Hilo del Inversor por Dividendos 2023

[FeministoDeIzquierdas]

3M ENTREGA DIVIDENDOS, CASTELLUM MEJORA PRECIO DE ENTRADA

Como ya he escrito en muchos otros mensajes, 3M ha sido mi apuesta espejo a BASF en 2022. Con un precio que ya casi casi hace break-even (-0.80%) sus primeros dividendos, incompletos (estuve añadiendo paquetes hasta hace poco), nos dan un neto anualizado del 3,31%. En términos absolutos, ya hemos recorrido un tercio de Junio.

Por otro lado las acciones extra de Castellum se han materializado hoy, haciendo que mi precio de entrada baje (gracias al DCA) y colocándome en un como +8%, si bien la empresa en si no dará dividendos hasta...quien sabe cuando, aunque cuando vuelva a hacerlo será bastante bonito.

A partir de la semana que viene vamos a tener un hilo muy animadito. Vienen muchos dividendos, sobre todo los chinos que siempre saludan con sus yuanes. A ver si conseguimos cerrar Junio.

 

[loquesubebaja]

3M ENTREGA DIVIDENDOS, CASTELLUM MEJORA PRECIO DE ENTRADA

Como ya he escrito en muchos otros mensajes, 3M ha sido mi apuesta espejo a BASF en 2022. Con un precio que ya casi casi hace break-even (-0.80%) sus primeros dividendos, incompletos (estuve añadiendo paquetes hasta hace poco), nos dan un neto anualizado del 3,31%. En términos absolutos, ya hemos recorrido un tercio de Junio.

Por otro lado las acciones extra de Castellum se han materializado hoy, haciendo que mi precio de entrada baje (gracias al DCA) y colocándome en un como +8%, si bien la empresa en si no dará dividendos hasta...quien sabe cuando, aunque cuando vuelva a hacerlo será bastante bonito.

A partir de la semana que viene vamos a tener un hilo muy animadito. Vienen muchos dividendos, sobre todo los chinos que siempre saludan con sus yuanes. A ver si conseguimos cerrar Junio.

A mi echa atrás el tema fiscal. No se como va el asunto con USA o China. Y no quiero sorpresas con Hacienda.

 

[FeministoDeIzquierdas]

A mi echa atrás el tema fiscal. No se como va el asunto con USA o China. Y no quiero sorpresas con Hacienda.

Yo tengo asesor fiscal y me sale infinitamente mas barato que los % que se lleva hacienda. Y eso que la hacienda alemana es muchísimo mas estropead que la española.

Mi asesor me hace el IRPF, me lleva los pisos, el otro garaje, mi curro, etc. La auténtica saluc. Tengo acciones en China, Europa, EEUU y UK.

 

[Naga2x]

A mi echa atrás el tema fiscal. No se como va el asunto con USA o China. Y no quiero sorpresas con Hacienda.

Siempre puedes usar un broker que te haga las cuentas, pero es más caro por lo general.

 

[txapiss]

A mi echa atrás el tema fiscal. No se como va el asunto con USA o China. Y no quiero sorpresas con Hacienda.

Si los haces desde un broker como myinvestor entiendo que se ocupan ellos de todo. Pero claro, está limitada la operativa a menos acciones y mercados

 

[Flamenquinde21]

Si los haces desde un broker como myinvestor entiendo que se ocupan ellos de todo. Pero claro, está limitada la operativa a menos acciones y mercados

Cierto, con ING o Myinvestor te aparece todo en el borrador de hacienda. También el impreso para que te retengan solo el 15 en USA y no hace falta presentar el 720. Luego tú rellenas le declaración para que te devuelvan la doble imposición y listo. Si no realizas muchas operaciones tampoco interesa tener otros brokers más baratos. No tienes acceso a acciones chinas, pero con las miles europeas y americanas que tienen ya vas bien servido.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Cierto, con ING o Myinvestor te aparece todo en el borrador de hacienda. También el impreso para que te retengan solo el 15 en USA y no hace falta presentar el 720. Luego tú rellenas le declaración para que te devuelvan la doble imposición y listo. Si no realizas muchas operaciones tampoco interesa tener otros brokers más baratos. No tienes acceso a acciones chinas, pero con las miles europeas y americanas que tienen ya vas bien servido.

Muchas gracias por ayudar a otros foreros

 

[julioff79]

Hola, conforeros os quería preguntar qué os parecen estás 2 empresas, sacadas de este blog de rankia,

Tienes que estar registrado para ver este contenido

 

[julioff79]

Tb me ha parecido interesante este artículo,

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[Hombredepaja]

3M ENTREGA DIVIDENDOS, CASTELLUM MEJORA PRECIO DE ENTRADA

Como ya he escrito en muchos otros mensajes, 3M ha sido mi apuesta espejo a BASF en 2022. Con un precio que ya casi casi hace break-even (-0.80%) sus primeros dividendos, incompletos (estuve añadiendo paquetes hasta hace poco), nos dan un neto anualizado del 3,31%. En términos absolutos, ya hemos recorrido un tercio de Junio.

Por otro lado las acciones extra de Castellum se han materializado hoy, haciendo que mi precio de entrada baje (gracias al DCA) y colocándome en un como +8%, si bien la empresa en si no dará dividendos hasta...quien sabe cuando, aunque cuando vuelva a hacerlo será bastante bonito.

A partir de la semana que viene vamos a tener un hilo muy animadito. Vienen muchos dividendos, sobre todo los chinos que siempre saludan con sus yuanes. A ver si conseguimos cerrar Junio.

A 3M no le ha colado el truco de declarar en bancarrota la unidad que fabricaba los tapones para los oídos, cuidado pues.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Hola, conforeros os quería preguntar qué os parecen estás 2 empresas, sacadas de este blog de rankia,

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Ámbas son buenas, pero creo que es una fiesta a la que llegamos tarde.

traseril-ly ya la compró Buffett, y respeto a Altria al tener ya BAT y Japan Muypacco prefiero no cargar mas del tema cáncer.

Aparte, y especifico para Annaly:
- Su deuda no casa con su cashflow. Va casi de cajón que van a tener que reducir/cortar dividendos, algo no malo en principio, pero si miras el balance sheet verás que sus ingresos no son tan significativos como para aguantar recortes rellenitos.
- Su producto (hipotecas USA) es muy peligroso en estos momentos.

Llámame cagón, pero prefiero no entrar.

 

[FeministoDeIzquierdas]

A 3M no le ha colado el truco de declarar en bancarrota la unidad que fabricaba los tapones para los oídos, cuidado pues.

Ojalá la lleven a juicio y caiga un 40%.

Analicemos pues: 3M compró Aearo por 1.2b. Ponle que la empresa generase unos 100m al año. El cash from operations de 3M ha sido mas de 5 BILLONES.

Si borro Aearo el impacto para 3M es de un 20%. Ahora vamos a suponer que le dan medio BIllón a los afectados. Di que perdemos un 30%. 3M lleva una caida de casi un 50%, así que en mi opinión personal el castigo del mercado esta siendo desmesurado.

3M debería estar entre 130-150 euros (opinión personal). Así que todo lo que esté por debajo de los 100 euros se me antoja (a mi, personalmente) buena compra.

¿Cuándo se recuperará? No lo sé ni me importa. Que sea en 5 o 10 años. Que corten los dividendos a 0. Porque cuando pase la tormenta tendré a 3M con un +70% si o si.

Repito: Cuentas personales, opinión personal.

 

[The Hellion]

Yo a 3M le veo un problema, al margen de la moda de las denuncias colectivas, que es una cuestión que antes o después tendrán que arreglar en Estados Unidos si quieren proteger a sus empresas, porque no siempre va a aparecer un alemán a comprar la empresa demandada y llevarse todas las palos, como hizo Bayer.

Desde que China es la fábrica del mundo, nadie se libra de las imitaciones vendidas a una fracción de precio, sea en forma de falsificaciones o de productos tan similares que parecen iguales. Si a esa facilidad para copiar se añade la tendencia universal a comprar barato y no querer pagar la calidad, salvo en los productos de lujo conspicuo, 3M se enfrenta al problema de los productos de imitación, vendidos a una fracción del precio de los suyos, y al hecho de que la marca 3M no es como adidas.

Si eso se combina con la prohibición de cientos de productos químicos que hace que la mayoría de los pegamentos, los limpiadores, protectores de superficies y demás sean peores que hace una década, tenemos, a mi modo de ver, la tormenta perfecta para 3M.

¿Será capaz de superarla, o será sustituida por 3 艾马 ?

Yo no lo veo claro.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Yo a 3M le veo un problema, al margen de la moda de las denuncias colectivas, que es una cuestión que antes o después tendrán que arreglar en Estados Unidos si quieren proteger a sus empresas, porque no siempre va a aparecer un alemán a comprar la empresa demandada y llevarse todas las palos, como hizo Bayer.

Desde que China es la fábrica del mundo, nadie se libra de las imitaciones vendidas a una fracción de precio, sea en forma de falsificaciones o de productos tan similares que parecen iguales. Si a esa facilidad para copiar se añade la tendencia universal a comprar barato y no querer pagar la calidad, salvo en los productos de lujo conspicuo, 3M se enfrenta al problema de los productos de imitación, vendidos a una fracción del precio de los suyos, y al hecho de que la marca 3M no es como adidas.

Si eso se combina con la prohibición de cientos de productos químicos que hace que la mayoría de los pegamentos, los limpiadores, protectores de superficies y demás sean peores que hace una década, tenemos, a mi modo de ver, la tormenta perfecta para 3M.

¿Será capaz de superarla, o será sustituida por 3 艾马 ?

Yo no lo veo claro.

Volvemos a lo mismo: "no lo veo claro" = precio baja = oportunidad.

1. Donde 3M gana dinero es fuera de sectores de consumo:

You must be registered for see images

En el sector industrial, salud, y en seguridad, no puedes comprar marcas chinas, punto. En el tema electrónico solo un %. Ahora añade el tema de patentes.

2. Precísamente por los cambios en materia química lo que necesitas es una empresa con una buena base de I+D, cosa que 3M tiene de sobra.

3. Todo el "legacy" químico lo puedes seguir vendiendo en Asia/Africa/Sudamérica, precísamente mercados donde todas las empresas, no solo 3M, obtienen sus beneficios. Por ejemplo, prácticamente el mejor mercado de VW esta en Brasil.

Pero ojalá sea como tú dices y la acción caiga un 40%. Es mi sueño húmedo.

 

[entropico]

Cierto, con ING o Myinvestor te aparece todo en el borrador de hacienda. También el impreso para que te retengan solo el 15 en USA y no hace falta presentar el 720. Luego tú rellenas le declaración para que te devuelvan la doble imposición y listo. Si no realizas muchas operaciones tampoco interesa tener otros brokers más baratos. No tienes acceso a acciones chinas, pero con las miles europeas y americanas que tienen ya vas bien servido.

Ojo no todo. A mi por ING este año no me aparecia un cash in lieu... y espero que sea lo unico y no se me haya pasado alguna otra cosa más.

Edit: Tambien seria muy de agrecer que ING pasase el extracto fiscal en excel, no se si soy yo que no lo encuentro o es que son unos sadicos.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Yo a 3M le veo un problema, al margen de la moda de las denuncias colectivas, que es una cuestión que antes o después tendrán que arreglar en Estados Unidos si quieren proteger a sus empresas, porque no siempre va a aparecer un alemán a comprar la empresa demandada y llevarse todas las palos, como hizo Bayer.

Desde que China es la fábrica del mundo, nadie se libra de las imitaciones vendidas a una fracción de precio, sea en forma de falsificaciones o de productos tan similares que parecen iguales. Si a esa facilidad para copiar se añade la tendencia universal a comprar barato y no querer pagar la calidad, salvo en los productos de lujo conspicuo, 3M se enfrenta al problema de los productos de imitación, vendidos a una fracción del precio de los suyos, y al hecho de que la marca 3M no es como adidas.

Si eso se combina con la prohibición de cientos de productos químicos que hace que la mayoría de los pegamentos, los limpiadores, protectores de superficies y demás sean peores que hace una década, tenemos, a mi modo de ver, la tormenta perfecta para 3M.

¿Será capaz de superarla, o será sustituida por 3 艾马 ?

Yo no lo veo claro.

Por cierto:

Con mi comentario anterior, siempre desde el respeto, lo que he querido decir es que cuando inviertes en una empresa debes tratar de leer los "investor relations" para tratar de entender lo que la empresa hace, donde se mueve, etc...

Yo repruebo los agregadores, las noticias, y las suposiciones. Incluso los "investor relations" estan llenos de sueños, pero al menos te lo dice la propia empresa.

Yo me imagino como dueño de 3M, porque como inversor lo soy. Si un colega te pide dinero para montar o mantener un negocio, imagino que tendrías muchas preguntas. Pues con cualquier empresa lo mismo.

Por eso es bueno no tener demasiadas empresas en cartera, pero las que tengas al menos que las conozcas mas allá de la noticia, del anuncio, o de la idea que uno tenga sobre ellas.

 

[javac]

Volvemos a lo mismo: "no lo veo claro" = precio baja = oportunidad.

1. Donde 3M gana dinero es fuera de sectores de consumo:

You must be registered for see images

En el sector industrial, salud, y en seguridad, no puedes comprar marcas chinas, punto. En el tema electrónico solo un %. Ahora añade el tema de patentes.

2. Precísamente por los cambios en materia química lo que necesitas es una empresa con una buena base de I+D, cosa que 3M tiene de sobra.

3. Todo el "legacy" químico lo puedes seguir vendiendo en Asia/Africa/Sudamérica, precísamente mercados donde todas las empresas, no solo 3M, obtienen sus beneficios. Por ejemplo, prácticamente el mejor mercado de VW esta en Brasil.

Pero ojalá sea como tú dices y la acción caiga un 40%. Es mi sueño húmedo.

Parece que va haciendo suelo. De lo que he visto, 86 sería soporte

 

[FeministoDeIzquierdas]

Parece que va haciendo suelo. De lo que he visto, 86 sería soporte

Personalmente me da igual a cualquier precio por debajo de los 100 euros.

Ahora mismo la tengo en verde. El precio puede subir o bajar, pero el dividendo ahora mismo esta sobre el 6% (bruto), así que desde mi punto de vista tengo una inversión que ya me ha rendido mas de un 3% neto, que en Septiembre seguramente supere el 4%, y que una vez pase el marrón, según mis cálculos, en el peor de los casos estaré por encima de mi precio de entrada.

No hay banco que me dé ese interés.

Si se pone en 86 le meteré otro paquete, pero mientras tanto sigo ganando mis dividendos.

 

[FeministoDeIzquierdas]

VONOVIA, GAZTRANSPORT TECHNIGAZ, ENTREGAN DIVIDENDOS

Como siempre, empecemos por lo malo.

Vonovia ha sido mi gran defecada REIT. Aposté por ayudas gubernamentales que no se ha producido, entre otras cosas, y llevo casi un 30% de pérdidas (-29.61%). Así que su dividendo neto se me queda en un 3,07% (una guano para ser una REIT).

Pero tras cada gran defecada hay aciertos. Mi apuesta gaseosa tras el tema ruso, explicada y elaborada en el privado, vuelve a dar resultados maravillosos. Revalorizada en casi un 42% (+41.82%), su dividendo neto anualizado es un cómodo 2.95%, que luego crecerá porque ésta entrega dividendos dos veces al año.

Así las cosas, el objetivo de Junio esta ya un 75% listo.

En otras noticias, Yara ha anunciado un escandaloso dividendo que podría superar el 10% neto y que será entregado la semana que viene. Si es así, Yara podría cerrar Junio ella solita. Y lo mejor es que éste año se ha pegado un buen hostión, así que es posible que pueda hacer nuevas entradas y aumentar mi posición.

 

[txapiss]

Que os parece Newell Brands? Han bajando dividendo y lleva bastante tiempo de caídas. Os parece que está a buen precio de entrada?

 

[max power]

Que os parece Newell Brands? Han bajando dividendo y lleva bastante tiempo de caídas. Os parece que está a buen precio de entrada?

Debe mucho dinero (debt / equity 170%) y no gana dinero para pagar ese dividendo. Tampoco le veo un buen Moat.

Diria que no.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Que os parece Newell Brands? Han bajando dividendo y lleva bastante tiempo de caídas. Os parece que está a buen precio de entrada?

Debe mucho dinero (debt / equity 170%) y no gana dinero para pagar ese dividendo. Tampoco le veo un buen Moat.

Diria que no.

Pues si, pero vamos a desarrollarlo:

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Si os fijais, el "net operating cash flow" fluctua, pero diría que es capaz de hacer unos 800m al año. El problema es que el CAPEX (Capital Expenses) se mantiene o sube (pon 300m). Así que te quedas con 500m para jugar.

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La deuda a largo es ya la justa para cubrir esos 300m que generan peeeero tienen current liabilities que no bajan de los 3 BIllones. Osea, ni pueden quitarse la deuda a largo ni a corto, tienen que pedir dinero prestado si o si.

De moat no estan tan mal, pero son marcas no demasiado conocidas en europa (Sharpie, por ejemplo, es muy famosa fuera).

Con Intel, por ejemplo, yo leo y me creo el plan de recuperación, pero con esta gente no lo tengo tan claro. Cierto es que tampoco me he puesto en serio a mirarla, así que estaría bien que alguien interesado nos explique como van a sobrevivir sin vender ninguna de sus marcas. A partir de ahí ya podemos ver si es una gran oportunidad o no.

Offtopic 1: Intel, +23% desde hace un mes. DE NADA CHAVALES. La veo sobrecalentada así que igual venderé parte de mi posición antes de la siguiente leche del mercado.

Offtopic 2: Hoy/esta semana podríamos ver buenas caidas en el mercado europeo dependiendo de como la bolsa se tome la decisión sobre los intereses de hoy. Será una buena oportunidad para cargar en empresas europeas que hayan sido ahostiadas recientemente.

 

[Mocap]

Jorobar, aún recuerdo el día hace nada que bajó un 6% y comentamos por aquí de meter paquete y me pilló sin cash 😕

De todos modos, Intel, no eres partidario de dejarlo estar ? Esta es la gráfica de 5 años, aún le queda recorrido para recuperar...

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Gracias!!

Pues si, pero vamos a desarrollarlo:


Offtopic 1: Intel, +23% desde hace un mes. DE NADA CHAVALES. La veo sobrecalentada así que igual venderé parte de mi posición antes de la siguiente leche del mercado.

Offtopic 2: Hoy/esta semana podríamos ver buenas caidas en el mercado europeo dependiendo de como la bolsa se tome la decisión sobre los intereses de hoy. Será una buena oportunidad para cargar en empresas europeas que hayan sido ahostiadas recientemente.

 

[FeministoDeIzquierdas]

Jorobar, aún recuerdo el día hace nada que bajó un 6% y comentamos por aquí de meter paquete y me pilló sin cash 😕

De todos modos, Intel, no eres partidario de dejarlo estar ? Esta es la gráfica de 5 años, aún le queda recorrido para recuperar...

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Gracias!!

Solo porque algo estuvo a un precio alguna vez no significa que lo vuelva a estar.

El "recorrido" no existe" EXCEPTO cuando tienes un evento puntual. En realidad, Intel estaba sobrevaluada. Quizás llegue a los 45, pero yo creo que este año aún puede haber mas caidas.

Tengo una buena posición así que prefiero plantarme bien.

Por cierto que hablo de afeitar, no de vender.

 

[esquilero]

Acabo de ver mis primeros dividendos de 3M.

Muy contento.