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Es tremendamente fácil saber que fondo lo hizo mejor en el pasado, pero no es tan sencillo saber que fondo lo hará mejor en un futuro.¿Esa gráfica es del S&P 500 o del valor que yo indico, que es Berkshire Hathaway? (En la misma no se indica de qué es).
El rendimiento anual de Berkshire Hathaway B (no menciono las A porque están fuera del alnace de la mayoría de nosotros) en los últimos año ha sido mayor que el del S&P 500:
Rendimiento a 1 año 31,71 % vs 25,32 %
Rendimiento anual a 3 años 19,82 % vs 11,50 %
Rendimiento anual a 5 años 16,90 % vs 13,73 %
Aquí hay más datos, aunque estos supongo que ya no sólo son de las acciones B:
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Cito: «a rentabilidad histórica anualizada de Warren Buffett es del 20,8% frente al 9,7% del S&P 500. Un inversor que hubiese comprado acciones de Berkshire Hathaway en el año 1964, a cierre de 2016 habría multiplicado su inversión nada menos que 19.725 veces.»
Supongo que cuando a Buffett lo llaman algo así como el oráculo de Omaha es por algo 😀 Lo que da miedo es qué pueda pasar cuando él fallezca (igual no pasa nada que igual sí).
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Es tremendamente fácil saber que fondo lo hizo mejor en el pasado, pero no es tan sencillo saber que fondo lo hará mejor en un futuro.
BRK es uno de los fondos más analizados a nivel mundial y aparece en múltiples libros. Estadísticamente el mayor diferencial frente al S&P lo obtuvo los primeros años. Si te fijas en la rentabilidad de los últimos 10 años BRK obtuvo un 15,44% frente al 15,3% del S&P.
Varias cosas a tener en cuenta:
- Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, pero prefiero fiarme de la media de los últimos 50 años a el resultado obtenido en la última década
- Existe cierto consenso en que a Warren el “mojo” se le ha acabado. Nadie niega que ha sido unos de los mejores inversores de la historia, pero ¿lo es ahora a los 93 años? Y lo más importante ¿lo será dentro de 10 años?.Existen varias teorías del porqué obtuvo mejores rentabilidades al inicio, no me quiero extender. Dichas teorías indican que no volverá a obtener las rentabilidades que obtuvo al inicio.
- ¿Como le va afectar la gloria de Charlie Munger? Siempre decía que parte del exito era debido a él.
- En la carta del 2013 de Warren Buffett a sus inversores claramente recomendó la inversión indexada al S&P para su esposa una vez él fallezca.
- El conocido como indicador Warren Buffet estaba en 170% al final del 2023. Es decir la bolsa está cara y esto se traduce en una próxima década con rentabilidades esperadas menores
- La predicción de Vanguard del S&P para la próxima década es del 3,3%-5,3% Y del 6,7%-8,7% para Global ex US
Pero ahora analicemos los dos posibles escenarios. Si me equivoco yo, la única consecuencia es que tendré más dinero del esperado. Si te equivocas tú, te puedes llegar a quedar sin dinero o tener que hacer serios ajustes en el gasto. Es más, mis proyecciones las hago con un 7,5%. Me gusta aplicar coeficientes de seguridad (al igual que lo hace cualquier empresa seria) y no estoy 100% en renta variable. Ya no lo necesito.
Si, incluye el mercado mundial excluyendo US. US ha subido mucho en la última década, muy por encima del índice global. El crecimiento no es infinito, ya veremos que pasa con el gasto después de las elecciones, pero dudo mucho que puedan mantener el nivel de gasto actual.¿Por qué el Global ex US? ¿Eso es un índice o que?
Es que lo que siempre ha tirado de las bolsas a nivel mundial ha sido EEUU, hacia arriba o abajo. No sé si me equivoco... No veo que los países emergentes ni Europa pueda hacer algo si EEUU cae... El gasto hace mucho que es insostenible, pero no veo un cambio de sistema.Si, incluye el mercado mundial excluyendo US. US ha subido mucho en la última década, muy por encima del índice global. El crecimiento no es infinito, ya veremos que pasa con el gasto después de las elecciones, pero dudo mucho que puedan mantener el nivel de gasto actual.
Warren y tantos otros tiburones tienen información y mueven el mercado ellos mismos hace muchos años... Por Dios, si creo que el Warren tiene una agencia de calificación...+1. Suscribo casi todo lo que indicas. Lo de la edad de Warren así como la gloria hace unos meses de su mano derecha, ya lo indiqué. A mí me da que su éxito también se deberá a que él o sus contactos tienen información privilegiada. ¿La seguirán teniendo en BRK una vez él fallezca?
La cuestión para mí interesante de BRK es que ellos se mueven en diferfentes valores según vean posibilidad de inversión, no eres tú quien tiene que estar preocupado siguiendo la bolsa y comprando y vendiendo valores según preveas el mercado (yo tuve un compañero de trabajo que lo hacía y lograba rentabilidades de doblar la inversión, pero estaba todos los días con sus gráficas y demás). Y tampoco es el fondo español que te da una miseria y es usado para sus intereres más que para los tuyos.
Entiendo que hacerte tu propia cartera es más complicado y requiere más dedicación y preocupaciones. Y un fondo indexado por ejm al S&P no sé si sería buena idea. De lo que son fondos no me fio mucho (será que conozco casos españoles que dan rentabilidades míseras y lo usan para sus intereses en vez de para la de sus clientes en el fondo).
Lo que dices no es ninguna tontería, de hecho es uno de mis mayores miedos. Solo pueden quitar el que tiene, al que nada tiene nada teme.os veo muy peces a todos, yo lo veo todo zain, no hay mas que ver...van a ahogar al tocoho al maximo y ya estan diciendo que hay que poner impuestos a las inversiones fuera....y si las haces aqui ya sabes lo que ocurrira...esto va a ir a peor, la cohorte mas grande de pensionistas no se ha jubilado y laas charos en la admon y con pafguitas siguen aumentando...españa y gran parte de occidente va a colapsar, el euro va a colapsar y cuando ocurra LOS ACREEDORES VAN A PEDIR LO SUYO, aqui nadie se va a quedar sin que le expriman como una fruta naranja
la unica forma de conservar el capital en un periodo de entre 5 y 20-40 años van a ser las siguientes:
- al margen de la ley, escondiendo tu capital o incluso en forma de oposicion frontal al estado
- volviendote parte de la casta que ponga la bota en la cabeza al resto y maneje el BOE y las influencias ahi sabras donde poenr el dinero de donde sacar a quien explotar y como...
- marcharte al extranjero definitivamente sobre todo a paises emergentes como india pero eso mejor con una muyer de ahi donde te acojan
No veo mas opciones: todos los que decis, de inmuebles, empresas invertir....os lo van a querer quitar todo y ahogaros totalmente
si no es asi os iran exprimiento año a año, gota a gota... habra alguno que tenga exito? la inmensa minoria, no en comparacion a la poblacion, la inmensa minoria en comparacion a los pocos ya de por si que tenian exito durante vacas fuertes 1960-hasta ahora
el resto ira perdiendo año a año, incluso si en terminos nominales piensas que ganas, perderan año a año un poco mas, sobre todo en salud porque estamso en guerra psicologica e hibrida, fijate tu estar preocupandose de si esto explota de si va bien de si compro o vendo o me ponen mas trabas.... vivir para eso sinceramente es mejor casi comprarte una caravana in terrenito y vivir con 400 euros al mes es decir 150-300mil euros para el resto de tu vida escondidos
Exacto. Si EEUU estornuda, Europa se hunde. Y dentro de ellos primero España, que somos lo más débil y ong que hay.Nosotros, UE, estamos supeditados a EEUU. Si ellos caen, nosotros caeríamos antes porque harían todo lo que pudieran para intentar salvarse ellos. Sólo hay que ver lo que ha sucedido con las autsanciones a Rusia: buenas para EEUU, malísimas para la UE.
no hace falta entender nada, lo que hay que hacer es empezar, con el paso del tiempo se va aprendiendo. El error es intentar entenderlo todo perfectamente antes de invertir, se que parece una burrada lo que estoy diciendo pero es ciertoPues a lo mejor invertir una parte no es mala idea. El problema es que entender el bitcoin necesita un montón de estudio y gran parte de los españoles no tienen la cabeza y/o conocimientos para entenderlo de verdad.
Muchas gracias.Es muy mala idea meter ni siquiera un euro en cualquier cosa que lleve la marca España, sean bonos o acciones. Ademas, los bonos europeos tienen rentabilidades ridículas porque el BCE las está sosteniendo, si subieran las rentabilidades se caeria todo el chiringo que tienen montado.
Si quieres ir a lo seguro, yo te recomendaria una de las siguientes:
- Bonos USA a corto plazo, por ahora dan un 5% en dólares. Esto estoy haciendo yo a la espera de que la bolsa caiga, para luego entrar y hacerme un x2 - x3 como en 2020.
- Bonos de empresas grandes a largo plazo, también en dólares o en euros. Puedes encontrar rendimientos del 5% al 8%, y recuerda que los bonos tienen prioridad sobre las acciones en caso de que la empresa quiebre (que no deberia si eliges una grande).
- Dividenderas blue chip que vayan a durar. Por ejemplo, no lo metería en tabacaleras que pierden revenue cada año.
La gracia está en que mi comentario es correcto, y @Atolladero padece, entre otras mermas, de ultracorrección de dequeísmo.En el trabajo leo correos de mandos y hasta de directivos con "dequeismo" y usando el inifitivo en lugar del imperativo, entre otros errores.
Mira incluso al coletas, con su tesis doctoral con unas doscientas incorrecciones, incluídas muchas ortográficas, y no pasa nada, tesis aprovada, plaza de profesor en universidad, y luego "menistro" y a cobrar de por vida, además de puestos de amigo bien pagados por los favores realizados a lo que él llamaba casta durante su trayectoria como fruta y después ministro.
Aquellos tiempos en los que incluso suspendían un examen por tener faltas de ortografía desgraciadamente han pasado a la historia.
Hasta ahora, he tenido una vida bastante buena: he disfrutado cuando he querido y no me ha faltado de nada.Y los barcos y purisima? Espero que hayas disfrutado y te hayas pegado alguna que otra fiesta sino estás perecid en vidac
Vale, ni un extremo ni otro, empecemos a actuar y a aprender a la vezNegativo. Meterse así es lo más peligroso que hay. De hecho hay gente que lo ha perdido todo en ese intento. Además hay mucha gente que cree tener BTC, cuando no los tienen, quien los tiene es servicio intermediario que puede quebrar o lo que sea y, uy, ya no tienes nada, tus supuestos BTC ya no están.
O sea, el smi son 15876 eu en 14 pagas, restas las extras, y haces el 75%, resultado 10206 eu, os 850 eu mensuales que indicasPara las prestaciones, el límite de ingresos lo marca el 75% del SMI EXCLUYENDO LAS DOS PAGAS EXTRAORDINARIAS, por lo que no puedes ingresar mas de 850€/mes.