Sobre el tema de diversificar y tal

MAESE PELMA

En la abadía, preparando gachas.
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11 Jul 2021
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dadme vuestra opinión

merece la pena, si puedes permitírtelo, diversificar a full en todo lo que puedas o mejor concentrar los dineros en cuatro cosas que rindan más?

por ejemplo un fondo de renta fija da guano, pero "diversificas".

o sea, hasta dónde eso de "diversificar"? cuál es el límite?
 
MAESE PELMA dijo:
dadme vuestra opinión

merece la pena, si puedes permitírtelo, diversificar a full en todo lo que puedas o mejor concentrar los dineros en cuatro cosas que rindan más?

por ejemplo un fondo de renta fija da guano, pero "diversificas".

o sea, hasta dónde eso de "diversificar"? cuál es el límite?
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Depende de tu aversión al riesgo.

Normalmente sin diversificar hay más potencial de obtener mayor rentabilidad, pero también mayor probabilidad de tener pérdidas.
 
MAESE PELMA dijo:
dadme vuestra opinión

merece la pena, si puedes permitírtelo, diversificar a full en todo lo que puedas o mejor concentrar los dineros en cuatro cosas que rindan más?

por ejemplo un fondo de renta fija da guano, pero "diversificas".

o sea, hasta dónde eso de "diversificar"? cuál es el límite?
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Diversificar? Estudia los prinicpios de una cartera permanente, 25% oro, 25% cash (monetarios), 25% SP500 y 25% Bonos a largo plazo.

Utiliza la:
Tienes que estar registrado para ver este contenido

Y busca tus opciones, ¿quizás separar el SP500 en varios sectores o compensar con RSP? ¿incluir en el grupo del oro algo que te cubra contra la inflación de precios como las materias primas? (el oro protege contra inflación monetaria), incluir BTC? etc.

¿meter todo de golpe o esperar a puntos de entrada? ¿cuándo salir o rebalancear?

Ahora, si quieres jugar a ser como el óraculo de Omaha, pues ya sabes, a pillar tu seat panda y recorrerte el mundo entrevistandote con CEOs
 
Robert California dijo:
Diversificar? Estudia los prinicpios de una cartera permanente, 25% oro, 25% cash (monetarios), 25% SP500 y 25% Bonos a largo plazo.

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Y busca tus opciones, ¿quizás separar el SP500 en varios sectores o compensar con RSP? ¿incluir en el grupo del oro algo que te cubra contra la inflación de precios como las materias primas? (el oro protege contra inflación monetaria), incluir BTC? etc.

¿meter todo de golpe o esperar a puntos de entrada? ¿cuándo salir o rebalancear?

Ahora, si quieres jugar a ser como el óraculo de Omaha, pues ya sabes, a pillar tu seat panda y recorrerte el mundo entrevistandote con CEOs
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yo me refería a si merece la pena meter meter dinero en fondos de renta fija, indexados, etc. si puedes o si centrarse en cuatro cosas que "den más".

es decir, si tienes al alcance muchas cosas donde invertir: acciones, fondos, depósitos, shishi, oro, etc. aprovecharlos todos o solo unos cuantos.

no sé si me explico
 
Yo soy una persona con aversión al riesgo y mi idea ha sido diversificar así:
20% oro y plata
20% criptos
40% bolsa
Resto renta fija, depósitos, monetarios, liquidez, etc (aprox 20% restante)
Lo que pasa es que cuando sube algunos de los activos más de la cuenta me da cosa vender para rebalancear, véase las criptos, pero vamos que ese sería mi "cartera inicial ideal" o la idea que tenía cuando empecé a invertir en activos financieros.
 
Por cierto para invertir en bolsa sin tener ni fruta idea yo lo que haría es una cartera con fondos indexados MSCI World, MSCI Emerging y si acaso un MSCI Small Caps, en orden de mayor a menor distribución (p. ej. 65-25-10) Comision media del 0.18% para que no se coma las ganancias y a dejar eso ahí acumulando.
 
El puro astut cabrón dijo:
Yo soy una persona con aversión al riesgo y mi idea ha sido diversificar así:
20% oro y plata
20% criptos
40% bolsa
Resto renta fija, depósitos, monetarios, liquidez, etc (aprox 20% restante)
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meparto: para tener aversión al riesgo te has montado una cartera de lo más picantita conflorero, o nos estás trolleando, o te esperan largas noches sin dormir en tu camino himbersor...
 
Normalmente la diversificación sirve para que en caso de perder no se pierda tanto, el tener oro nunca vendrá mal y en especial en los tiempos actuales (antes que invertir en un fondo prefiero comprar oro ya que el fondo toca pagar gastos)
 
le meto a un fondo de renta fija aunque dé poco?
 
MAESE PELMA dijo:
yo me refería a si merece la pena meter meter dinero en fondos de renta fija, indexados, etc. si puedes o si centrarse en cuatro cosas que "den más".

es decir, si tienes al alcance muchas cosas donde invertir: acciones, fondos, depósitos, shishi, oro, etc. aprovecharlos todos o solo unos cuantos.

no sé si me explico
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indexados es indistinguible de diversificar si no sabes por dónde van los tiros

repito, 30% este pasado año
 
Dr. Bancolchonista ⚕️ dijo:
meparto: para tener aversión al riesgo te has montado una cartera de lo más picantita conflorero, o nos estás trolleando, o te esperan largas noches sin dormir en tu camino himbersor...
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Pues no lo veo así, fijate que intento guardar 40% entre MPs y financieros de bajo riesgo incl. equivalentes monetarios, ya es cerca de la mitad en cositas que parecen dinero. En bolsa, al estar diversificado por mercados, igual no es tan picante. Y las criptos, a pesar de la volatilidad, me dan mucha confianza frente a riesgos sistémicos y por supuesto flexibilidad para mover valor internacionalmente.
Hay gente que mete la inmensa mayoría de sus activos financieros en RV (incluyendo los dividinderos), eso sí que me parece poca aversión al riesgo.
Noches sin dormir, ni una, y ya llevo unos lustros en esto.
 
El puro astut cabrón dijo:
Pues no lo veo así, fijate que intento guardar 40% entre MPs y financieros de bajo riesgo incl. equivalentes monetarios, ya es cerca de la mitad en cositas que parecen dinero. En bolsa, al estar diversificado por mercados, igual no es tan picante. Y las criptos, a pesar de la volatilidad, me dan mucha confianza frente a riesgos sistémicos y por supuesto flexibilidad para mover valor internacionalmente.
Hay gente que mete la inmensa mayoría de sus activos financieros en RV (incluyendo los dividinderos), eso sí que me parece poca aversión al riesgo.
Noches sin dormir, ni una, y ya llevo unos lustros en esto.
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qué opinión te merecen los fondos de renta fija?
 
Yo ya dije que en Indexa por ejemplo, la cartera nivel 5 cuando gana lo hace mucho menos que la 10 y cuando pierde, pierde poco más o menos. La diferencia es que la 5 lleva bonos. Bonos que se supone estan para amortiguar caídas pero al final parece que solo valen para perder dinero.

La renta fija por lo tanto me parece una cochambre porque además puedes perder. Si vas a invertir es para sacar dinero. Otra cosa es el riesgo que asumas. Para diversificar está un indexado mundial. Y si se quiere menos riesgo pues meter una parte a un baelo o a una cartera permanente.
 
MAESE PELMA dijo:
yo me refería a si merece la pena meter meter dinero en fondos de renta fija, indexados, etc. si puedes o si centrarse en cuatro cosas que "den más".

es decir, si tienes al alcance muchas cosas donde invertir: acciones, fondos, depósitos, shishi, oro, etc. aprovecharlos todos o solo unos cuantos.

no sé si me explico
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Ya te respondí.

Diversificar es igual a descorrelación. Buscate la vida investigando, que preguntar en el foro dónde invertir es perder dinero seguro.
Galvani dijo:
Yo ya dije que en Indexa por ejemplo, la cartera nivel 5 cuando gana lo hace mucho menos que la 10 y cuando pierde, pierde poco más o menos. La diferencia es que la 5 lleva bonos. Bonos que se supone estan para amortiguar caídas pero al final parece que solo valen para perder dinero.

La renta fija por lo tanto me parece una cochambre porque además puedes perder. Si vas a invertir es para sacar dinero. Otra cosa es el riesgo que asumas. Para diversificar está un indexado mundial. Y si se quiere menos riesgo pues meter una parte a un baelo o a una cartera permanente.
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Pues comprar bonos a largo plazo cuando el 10Y ha pasado del 4.70% y vender en 4.25/4.50 % ha sido un trade seguro y rápido. Pero claro, si lo que quieres meter es 1000 euros de por vida desde luego que no es tu activo.
 
El puro astut cabrón dijo:
Pues no lo veo así, fijate que intento guardar 40% entre MPs y financieros de bajo riesgo incl. equivalentes monetarios, ya es cerca de la mitad en cositas que parecen dinero. En bolsa, al estar diversificado por mercados, igual no es tan picante. Y las criptos, a pesar de la volatilidad, me dan mucha confianza frente a riesgos sistémicos y por supuesto flexibilidad para mover valor internacionalmente.
Hay gente que mete la inmensa mayoría de sus activos financieros en RV (incluyendo los dividinderos), eso sí que me parece poca aversión al riesgo.
Noches sin dormir, ni una, y ya llevo unos lustros en esto.
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entonces tu concepto de aversión al riesgo es muy diferente al mío (y al general). alguien con verdadera aversión debería tener mínimo 50% en renta fija corto plazo y monetarios. lo tuyo es amor por la volatilidad y el riesgo, pero oye, si lo toleras...
 
Dr. Bancolchonista ⚕️ dijo:
entonces tu concepto de aversión al riesgo es muy diferente al mío (y al general). alguien con verdadera aversión debería tener mínimo 50% en renta fija corto plazo y monetarios. lo tuyo es amor por la volatilidad y el riesgo, pero oye, si lo toleras...
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Tener ese % en renta fija es para tener no menos de 60 años.
 
Yo entendía que diversificar, se refería a valores Bursátiles de RV, los metales, el cash, bonos, depósitos y demás, para mi viene siendo lo mismo y el riesgo es que explote el universo o oleada turística extraterrestre a Medio// Largo Plazo, no se que agallas de riesgo veis, a 25-30 años vista,o que USA deje de pagar los intereses de los Bonos, China se haga con el control mundial,...si ocurren cosas así, da igual la diversificación, todo al malos
 
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