Así te investiga Hacienda

¿Cómo te investiga Hacienda sin mover un dedo? La IA decide tu perfil de riesgo​

La Agencia Tributaria ha dejado atrás la revisión manual de declaraciones. Ahora cruza datos masivos, analiza patrones y asigna un nivel de riesgo a cada contribuyente sin intervención humana previa. Ingresos que no encajan con el perfil, gastos desproporcionados, movimientos en efectivo, criptomonedas, transferencias internacionales… cualquier desviación dispara las alarmas. Y no hace falta haber cometido un delito: basta con que los números no cuadren con lo esperado para que el sistema te marque.

El software israelí que rastrea tus finanzas​

Según ha trascendido, Hacienda utiliza un software de origen israelí diseñado inicialmente para seguridad. Una herramienta que permite cruzar miles de variables y detectar comportamientos anómalos. Mientras el contribuyente medio es sometido a este escrutinio algorítmico, surgen dudas sobre su aplicación selectiva. El mismo sistema que te exige justificar 1.000 euros parece incapaz de ver los cientos de miles que mueven ciertos personajes públicos.

El caso Pujol: 885.000 euros que prescribieron​

Un dato ilustra la asimetría: Hacienda concluyó que Jordi Pujol defraudó 885.000 euros en el año 2000, pero el delito ya había prescrito. Ejemplos como este alimentan la percepción de que la maquinaria fiscal aprieta al pequeño mientras deja escapar a los grandes. La tecnología, se argumenta, se usa para controlar al ciudadano de a pie, no para perseguir a los defraudadores con recursos.

Estrategias para esquivar el radar (según los rumores)​

En círculos financieros se comentan tácticas para evitar el perfilado: compras en efectivo, uso de tarjetas de terceros, intercambio de balances, retiradas en cajero con conceptos fingidos. La clave, dicen, es no levantar sospechas con patrones predecibles. Pero estas argucias, legales o no, contrastan con la facilidad con que los verdaderos grandes bolsillos mueven dinero a través de testaferros, empresas pantalla y paraísos fiscales sin que el algoritmo se inmute.

Con esta tecnología, Hacienda puede inspeccionarte sin pisar tu casa. Pero la pregunta incómoda sigue en el aire: ¿para quién funciona realmente el ojo que todo lo ve? Mientras los que mueven millones a paraísos fiscales duermen tranquilos, la IA, al fin y al cabo, también tiene orden de mirar para otro lado cuando toca.