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Por qué preguntamos por su fuente de patrimonio y/o ingresos
El marco regulatorio aplicable por el que se rige DEGIRO1 establece que debemos tener un
conocimiento claro de cómo se han adquirido los fondos en las cuentas de DEGIRO. Estas
normas y reglamentos tienen como objetivo mantener la integridad de los mercados financieros
y proteger los intereses de todos los inversores.
Entendemos que pueda tener inquietudes de por qué DEGIRO está llevando a cabo esta
investigación, especialmente si su propio banco ya ha realizado un proceso similar. Sin embargo,
es importante señalar que no podemos basarnos en ninguna investigación previa de diligencia
debida reforzada (EDD) realizada por el banco desde el que usted ha transferido los fondos a su
cuenta de DEGIRO. Estamos obligados a realizar nuestra propia investigación independiente
para mantener los más altos estándares de integridad financiera.
Por favor, tenga en cuenta que se trata de un procedimiento estándar que puede aplicarse a
cualquier cliente, independientemente de su procedencia o país de residencia. En DEGIRO,
estamos comprometidos con un enfoque coherente y sólido de cumplimiento, transparencia y
responsabilidad. Las preguntas sobre su patrimonio tienen la finalidad de garantizar la
legitimidad de los fondos de su cuenta y mantener los más altos estándares financieros.
Más información sobre la base jurídica:
Ley neerlandesa de prevención del lavado de dinero de capitales y de la financiación del
violencia extremista (Wwft)
Como institución financiera regulada por la Ley neerlandesa de prevención del lavado de dinero de
capitales y de la financiación del violencia extremista (Wwft), estamos obligados a llevar a cabo medidas
de diligencia debida respecto a nuestros clientes. Este proceso incluye la supervisión continua
de nuestra relación con los clientes, incluidas sus transacciones. Además, tenemos derecho a
conocer el origen de los fondos de esas transacciones. Para cumplir con esta obligación legal,
estamos autorizados a hacerle preguntas sobre el origen de su patrimonio, así como a conservar
declaraciones y pruebas documentales suyas, todo ello de conformidad con el punto 5.4 de las
Directrices de la Ley Wwft y Sanciones adoptadas por la Autoridad de los Mercados Financieros
de los Países Bajos (AMF).
En el caso que un cliente no cooperase con nuestra investigación de diligencia debida, podemos
vernos obligados a rescindir la relación contractual con el cliente, tal como estipula el artículo 5,
párrafo 3, de la Ley Wwft.
1 flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, que opera bajo el nombre de DEGIRO, es la sucursal neerlandesa de
flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG está principalmente sometido a la supervisión del regulador
financiero de Alemania (BaFin). En Países Bajos, flatexDEGIRO Bank Dutch Branch está registrado en el DNB y
supervisado por la AFM y por el DNB.
Encontrará más información y detalles sobre el fundamento jurídico, en AMF.
Cómo mantenemos sus datos personales
Tenga la seguridad de que todos los datos que comparta con nosotros se tratarán con el
máximo cuidado y diligencia, porque nos tomamos muy en serio la privacidad y la seguridad de
los datos. Hemos establecido un sólido marco de seguridad para salvaguardar su información.
Este marco está supervisado por expertos especializados, como el Responsable de Seguridad de
la Información/Gerente de Riesgos Informáticos, el Responsable de Seguridad Informática y el
Responsable de Protección de Datos, cada uno de los cuales se centra en diferentes aspectos de
la seguridad.
Para garantizar la seguridad de sus datos, utilizamos tecnología avanzada y software de última
generación. Nuestros sistemas están reforzados con múltiples capas de protección, incluido un
potente cortafuegos y seguridad de terminales en todos los dispositivos. También estamos
preparados para situaciones como Ataques de denegación de servicio distribuido (DDOS) y
contamos con una exhaustiva protección del correo electrónico.
Para aumentar aún más la seguridad, empleamos un enfoque redundante de almacenamiento y
procesamiento de datos. Nuestros centros de datos han sido certificados según las normas ISO
27001 y están verificadas por auditores independientes mediante evaluaciones anuales.
Adaptamos continuamente nuestros procesos para garantizar los más altos estándares de
seguridad, manteniendo su información de manera segura.
En cuanto a los controles de acceso, hemos implantado un proceso riguroso de asignación de
autorizaciones informáticas. Esto garantiza que cada empleado solo tenga acceso a los datos
necesarios para sus tareas específicas, por lo que únicamente los agentes que participan en la
diligencia debida con el cliente pueden acceder a la información sobre la fuente de patrimonio
facilitada. Hemos documentado este proceso en nuestra instrucción de trabajo de gestión de
autorizaciones para garantizar el cumplimiento normativo.
Para más detalles sobre nuestro compromiso con la privacidad, lea nuestra Declaración de
privacidad. Si tiene alguna pregunta o duda sobre sus datos personales, no dude en ponerse en
contacto con nuestros especialistas en protección de datos en privacy@degiro.nl. La seguridad
de sus datos es nuestra máxima prioridad, y estamos aquí para responder a cualquier pregunta
que pueda tener.
Que va, si no meto pasta en ese broker desde la bajada del elbichito, en marzo del 2020.¿Metiste una cantidad muy alta de dinero de golpe?
Yo para evitar este tipo de problemas prefiero solo operar con mi banco, que lo uso también de broker.
es la primera cuenta bancaria que te abres? degiro es de IBAN extranjero?
generalmente si te abres una cuenta bancaria de nuevas y metes dinero "nuevo" te preguntaran.
si abres una cuenta en españa y es tu primera cuenta y metes dinero, seguro que te van a preguntar aunque metas 3 centimos.
si abres una cuenta en españa (iban español), y ya tenias otra cuenta en españa y haces una transferencia de un griton de euros, al venir de otro banco con IBAN español, asumen que ese dinero ya debe de estar "supervisado" del banco origen y no te preguntaran ni mu.
Si hay bancos extranjeros de por medio, aunque sean de la UE, tambien te van a preguntar supongo (aunque no debieran).