Cartera Crecimiento y Conservadora 2015

Hola.

Al cierre del ejercicio 2014, la rentabilidad de ambas carteras ha sido:

Cartera Crecimiento: 13,35% Consultar aquí:




Cartera Conservadora: 7,40% Consultar aquí:




Estas Carteras no son más que un modelo que podría servir para liquidar el Sistema de Inversión correspondiente, aunque hay que señalar algunos matices:

-Aunque ambos sistemas se fundamentan en el Buy&Hold, en estas dos carteras se sigue una filosofía especialmente pasiva. En los sistemas hay que estar más encima de los distintos fondos de inversión para verificar que en todo momento siguen cumpliendo los criterios de calidad exigidos y que son los mejores de cada categoría. Se revisan los fondos, no la estructura de cartera, que es la base.
-Esta rentabilidad es lineal, es decir, no se consideran aportaciones adicionales (tanto periódicas como ante bajadas) ni rebalanceos, que optimizarían el sistema y aumentarían la rentabilidad final, tal y cómo se desarrolla en la explicación de los sistemas.


Para el año 2015, la estructura de cartera no cambia, porque cómo he comentado, es lo fundamental.
Estoy revisando los distintos fondos por si efectuo algún cambio de cara al nuevo año, y en próximos días publicaré los cambios, si es que aplican.

Un saludo y Feliz Año.

Cartera Crecimiento y Conservadora 2015 2ª parte

Hola.

Acabo de publicar cambios en las Carteras Crecimiento y Conservador.

Recordar que ambas son carteras modelo y que sirven para seguir los dos sistemas de igual nombre que se desarrollan en el Blog.

Se iniciaron en 2014 y no sufrieron cambios durante el año.
Para 2015, la estructura de las carteras no varia, pero sí se han introducido varios cambios de fondos:


Cartera Crecimiento )

-Sale el Robeco BP Global Premium Equities y entra el JOHCM Global Select B. El Robeco sigue siendo un gran fondo, pero es sustituido por el JOHCM porque se estima un mayor rendimiento de este. Se confía especialmente en su cartera mucho más concentrada, y se busca reducir un poco USA e incrementar Asia.
-Sale el Schroder International EURO Bond y entra el PIMCO Global Bond Fund. Se busca una mayor diversificación geográfica en la parte de Renta Fija. Dotar a esta parte de mayor flexibilidad ayudará a la búsqueda de mayores rendimientos.




Cartera Conservador ( )

-Sale el Schroder International Selection Fund EURO Bond y entra el Jyske Invest Stable Strategy. Entra cómo Mixto Defensivo el Jyske, excelente fondo defensivo muy diversificado, y más agresivo que el MG, que ocupaba este lugar.
-El M&G Optimal Income pasa a desempeñar el rol del Schroder (Renta Fija Global). El rol de renta fija diversificada que desempeñaba el Schroder es sustituida por el M&G Optimal Income, que abandona su rol de Mixto, dado que se puede considerar casi un RF puro.




Por último, comentar que he cambiado el seguimiento de las carteras desde Unience a Morningstar, debido a los continuos errores que ocurrían en la primera. Al recalcular todo, he visto una pequeña variación en la rentabilidad 2014 de ambas cartera que ya he actualizado.

Saludos.