Hola Femi, gracias por proponernos este trabajo introspectivo, lo relleno y lo comparto;
¿Teneis objetivos con respecto a vuestra cartera y los resultados que buscais?
Es un objetivo ambiguo y los objetivos suelen estar mejor vistos si se cuantifican, así que sé que no doy la respuesta perfecta;
maximizar la rentabilidad a plazo indefinido; invirtiendo en empresas que vea sólidas y con buena relación calidad/precio. Me importa menos que sea rentabilidad vía dividendo o vía valor de la acción, aunque prefiero que al menos sea parcialmente lo primero (o, alternativamente, que recompren acciones por sistema). Para ello me baso en la suposición de que si diversificas en empresas con aparente valor intrínseco muy superior al precio (ventajas competitivas, buena contabilidad histórica y otros fundamentos positivos y por supuesto ponderando todo lo negativo al valorarlas) pues maximizarás al final la rentabilidad por una vía u otra.
A cambio pretendo asumir riesgo *(diversificado y nunca muy alto, para que no zarandee a la propia rentabilidad)
y me quedo sin la liquidez de lo invertido (la empresa puede ser todo lo estupenda que me parezca, pero el precio salvo a muy largo plazo o momentos muy alcistas no tiene por qué retornarme el principal. Aceptar ambas desventajas anteriores conjuntamente son las "ventajas competitivas" como inversor a explotar para mejorar la rentabilidad).
EDIT: *Pretendo, no he entrado por lo de la mítica segunda caída aunque la idea cada vez la valoro menos y ahora me fijo en que lleguen a mis precios y punto.
¿Sabeis que tipo de inversor quereis ser, que riesgos podeis asumir, cuánto tiempo podeis estar "invertidos", cuánto podeis perder?
- Puedo estar invertido indefinidamente y "no necesito" (siempre se "necesita" salvo que seas muy rico, pero vosotros me entendéis) el dinero.
- El riesgo lo evalúo en base a no meter dinero que "sí necesite" y eso lo decide mi cerebro en base a dormir tranquilo, y no metería ni un € más del máximo que conllevase sacrificar esto. En general quiero asumir riesgo medio (empresas sólidas y baratas en per porque no les dan amor), con algún pico que no superaría el 15% de la cartera en total en riesgo alto (empresas semisólidas compradas a precios ridículamente bajos y no pienso en que se recuperen a corto plazo en ningún caso). La rentabilidad baja no me compensa tanto esfuerzo investigador e incluye riesgos reales que al final son todos medios, así que paso de ese perfil.
- Perderlo puedo perder "todo" con el consiguiente palo y seguir con mi vida, aunque por inversiones muy mayoritariamente de riesgo medio entiendo empresas en las que no ocurriría eso ni con un fin del mundo en primer lugar.
EDIT2: Si la pregunta era respecto a perder en una acción específica, pues depende del motivo de la bajada. Si hubiese sido por ejemplo porque me he comido una esa época en el 2020 de la que yo le hablo sin el stop loss de rigor pero los fundamentales específicos están iguales, pues lo perdido perdido está, pero si es porque han cambiado los fundamentales pues dependería de si concuerdo con el resto del mercado en la nueva valoración o si el nuevo perfil que sale de ahí dejase de ser de los que me gustan.
¿O sois puramente oportunistas?
Puramente no. Siempre hay que ser parcialmente oportunista o se te va la vida, más bien estoy pecando de acercarme al otro extremo por sacrificar lo que en realidad eran aceptables oportunidades por ser un trinc y haber esperado a la "segunda caída".
EDIT3: Si es por "aquí le veo un corto" y "el brent está que ruge", te diría que las acciones de empresas de calidad a largo plazo son alcistas pero que en esas demás historias no me meto aunque se me ponga el $ en los ojos viendo la jugada, que hay demasiada gente que sabe infinitamente más que yo. Si es oportunista en sentido de acción semisólida a precio de ganga para eso está el 15% de cartera de riesgo que planeo, y tal y como está todo puede que ahí sea la primera entrada.
¿Os haceis estas preguntas?
Algunas sí.
¿Teneis una lista de stocks que quereis comprar, y a cuánto lo quereis comprar, y sois realistas y consecuentes con esos datos? ¿Tienen vuestros datos una base estudiada?
Tengo mi super excel rancio con todo eso como Déu mana y disfruto como un bajito preparándolo, aunque al devolverme los factores con objetividad me echa sobre todo jarros de agua fría.
Iberdrola: 8
Enagas: 18
REE: 14
Aena: 90
Naturgy: 15
Inditex: 18
Amadeus: 34
Mapfre: 1'25
Cellnex: 20
Indra: 6'5
Acerinox: 5'5
ArcelorMittal: 6
Logista: 13
especulativo (secundario):
Repsol: 6
Santander: 1
BBVA: 2
IAG: 1'25
Algún chicharro que me llame la atención del medium cap o small cap o latibex
Obviamente sé que varios de estos mínimos seguramente nunca se den, así que me meteré en los que sí se logren perforar. Por eso no puedo decir cuanto meteré en total en cada empresa. Mi broker será el de ing.
Respecto a mi situación actual: fuera, a la expectativa de que sucede en otoño (posibles rebrotes + resultado elecciones EEUU` + que se agote la tinta de las impresoras).
¡Hola PacoHimbersor, con este post da para hilo con tu posible cartera!
. Mi reciente cartera se puso muy roja y empece con las dudas. Al menos tuve algo de suerte y justo el dia que toco fondo (creo que marzo 23) hice un all-in con mis 100k y desde ahi fui remontando. No esperaba la recuperacion en V y fui vendiendo pogre durante la subida. A dia de hoy vuelvo a estar en un 90% liquidez y con 2k menos que antes de la esa época en el 2020 de la que yo le hablo.
. Al menos he estado entretenido en el casino durante el arresto