Dca sobre msci world

protocolocon dijo:
¡Olvidé poner la actualización de diciembre y nadie me lo habéis recordado! BTW feliz año 2025 para todos...

A 02/12/2024:
Total invertido: 12.000€
Participaciones: 305,1579
Precio medio: 39,3239€
Precio actual: 52,101€
Rentabilidad total (MWR): +3809,34€ (+32,49%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +18,15%
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Según pasan los meses y los años este hilo es más demoledor. Esfuerzo 0, rentabilidad máxima. Es tan fácil de hacer que hasta se olvida que lo estás haciendo.
 
CasaEstado dijo:
Según pasan los meses y los años este hilo es más demoledor. Esfuerzo 0, rentabilidad máxima. Es tan fácil de hacer que hasta se olvida que lo estás haciendo.
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3 añitos cumple hoy nuestro querido inversor haciendo DCA... El resultado hoy es muy bueno, aunque si vas a largo plazo no tanto ya que las compras se hacen "caras". Es algo contradictorio, pero si vas a 15 o 20 años o incluso más, lo mejor que te puede pasar al empezar es que tengas unos primeros años malos, de mercado bajista, que te permitan acumular muchas participaciones a precios muy baratos (otra cosa es cómo es de llevadero). En el ejemplo, al empezar en 2022, digamos que nuestro inversor ha tenido 3 o 4 aportaciones muy buenas que son ahora las que proporcionan el grueso de las plusvalias latentes.

Mañana se publicará el primer VL de 2025 por lo que nuestro inversor tendrá una nueva aportación, ¡espero no olvidarme mañana como el mes pasado!
 
protocolocon dijo:
3 añitos cumple hoy nuestro querido inversor haciendo DCA... El resultado hoy es muy bueno, aunque si vas a largo plazo no tanto ya que las compras se hacen "caras". Es algo contradictorio, pero si vas a 15 o 20 años o incluso más, lo mejor que te puede pasar al empezar es que tengas unos primeros años malos, de mercado bajista, que te permitan acumular muchas participaciones a precios muy baratos (otra cosa es cómo es de llevadero). En el ejemplo, al empezar en 2022, digamos que nuestro inversor ha tenido 3 o 4 aportaciones muy buenas que son ahora las que proporcionan el grueso de las plusvalias latentes.

Mañana se publicará el primer VL de 2025 por lo que nuestro inversor tendrá una nueva aportación, ¡espero no olvidarme mañana como el mes pasado!
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Yo llevo más de 10 años con el Amundi Is Msci World Ae-C rentabilidad acumulada del 135,24%. Rentabilidad de la primera compra (2013) 199,94%

Y con el VT empezando en la misma fecha pero con compras bastantes más recientes una rentabilidad acumulada del 98,03% dividendos aparte.

Yo suelo comprar una vez al año y lo hago para rebalancear.

Esta claro que cuanto más “barato” compres mejor, pero como esa parte no la puedes controlar solo te queda minimizar los costes y esperar. Y a día de hoy no me puedo quejar.
 
CasaEstado dijo:
Yo llevo más de 10 años con el Amundi Is Msci World Ae-C rentabilidad acumulada del 135,24%. Rentabilidad de la primera compra (2013) 199,94%

Y con el VT empezando en la misma fecha pero con compras bastantes más recientes una rentabilidad acumulada del 98,03% dividendos aparte.

Yo suelo comprar una vez al año y lo hago para rebalancear.

Esta claro que cuanto más “barato” compres mejor, pero como esa parte no la puedes controlar solo te queda minimizar los costes y esperar. Y a día de hoy no me puedo quejar.
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En mi caso llevo aportando con DCA desde 2011, ni siquiera existía aún el amundi que indicas y tengo de aquellos años una retahíla de amundis distribuidos por zona geográfica... En 2014 ya empecé a aportar al que indicas y después al vanguard.

Está perfecto lo de aportar una vez al año, a largo plazo ya se ha comentado en el hilo que las diferencias desaparecen respecto a aportar con más frecuencia. En mi caso lo hago trimestral, como en el ejemplo del hilo...

¡A seguir en el camino y felices plusvalías!
 
CasaEstado dijo:
Yo llevo más de 10 años con el Amundi Is Msci World Ae-C rentabilidad acumulada del 135,24%. Rentabilidad de la primera compra (2013) 199,94%

Y con el VT empezando en la misma fecha pero con compras bastantes más recientes una rentabilidad acumulada del 98,03% dividendos aparte.

Yo suelo comprar una vez al año y lo hago para rebalancear.

Esta claro que cuanto más “barato” compres mejor, pero como esa parte no la puedes controlar solo te queda minimizar los costes y esperar. Y a día de hoy no me puedo quejar.
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Serías de los primeros aquí. Porque se empezaron a ver leí en el 2011 ¿En que banco empezaste?
 
Galvani dijo:
Serías de los primeros aquí. Porque se empezaron a ver leí en el 2011 ¿En que banco empezaste?
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En r4 y sigo con ellos. Me cobran algo menos que las tarifas oficiales. Piensa que inicialmente cobraban 2€ por ETF y mes si mal no recuerdo. En los fondos que abrí antes que empezaran a cobrar comisiones de mantenimiento no me cobrar comisiones. Por ejemplo en el que he puesto antes de Amundi.

Además me permiten contratar ETF americanos por cumplir dos de los tres criterios de la directiva MiFID II.

Cuando empece la mayoría de la información estaba en inglés, poco después descubrí la site de Antonio Rico en español, que fue el primer divulgador en habla hispana hasta donde yo sé. A partir de ahí han ansioso bastantes vende humos haciendo complejo lo fácil para intentar venderte cursos de formación, aunque también hay gente legal y sites interesantes como la de bogleheads en español.
 
CasaEstado dijo:
En r4 y sigo con ellos. Me cobran algo menos que las tarifas oficiales. Piensa que inicialmente cobraban 2€ por ETF y mes si mal no recuerdo. En los fondos que abrí antes que empezaran a cobrar comisiones de mantenimiento no me cobrar comisiones. Por ejemplo en el que he puesto antes de Amundi.

Además me permiten contratar ETF americanos por cumplir dos de los tres criterios de la directiva MiFID II.

Cuando empece la mayoría de la información estaba en inglés, poco después descubrí la site de Antonio Rico en español, que fue el primer divulgador en habla hispana hasta donde yo sé. A partir de ahí han ansioso bastantes vende humos haciendo complejo lo fácil para intentar venderte cursos de formación, aunque también hay gente legal y sites interesantes como la de bogleheads en español.
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Pero R4 también tengo yo y leí por ahí que tienen unas comisiones fuertes. La web es tan completa que me pierdo y no sé exactamente la comisión final del indexado al sp500 que tengo.
 
Galvani dijo:
Pero R4 también tengo yo y leí por ahí que tienen unas comisiones fuertes. La web es tan completa que me pierdo y no sé exactamente la comisión final del indexado al sp500 que tengo.
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R4 lo que pasa es que en fondos que tuvieras abiertos antes de que pusieran comisiones de custodia (creo que fue en 2019), no la cobran, incluso para nuevas aportaciones. En mi caso tengo varios fondos con ellos y sólo pago comisión por un pictet que abrí hace unos pocos años.
 
Galvani dijo:
Pero R4 también tengo yo y leí por ahí que tienen unas comisiones fuertes. La web es tan completa que me pierdo y no sé exactamente la comisión final del indexado al sp500 que tengo.
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Tienes varias opciones, aunque lo esconden bastante.

Otras Operaciones y consultas -> Facturas -> puedes ver un PDF por mes

Otras Operaciones y consultas ->Comisiones -> Tab “Resumen anual de comisiones de Servicios de inversión” Y eliges el PDF del año a consultar

Yo prefiero la segunda opción ya que ves todas las comisiones ya que algunas son trimestrales. Si tienes cualquier duda les puedes llamar. Tienes que distinguir las del fondo, las que retrocede el fondo a r4 y las de r4 que son las únicas que son distintas por broker. Suelen tardar en publicar, las de 2024 no creo que estén hasta febrero.

Yo en su día hablé con ellos para que me redujeran las comisiones, si no me las hubiesen bajado quizá me hubiese ido. Pero hay pocos brokers que comercializan ETF americanos en España.
 
Infierno Existencial dijo:
En myinvestor ahora no cobran nada por custodia de los fondos, me parece la mejor opción. Pero claro, si en el futuro se suben a la parra y les da por cobrar, puede ser bastante rollo andar moviendo los fondos de una plataforma a otra y sin vender y tributar, que ese es otro problema
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He leído bastantes críticas a la web de myinvestor, lo cual es lógico no creo que puedan gastar mucho si no ganan dinero.

Yo para el plan de pensiones tengo indexa ya que es de los pocos que tiene planes de fondos indexados y con una comisión razonable ( un poco alta para mi gusto)

A mi myinventor no me sirve porque no tienen ETF americanos, pero siempre está bien tener un plan B. ¿Cual es tu experiencia con myinvestor?
 
CasaEstado dijo:
He leído bastantes críticas a la web de myinvestor, lo cual es lógico no creo que puedan gastar mucho si no ganan dinero.

Yo para el plan de pensiones tengo indexa ya que es de los pocos que tiene planes de fondos indexados y con una comisión razonable ( un poco alta para mi gusto)

A mi myinventor no me sirve porque no tienen ETF americanos, pero siempre está bien tener un plan B. ¿Cual es tu experiencia con myinvestor?
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Yo lo uso para fondos indexados y en cuanto a comisiones creo que son los mejores del mercado. Tiene malas críticas porque la app suele caerse bastante y están en mantenimiento más de lo que debería un broker a mí entender, pero si solo lo usas para hacer Dca y aportaciones mensuales automáticas es la mejor opción.
 
Kuklinski dijo:
Yo lo uso para fondos indexados y en cuanto a comisiones creo que son los mejores del mercado. Tiene malas críticas porque la app suele caerse bastante y están en mantenimiento más de lo que debería un broker a mí entender, pero si solo lo usas para hacer Dca y aportaciones mensuales automáticas es la mejor opción.
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Yo también tengo myinvestor pero mantengo R4 por tener dos sitios. Y R4 eso sí, tiene una web y atención al cliente muy buena, hacen conferencias etc. Myinvestor es muy básico.
 
Empieza el año y toca aportar, en máximos otra vez (las bolsas parecen algo dubitativas desde primeros de diciembre pero el euro está acercándose rápidamente a la paridad contra el dólar, por lo que las inversiones en dólares suben de precio al cambio).

A 02/01/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 52,2511€
Rentabilidad total (MWR): +3944,8375€ (+30,34%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +15,73%

En julio de 2022 con los 1.000€ conseguimos algo más de 29 participaciones del fondo... hoy nos dan 19,1384 nada más...
 
Última edición:
Un mes más, 2025 se ha iniciado con más subidas, veremos si los aranceles de Trump lo tuercen o no. En todo caso a seguir con la misma estrategia de no hacer casi nada (escribimos por escribir, pero realmente ya sabéis que no hacen falta más que 10 minutillos cada 3 meses, si es que no lo tenéis automatizado).

A 03/02/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 53,3904€
Rentabilidad total (MWR): +4314,3082€ (+33,19%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +17,07%
 
protocolocon dijo:
Un mes más, 2025 se ha iniciado con más subidas, veremos si los aranceles de Trump lo tuercen o no. En todo caso a seguir con la misma estrategia de no hacer casi nada (escribimos por escribir, pero realmente ya sabéis que no hacen falta más que 10 minutillos cada 3 meses, si es que no lo tenéis automatizado).

A 03/02/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 53,3904€
Rentabilidad total (MWR): +4314,3082€ (+33,19%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +17,07%
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Creo que si hubieras hecho un lump sum en vez de DCA hubieras sacado más rentabilidad. El primer mes con 1000 euros comprabas 25 participaciones, y ahora solo 19.
 
Sonic The Hedgehog dijo:
Creo que si hubieras hecho un lump sum en vez de DCA hubieras sacado más rentabilidad. El primer mes con 1000 euros comprabas 25 participaciones, y ahora solo 19.
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Está claro, pero el hilo nace con intención didáctica sobre el potencial de realizar pequeñas aportaciones periódicas, y cómo ayuda a suavizar los casos en los que una entrada única con el mercado caro lastra la rentabilidad durante bastante tiempo.

Para hacer lump sum tienes que tener el dinero al principio también, que no siempre es así...
 
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