Cómo se justifican los ahorros de toda la vida que has tenido debajo del colchón cuando quieres meterlos en el banco?

MAESE PELMA

En la abadía, preparando gachas.
Desde
11 Jul 2021
Mensajes
32.254
Fruta
81.790
¿hasta 3000 no saltan las alarmas? ¿es cierto eso? pero ¿y si quieres meter más? ¿cómo se justifica eso?
 
--Gastar el dinero en efectivo poco a poco (gasolina, compras del super etc)

--Le das el dinero en efectivo a astutito y que te haga un préstamo al 0%.

--Ingresar el dinero poco a poco, hacienda puede recibir aviso.

--Comprar un boleto de lotería premiado con el dinero en efectivo.




Tienes que estar registrado para ver este contenido
 

Adjuntos

Archivo oculto para usuarios no registrados
Buerb dijo:
Pagas comida y recibos en metalico, los ingresos directos a la cuenta sin tocar, que suban.
Hacer clic para expandir...

Esa será mi opción cuando me toque, yo añadiría algún recibo domiciliado y un par de compras mensuales en supermercado cargados en la cuenta que justifiquen que te alimentas para no levantar la liebre. El resto de bancolchón.
 
pabloiseguro dijo:
A mí nunca me han mirado nada. Solo ingreso de 995 euros en 995 euros. Supongo que si ingresas de repente 50 mil euros alguna alarma sí que saltará en alguna parte. Otra cosa es que lo investiguen.
Hacer clic para expandir...
y no es más "sospechoso" así?
 
MAESE PELMA dijo:
y no es más "sospechoso" así?
Hacer clic para expandir...
Ten en cuenta que en España habrá como mínimo 70 millones de cuentas bancarias abiertas ahora mismo. Y digo esto al voleo. Seguramente sean el doble. Aunque es cierto que hacienda inspecciona determinadas operaciones, como comprenderás, estas son mínimas y han de darse varios criterios que hagan saltar la alarma. A mí la única vez que me han "informado" sobre un movimiento "legítimo" fue cuando envié 20 o 30 mil euros a Polonia. Aquí se daban dos criterios: cantidad y sacar el dinero de España. Entonces automáticamente te mandan un recordatorio con tus datos fiscales de que cualquier rendimiento obtenido en el extranjero debe declararse. Si son capaces de mirarse los saldos trimestrales de 100 millones de cuentas (por decir un número) y tienen capacidad para compararlos con los datos de los trimestres anteriores, sabe Dios qué criterio utilizan para seleccionar cosas sospechosas. Tendría que venir aquí un inspector a explicarnos esto. Ni idea del software maravilloso que gastan.

Por mi experiencia ni miran nada ni tienen capacidad para mirarse nada. Lo que hacen es asustar a la gente y meterles miedo para que ellos mismos se autodelaten o cometan errores.

No conozco ningún caso de persona alguna a la que hacienda le haya pedido explicaciones sobre saldos en cuentas bancarias. Te piden explicaciones si has vendido un inmueble y no declaras nada porque ese dato lo cruzan con las notarías o si declaras por debajo de sus valores o de los márgenes que ellos consideran razonables.
 
Última edición:
pabloiseguro dijo:
Ten en cuenta que en España habrá como mínimo 70 millones de cuentas bancarias abiertas ahora mismo. Y digo esto al voleo. Seguramente sean el doble. Aunque es cierto que hacienda inspecciona determinadas operaciones, como comprenderás, estas son mínimas y han de darse varios criterios que hagan saltar la alarma. A mí la única vez que me han "informado" sobre un movimiento "legítimo" fue cuando envié 20 o 30 mil euros a Polonia. Aquí se daban dos criterios: cantidad y sacar el dinero de España. Entonces automáticamente te mandan un recordatorio con tus datos fiscales de que cualquier rendimiento obtenido en el extranjero debe declararse. Si son capaces de mirarse los saldos trimestrales de 100 millones de cuentas (por decir un número) y tienen capacidad para compararlos con los datos de los trimestres anteriores, sabe Dios qué criterio utilizan para seleccionar cosas sospechosas. Tendría que venir aquí un inspector a explicarnos esto. Ni idea del software maravilloso que gastan.

Por mi experiencia ni miran nada ni tienen capacidad para mirarse nada. Lo que hacen es asustar a la gente y meterles miedo para que ellos mismos se autodelaten o cometan errores.

No conozco ningún caso de persona alguna a la que hacienda le haya pedido explicaciones sobre saldos en cuentas bancarias. Te piden explicaciones si has vendido un inmueble y no declaras nada porque ese dato lo cruzan con las notarías o si declaras por debajo de sus valores o de los márgenes que ellos consideran razonables.
Hacer clic para expandir...

vale, me quedo tranquilo. gracias tío
 
Tufo a Pies dijo:
--Comprar un boleto de lotería premiado con el dinero en efectivo.
Hacer clic para expandir...

Nunca he tenido claro del todo este punto. O sea, yo voy a un astuto que le han tocado, digamos, 500K. ¿Y le ofrezco 500K en zain para que el me lo cambie por 500K en blanco? Obviamente en esta clase de chanchullos entiendo que se paga un interés generoso al poseedor del boleto, si no no tendría mucho sentido.
 
Euron G. dijo:
Nunca he tenido claro del todo este punto. O sea, yo voy a un astuto que le han tocado, digamos, 500K. ¿Y le ofrezco 500K en zain para que el me lo cambie por 500K en blanco? Obviamente en esta clase de chanchullos entiendo que se paga un interés generoso al poseedor del boleto, si no no tendría mucho sentido.
Hacer clic para expandir...
Antiguamente te ofrecían un 20% más del importe del premio, lo curioso es que no sólo compraban los números premiados con el rellenito, los que podrían tener 2000€ por décimo (por decir algo) también los compraban. Hoy en día con el control que hay ni ofreciendo el doble sale interesante, a menos que sean cantidades pequeñas que puedas gastar de forma cómoda.
 
Iniciar sesión o registrarte para responder aquí.

Estadísticas del foro

Temas
2.050.356
Mensajes
58.176.568
Miembros
190.855
Último miembro
turrote

El blog de burbuja.info

Volver