Bono Usa 30 años > 5.30 %. ¿ Le metemos la casa?

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El bono americano a 30 años supera el 5,30% y pone contra las cuerdas a la bolsa​

La rentabilidad del bono del Tesoro a 30 años ha superado el 5,30%, un nivel que reabre la vieja pregunta: si el Estado más poderoso del planeta te paga más de un 5% anual sin mover un dedo, ¿para qué arriesgar los ahorros en el casino de la bolsa?

Lo cierto es que el 5,3% no es ninguna rareza histórica. Entre 1971 y 2004, el bono largo estadounidense se movió habitualmente por encima de ese umbral. Fue el periodo 2012-2021, con rentabilidades de apenas 2-3%, el que resultó anómalo. La pregunta ahora es si este retorno a la normalidad tiene recorrido o si la fiesta se acaba de nuevo.

Los riesgos que el cupón no cuenta​

Quien avisa no es traidor: la renta fija no está exenta de riesgo. Si la inflación se disparara, el rendimiento real se evaporaría. Y si la deuda estadounidense sigue deteriorándose, el bono podría escalar al 6%, provocando minusvalías para quien compre hoy. El inversor europeo, además, carga con el riesgo divisa.

La estrategia contraria la resumen los que ya lo han hecho: entrar en un bono a 20 años vía ETF con un 5,26% de cupón y esperar a que la Reserva Federal recorte tipos cuando pinche algo. Si eso ocurre, la plusvalía puede acercarse al 15% en poco tiempo. La clave está en saber comprar: desde España, los ETF son la vía natural.

El emperador está en bolas, decía uno de los análisis. Puede que tenga razón, pero a quien espere a que se vista mejor, el margen se le va estrechando. La bolsa tendrá que justificar cada punto de rentabilidad extra con el 5,30% de los bonos como competidor directo.
📊 OPINIONES
Peso aproximado de cada postura en el debate. No es una encuesta.
El bono largo es un refugio con plusvalía60%
La subida puede continuar hasta el 6%40%
📌 DATOS
5,30%: rentabilidad del bono estadounidense a 30 años
5,26%: rentabilidad del bono a 20 años vía ETF
1971-2004: período con el bono por encima del 5%
2012-2021: años anómalos con rentabilidades de 2-3%
15%: plusvalía potencial si los tipos bajan dos puntos
❓ PREGUNTAS FRECUENTES
¿Es buen momento para comprar bonos estadounidenses al 5,30%?
Depende del escenario. El 5,30% ofrece una rentabilidad nominal atractiva si la inflación se mantiene contenida, pero si los tipos siguen subiendo hasta el 6%, el precio del bono caerá y puede haber minusvalías. El inversor europeo también asume riesgo divisa. La vía más habitual es hacerlo mediante ETF de deuda.
¿Qué ha pasado con el bono de EE.UU. a 30 años históricamente?
Entre 1971 y 2004 fue normal que el bono a 30 años rindiera por encima del 5%. El periodo 2012-2021, con rentabilidades de apenas 2-3%, fue la excepción. Ahora los tipos vuelven a la pauta histórica, lo que reabre el debate sobre si comprar deuda a largo plazo es mejor que la bolsa.
¿Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. desde España?
No hay acceso directo sencillo. La opción más común son los ETF que replican la deuda estadounidense, como los de vencimiento a 20 o 30 años. Es importante revisar las comisiones, la liquidez y el riesgo de divisa antes de invertir.
📅 EVOLUCIÓN
1971-2004 El bono a 30 años rinde por encima del 5% de forma habitual
2012-2021 La rentabilidad cae a mínimos históricos de 2-3%
Actualidad El bono a 30 años supera el 5,30% y reabre el debate renta fija vs bolsa
🔗 FUENTES
Investing.com ↗
Referencia de rentabilidades de bonos del Tesoro
💬 POR QUÉ PARTICIPAR
✓El análisis histórico que demuestra que el 5,30% no es un pico excepcional
✓El mecanismo del ETF para captar la caída de tipos con plusvalías del 15%
✓Los riesgos menos obvios: divisa, inflación y el escenario de tipos al 6%
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Descargo de responsabilidad: Este artículo es informativo y no constituye asesoramiento financiero.
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Ces25

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¿ Nadie va a hablar del "acontecimiento" más importante del panorama económico actual ? Burbuja ya no es lo que era.....

¿ Quién bemoles va a hinbertir en el casino de la bolsa jugándose sus ahorros cuando el Tío Sam te paga un 5,30% por ellos .....¿ SIN RIESGO ? ......¿ O acaso ya hay dudas de que pueda pagar ?

¿ Le metemos la casa o mejor que se la jueguen los japos ?

El emperador está en bolas.....comienza la fiesta.....

Opiniones ?
 
hay el riesgo divisa.

y que donde vas a comprar eso? en españa no se puede o se tiene que hacer via productos que como no los conozcas bien te vas a pillar los dedos.

si eres usano es muy fácil claro.
 
Yo le he metido algo al de 20 años en un etf.

Un 5,26% y si bajan los tipos un par de puntos se puede sacar casi un 15% a la inversion facilmente. A ver si hay suerte.

En cuanto pinche cualquier cosa, van a bajar tipos defecando leches.

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Última edición:
No controlo mucho el tema bonos asi que he estado de charleta y pidiendo datos a la IA y saco la siguiente conclusion:

El 5,3% actual del bono a 30 años no es históricamente alto. De hecho, entre 1971 y 2004 fue normal que estuviera por encima del 5%. Lo verdaderamente anómalo históricamente fue el período 2012–2021, con rentabilidades de apenas 2–3%.

Ante esto, seria raro que siguiera en alza? y en ese caso, comprar ahora seria comer guano a paladas si quieres vender antes del vencimiento
 
eltonelero dijo:
que se llame renta fija no significa que no tenga riesgo….mas a un a 30 años..
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Si EEUU impaga, que dios nos coja confesados al resto. Lo menos preocupante seran los 4 euros que tengamos ahí.

Estos bonos son vendibles antes de vencimiento y si los tipos bajan se puede sacar una buena prima. Hay muchas instituciones financieras que deben tener, por ley, cierta cantidad de deuda publica en sus balances. Si el interes baja, buscan como locos los de mayor interes y se pueden vender con beneficio.
 
LIMONCIO dijo:
No controlo mucho el tema bonos asi que he estado de charleta y pidiendo datos a la IA y saco la siguiente conclusion:

El 5,3% actual del bono a 30 años no es históricamente alto. De hecho, entre 1971 y 2004 fue normal que estuviera por encima del 5%. Lo verdaderamente anómalo históricamente fue el período 2012–2021, con rentabilidades de apenas 2–3%.

Ante esto, seria raro que siguiera en alza? y en ese caso, comprar ahora seria comer guano a paladas si quieres vender antes del vencimiento
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Los bonos funcionan al reves. Si pagan un 3% y yo tengo bonos de un 5% con varios años de vencimientos por delante, mis bonos son deseables.
 
John Smmith dijo:
Los bonos funcionan al reves. Si pagan un 3% y yo tengo bonos de un 5% con varios años de vencimientos por delante, mis bonos son deseables.
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Hasta ahi llego, y por eso digo que si compras ahora y el bono sube, los tuyos no son atractivos y palmas pasta al vender antes de plazo.
La pregunta es si subiran mas o volveran a bajar y eso no lo sabemos (mucho mas altos de ese 5% han llegado a estar)
 
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John Smmith dijo:
Si EEUU impaga, que dios nos coja confesados al resto. Lo menos preocupante seran los 4 euros que tengamos ahí.

Estos bonos son vendibles antes de vencimiento y si los tipos bajan se puede sacar una buena prima. Hay muchas instituciones financieras que deben tener, por ley, cierta cantidad de deuda publica en sus balances. Si el interes baja, buscan como locos los de mayor interes y se pueden vender con beneficio.
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no lo digo por impagos lo digo porque si compras un bono a 30 años de vamos a poner 10k a un 5% , los primeros 5 años igual estás batiendo la inflación. los siguientes 5 igual ya te quedas a 0 con respecto a inflacion, los siguientes 20 años estás ya perdiendo dinero que podrías estar metiendo en otro sitio….por no hablar de que te suban aún más los tipos, sin mencionar si baja el dólar…
 
aventurero artritico dijo:
hay el riesgo divisa.

y que donde vas a comprar eso? en españa no se puede o se tiene que hacer via productos que como no los conozcas bien te vas a pillar los dedos.

si eres usano es muy fácil claro.
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Hay varios ETF en el mercado español.....

Ayer y hoy está cayendo el treasury a 30 años ...... hoy al 5,27%
 
Los bonos se pueden pillar fácilmente en la mayoría de Brokers.
Ese 5.30% está bien, y tiene sentido tener un porcentaje en fijo.
Pero la renta variable promete más, lógicamente: SP500 Histórico 10% última década 15%
 
ShibeDoge dijo:
si la inflación se pone en 10% mal apaño
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ese es el problema principal, el cambio euro dolar no lo es tanto pues cuesta creer que de aquí a 30 años el euro vaya a valer mas que el dolar. mas me creería que dentro de 30 años los billetes de euros tengán imágenes de Gadafi, Jomeini y otros líderes históricos del mundo musulman....
 
Prefiero meterle a los metales preciosos y terreno con pozo.

Cualquier día los USAnos tendrán guerra civil y saquean Fort Nox uno de los bandos, no les fío ni un céntimo.
 
fredna dijo:
Era un investigador que nunca tomaba acción. Estudiaba empresas durante semanas, creaba hojas de cálculo detalladas y me sentía confiado en mi análisis. Pero cuando llegaba el momento de comprar, dudaba. Encontraba una razón para esperar. Mi análisis era inútil porque nunca actuaba. Laura G Prescott en Facebook Page me enseñó que la investigación sin acción es solo un pasatiempo. Me mostró cómo tomar decisiones y ejecutarlas. Me ayudó a entender que los días rojos son cuando deberías actuar, no analizar. Bajo su guía, mi cartera creció hasta más de 51.000 €. Por fin dejé de investigar y empecé a invertir. Si has estado investigando sin actuar, Laura G Prescott en Facebook Page te enseñará a tomar acción. Contacta con ella en WhatsApp al +4.4.-7460.023.003.
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Espera, que ahora voy y contacto.

Si algo me gustaba de burbuja es que no había guano de esas ....y ahora también?
 
Yo compro treasure bills a 3 meses. Tienen riesgo 0, pero yo vivo en Estados Unidos.
 
Remero premium dijo:
Y qué rentabilidad sacas ?
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JEST 2,11% éste año. Lo llevo utilizando unos años, daba un pelín más.

Tarda un día en estar en tu cuenta del broker cuando líquidas.

Fail, edito.

Ahora que lo he mirado es bono corporativo en su mayoría de empresas tipo Bank of América, J. P. Morgan, Amazon, bono Alemán, Francés.

No lleva deuda de los USAnos.

Deuda de ultra corta duración. Ahora recuerdo que decidí que para la liquidez me fío más de la deuda de empresas too big to fail que de un sólo estado.
Hay quién me dirá que le meta a un depósito del Bankinter, pero que quiebre el Bankinter es algo muy sencillo.

Que en 30 años quiebre USA o que se convierta en un zoológico vallado con tigres y bisontes y un gorila enorme también me parece factible.
 
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