro nada, otro 783
Y así. Juan puede acudir a su banco, y preguntar por ese hecho, como curiosidad, para corroborarlo con el gestor. Seguro que le dirá que no hay problema siempre y cuando no sea algo fijo mensual y de importes grandes.

Un par de veces al año, Juan puede dedicarse también a comprar motos de cross para reparar. Son motos que no necesitan papeles o matriculación. Tras unos meses trabajando en ella, cuando ya la tiene niquelada, puede vendérsela a un amigo, Pepe, y con este hace un contrato normal de compraventa. Algo privado, sin necesidad de pagar el ITP ni nada de eso. A continuación Juan puede ir al banco y comentar la compraventa al gestor, aportando el contrato como justificante, y poniendo los 6500€ encima de la mesa; es altamente improbable que el gestor ponga pegas. Ese tipo de operaciones no se reportan al SEPBLAC, me lo ha dicho Mengano, que curra en un banco y conoce la operativa de reporte al SEPBLAC.

A parte Juan puede hacer esto mismo, 10 meses después en otra oficina diferente, o mejor todavía en otro banco diferente.

Juan podría también pedirle a algún colega o familiar suyo que use efectivo, que le transfiera el dinero a su cuenta, a cambio del efectivo que Juan le dé a este.
Mengano me ha dicho que jamás ha tenido problemas cuando su padre, porque sí, para algo puntual, comprar oro, préstamo para reformas etc, le ha transferido 15.000€ sin más explicaciones. A Mengano nunca nadie le ha dicho nada. Y Mengano habla de varias transferencias a lo largo de 15 o 20 años. No habla de 1 vez puntual.

Juan también puede abrir más cuentas en más bancos y multiplicar los ingresos en efectivo en el flujo bancario, tal y como ha comentado Mengano (por ejemplo), y unificar toda la pasta en una enésima cuenta. Todo a su nombre. Cada banco tiene su unidad de análisis de PBC y no verán nada extraño por separado. Así tampoco se reportará al SEPBLAC.

Con las medidas comentadas Juan podría juntar 45.000€ con pocos problemas en 15 meses, y nadie, absolutamente nadie va a llamar a su puerta. Tienen tramas más interesantes para investigar y destapar, cree a Mengano.

PD: la mayoría de operaciones chorra como la de Juan , que sí se reportan al SEPBLAC "por si acaso" (porque el banco quiere tener las manos limpias) quedan en NADA. Archivadas. Porque el SEPBLAC / Hacienda no pierden el tiempo con estas guano.


Saluda a Juan de parte de Mengano! Y dile que se olvide de tanto cantamañanas que hay por el foro, Mengano está seguro de que hay peña que habla por hablar o por el motivo clásico que siempre se ha dado en todo el reino: ENVIDIA.
 
Última edición:
Ya te lo han dicho. No es que sea ilegal, es que es tiene que pagar Impuesto de Donaciones (6000 por cada donante, con tipos diferentes), por la sencilla razón de que eso exactamente es una donación.

¿Que te puedes arriesgar a que Hacienda no mire? Por supuesto. ¿Que por esas cantidades, es posible que no salte la liebre en el robot de Hacienda? Es posible. Pero tú mismo.

Haz caso a los viejos. De toda la vida, el que ha movido dinero zain minimiza los riesgos haciendo un circuito opaco: entra en efectivo y sale en efectivo, sin pasar por banco. Por eso de toda la vida de Dios el dinero zain se mueve en efectivo, hasta que un zascandil lo mete en el banco y le pillan.
 
El concienciao dijo:
Ya te lo han dicho. No es que sea ilegal, es que es tiene que pagar Impuesto de Donaciones (6000 por cada donante, con tipos diferentes), por la sencilla razón de que eso exactamente es una donación.

¿Que te puedes arriesgar a que Hacienda no mire? Por supuesto. ¿Que por esas cantidades, es posible que no salte la liebre en el robot de Hacienda? Es posible. Pero tú mismo.

Haz caso a los viejos. De toda la vida, el que ha movido dinero zain minimiza los riesgos haciendo un circuito opaco: entra en efectivo y sale en efectivo, sin pasar por banco. Por eso de toda la vida de Dios el dinero zain se mueve en efectivo, hasta que un zascandil lo mete en el banco y le pillan.
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pero qué robot de Hacienda??? piensas que tienen un sistema informático o similar que puede ver las transacciones de las cuentas corrientes de los ciudadanos??
Si tu respuesta es sí, déjame decirte que estás equivocado.
A pesar de tener el sistema fiscal más agresivo del mundo, en lo que a movimientos bancarios "normales" se refiere, Hacienda NO tiene nminguna visibilidad. Otra cosa es que inscribas bienes en el registro, o eleves transacciones o contratos a público, y ahí ya sí te van a exigir los tributos, como por ejemplo: comprar un coche.

El ciclo de la alarma de ingresos en efectivo o transferencias sospechosas es:

1 - Haces la pifia
2 - El gestor o la monitorización PBC avisa al departamento de PBC
3 - El departamento de PBC del banco mira a ver si abusa los estándares del banco sobre lavado de dinero o evasión de impuestos
4 - PBC reporta al SEPBLAC
5 - SEPBLAC analiza
6 - SEPBLAC avisa a policía judicial y/o Hacienda según lo que esté en la palestra.
7 - Hacienda LO VE y te trinca
8 - Se abre la causa judicial

si en alguno de los puntos se interrumpe por falta de consistencia NUNCA vas a llegar al 7. Hacienda NO VE tus movimientos.
Creo que la gente ha confundido con los datos de grandes patrimonios o transacciones de más de 100k que el banco sí reporta automáticamente a Hacienda.

La mayoría de las "alertas" se quedan en el 3 y ni se reportan. De las pocas que llegan al 4, la mayoría se archivan y no llegan al 6.
Que tu padre te transfiera 18.000€ para que los gastes en sustancia ilegal NO es visible para Hacienda. Nadie te va a pedir que liquides un impuesto de donaciones.
 
Última edición:
Lo que sea B, que siempre permanezca B, cero problemas.
 
julitro dijo:
Claro, y das la entrada del piso en B también. Cero problemas con el notario y con el análisis del banco de procedencia de fondos.
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Sin saber de lo hablas, has ido a poner el mejor ejemplo.

No te digo que lo mates, pero ahí tienes el cuchillo.
 
que Juan se dé de alta como masajista o gigoló para justificar ingresos, a las prespitutas no las investigan nunca
 
dile a Juan que antes de ingresar haga la compra y nunca ingresará mil euros, de hecho puede que dentro de poco no ingrese nada y le falte compra
 
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