Inversiones en Equity Crowdfunding

[The Ing Andyteleco]

Durante el último pandero me ha dado por meter algo de pasta en este tipo de proyectos de start-ups de todo tipo. Aún no he visto ningún retorno pues suelen ser inversiones poco/nada líquidas a medio plazo (los plazos previstos de retorno están en torno a 5-6 anos), pero creo que tienen un gran potencial al ser empresas jóvenes (que ya facturan) en pleno crecimiento.

Sobre todo me he movido por páginas de Crowdfunding alemanas como Companisto, Seedmatch o Econeers (las pocas que hay en Espana no me han dado mucha confianza) y una inglesa (Seedrs) que sería especialmente interesante si mis impuestos los pagase en UK.

Me hago a la idea de que alguna de las empresas quebrará y no veré ni un chavo pero intento diversificar para compensar con las ganancias de las demás. Por eso mismo suelo meter pasta en startups que no ofrezcan un interés fijo sino una participación en los beneficios y una recompra de esa participación tras el periodo fijado.

Hay alguien más metido en este mundillo? Estaría bien poder compartir experiencias y/o proyectos interesantes para meter unas chapas.

 

[cloluro]

Cuanto se mete de media y cuanto piensas que retornará?

 

[HisHoliness]

Cuanto se mete de media y cuanto piensas que retornará?

+1. interesa.

 

[The Ing Andyteleco]

Cuanto se mete de media y cuanto piensas que retornará?

+1. interesa.

Bueno se puede meter desde tan solo 100€ (250€ en algunas plataformas); yo estoy siendo cauteloso de momento y estoy invirtiendo unos 1000€ de media en cada startup.

En cuanto al retorno esperado, pues es dificil decirlo porque depende de muchos factores, pero casi todas las startups publican un plan financiero con flujos esperados de caja para los proximos 5-10 anos y con eso uno se puede hacer una idea.

Por ejemplo ahora me estoy pensando meter algo en esta startup llamada Trademachines, que opera un mercado online de maquinaria usada a nivel mundial:

Tienes que estar registrado para ver este contenido

Tienes que estar registrado para ver este contenido

En el apartado "Financial Projection" se puede ver la proyección del negocio hasta 2019

You must be registered for see images

You must be registered for see images

y se incluye también una simulación de beneficios para una inversión de 1000€:

Sample Profit Calculation

This sample profit calculation is intended to provide an overview of potential profits from a participation.

Profits from participations in start-ups consist of two components:

1) an annual participation in the profits

2) a one-time participation in the company value.



Generally speaking, the total return is influenced more significantly by the participation in the company value (e.g., in the case of an exit) than by the profit participation. Therefore, professional investors also consider primarily a potential increase in the company value rather than any current profits.


Participation in Company Value

Companists benefit if the start-up is sold (exit) or if the term of their share in the start-up's company value ends.

1 share = 0.00005520 % participation in the company value

This sample calculation is based on an investment of EUR 1,000.00 (= a participation of 0.01104 %)

Company Value in the Case of an Exit or in Case Share Term Ends (Example):

90,587,000 €

Participation of the Companist:

10,000 €



If the company value is € 90,587,000 at the end of the term, a Companist who invested € 1,000 will thus receive € 10,000.



Participation in Profits

In addition to their share in increases in the company value, Companists receive a share in the profits of the start-up that corresponds to their amount of holding. Companists will receive this share in the profits at least until 2022. The sample calculation below lists only the profits until 2019, which are only a part of the potential profits. Most start-ups estimate increasing profits in later years that may be significantly higher than the profits of the first years shown here.

1 share = 0.00005520 % participation in the profit

This sample calculation is based on an investment of EUR 1,000.00 (= participation of 0.01104 %).


2015

2016

2017

2018

2019

Profit of the start-up

-1.652.107 €

-907.079 €

61.816 €

2.274.781 €

5.290.758 €

Profit of the Companist

0 €

0 €

7 €

251 €

584 €



Companists will also participate in the profits from 2020 to 2022. These are not yet listed here.




Total Return

The total return, then, is equal to profit participation until 2022 + participation in the company value.




Obviamente esto es una proyección muy optimista, y cada uno ha de hacer sus deberes para decidir si le parece realista o no. En el caso concreto de Trademachines, no veo muy claro semejante crecimiento ya que sus ingresos de momento provienen exclusivamente de CPC y publicidad y no se si el mercado es tan grande.

 

[Ytumas]

... las startups publican un plan financiero con flujos esperados de caja para los proximos 5-10 anos y con eso uno se puede hacer una idea.

Claro, claro. Hasta aquí pude leer.

 

[The Ing Andyteleco]

Claro, claro. Hasta aquí pude leer.

Podrías explayarte un poco mas?

 

[Ytumas]

Podrías explayarte un poco mas?

Una startup se supone que está probando un producto, que puede pivotar, en un nicho que tiene comprobar si existe. No estás hablando de franquicia ni de negocio, sino de startup.

Las previsiones son eso, no flujos de caja demostrables y menos a 10 años.

Sabiendo eso, ¿se puede probar suerte? Supongo que sí, y no es mucho capital, pero sabiendo el riesgo que hay. De ahí, a creer que esos ingresos van a existir por ponerlos en un excel (a 10 años) hay un trecho.

 

[The Ing Andyteleco]

Una startup se supone que está probando un producto, que puede pivotar, en un nicho que tiene comprobar si existe. No estás hablando de franquicia ni de negocio, sino de startup.

Las previsiones son eso, no flujos de caja demostrables y menos a 10 años.

Sabiendo eso, ¿se puede probar suerte? Supongo que sí, y no es mucho capital, pero sabiendo el riesgo que hay. De ahí, a creer que esos ingresos van a existir por ponerlos en un excel (a 10 años) hay un trecho.

Claro, pero es que cuando se hace un plan de negocio se hacen unas previsiones, que a veces pueden ser muy optimistas o hasta ridículas, pero hay que hacerlas. Nadie dice que se vayan a cumplir, pero si la empresa ya lleva un tiempo funcionando (como es el caso que nos ocupa) y el que hizo la previsión no te quiere dar gato por liebre, da una idea aproximada de sus objetivos, que no digo que se vayan a cumplir ni mucho menos.

Yo tengo claro que este tipo de inversioens tienen un alto riesgo y asumo todas las consecuencias, pero me gusta la idea de estar impulsando nuevas empresas y de poder formar parte en su crecimiento.

 

[The Ing Andyteleco]

Bueno después de dar muchas vueltas este mes he metido unas chapas en TripRebel

Tienes que estar registrado para ver este contenido

Me gusta su modelo de negocio, ofrecen un servicio innovador en lo que a reservas de hoteles se refiere y cuentan con el respaldo del acelerador de empresas ProSiebenSat.1 y otros Business Angels. Además, han recibido varios premios al mejor startup del WSJ y la Comisión Europea.

También regalan unos cupones para reservas a quien invierta más de 500€.

El plan es a bastante largo plazo (no se esperan beneficios hasta 2019) y algo arriesgado por el crecimiento necesario para cumplir los objetivos pero me llama la atención y creo que merecen la oportunidad.

 

[Pesado]

Buen hilo!!

 

[The Ing Andyteleco]

Unas chapas para Luuv, un estabilizador mecánico/electrónico portátil para cámaras:

Tienes que estar registrado para ver este contenido

You must be registered for see images

Tienen un producto disponible con bastantes preorders, no me parece que hayan sobrevalorado la empresa y el plan tiene pinta de ser sólido.