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He metido algo de pasta en fondos indexados MSCI World y MSCI Emerging Markets (estoy empezando). ¿Con estos dos fondos ya sería suficiente para tener una buena cartera o también haría falta otro fondo para Europa como el "iShares Europe Equity"?
Buena cartera puede serlo o no dependiendo de su perfil.
Esos dos fondos suelen armar una buena cartera, altamente diversificada, con bajas comisiones pero 100% renta variable, con todo lo que ello implica.
Algún fondo de renta fija puede aportarle cierta estabilidad, a valorar según su aversión al riesgo.
Desde luego incluyendo otro fondo de Renta Variable Europa, simplemente estaría sobreponderando esa zona geográfica, puesto que llevando el MSCI World, Europa ya queda cubierta.
A no ser que quiera por algún motivo hacer eso, con los dos anteriores ya cubre prácticamente todas las grandes compañías a nivel global.
He metido algo de pasta en los fondos indexados MSCI World y MSCI Emerging Markets (estoy empezando). ¿Con estos dos fondos ya sería suficiente para tener una buena cartera o también haría falta otro fondo para Europa como el "iShares Europe Equity Index"?
En el MSCI World ya hay acciones de empresas de Europa. Para diversificar más, quizás podrías invertir en un fondo de "small caps", es decir, empresas de pequeña y mediana capitalización, que no están representadas en los grandes índices.
Es lo que yo hago: 70% MSCI World, 15% Emerging Marckets, 15% Small caps.
Si quisieras hacer una diversificación por territorios "manual" sería más lógico invertir en:
- S&P 500 (solo EEUU)
- MSCI Europa
- Emerging markets
- Frontier markets
- MSCI Japón,
- MSCI Canada
Y así.
Pero con MSCI World + emerging markets + frontier markets es más sencillo.
En el MSCI World ya hay acciones de empresas de Europa. Para diversificar más, quizás podrías invertir en un fondo de "small caps", es decir, empresas de pequeña y mediana capitalización, que no están representadas en los grandes índices.
Es lo que yo hago: 70% MSCI World, 15% Emerging Marckets, 15% Small caps.
He mirado mi banco (Openbank) y hay varios fondos de "small caps", todos de renta variable. ¿Hay alguno concreto que pueda estar bien?
BB Entrepreneur Europe Small Caps_B ...
Lazard Small Caps Euro_R Dist ESG
Mutuafondo Valores Small & Mid Caps_A
Santander Small Caps España_A
Santander Small Caps Europa_A
UBS Small Caps Europe Sustainable_P ...
Unieuropa Mid & Small Caps_A Dist
Por lo que veo, todos han tenido rentabilidad YTD positiva, y el 2023 también.
Tener algo de Small Cap para tener una parte del mercado que no cubre el World y el EM tiene sentido. Pero cuidado con lo siguiente:
- Las comisiones de muchos de estos fondos pueden ser x10 las de un indexado barato. Por ejemplo, el Satander Small Caps Europa no baja del 2.2% de TER.
- Muchos de estos fondos Small Caps tienen empresas que no son tan Small. Por ejemplo, el Satander Small Cap España tenía hace meses un 2% del fondo en acciones del propio Banco Satander, que small lo que se dice small no es.
He mirado mi banco (Openbank) y hay varios fondos de "small caps", todos de renta variable. ¿Hay alguno concreto que pueda estar bien?
BB Entrepreneur Europe Small Caps_B ...
Lazard Small Caps Euro_R Dist ESG
Mutuafondo Valores Small & Mid Caps_A
Santander Small Caps España_A
Santander Small Caps Europa_A
UBS Small Caps Europe Sustainable_P ...
Unieuropa Mid & Small Caps_A Dist
Por lo que veo, todos han tenido rentabilidad YTD positiva, y el 2023 también.
Pero no entiendo al que invierte en cientos de fondos hiperdiversificados. Se me escapa.
He metido algo de pasta en los fondos indexados MSCI World y MSCI Emerging Markets (estoy empezando). ¿Con estos dos fondos ya sería suficiente para tener una buena cartera o también haría falta otro fondo para Europa como el "iShares Europe Equity Index"?
Uff, quizás mejor me olvide del tema. Si fuera un inversor más experimentado quizás sí.
Te doy a dar la mejor cartera, y por lo tanto la más barata:
- Msci World: iShares Developed World Index (IE) D Acc EUR
IE00BD0NCM55- Emergentes: iShares Emerging Markets Index Fund (IE) D Acc EUR
IE00BYWYCC39- Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc
IE00B42W4L06
Cualquier cosa que sea de santander o tenga el nombre de santander no deberías ni olerlo.
Yo algo de Small Caps sí que metería. No tiene sentido tener 20 fondos, pero 3 sí y también es parte del aprendizaje. El Vanguard Small Caps que te dicen arriba está bien.
Si tienes tres fondos que no estén muy correlacionados tienes más posibilidades que con solo dos de ir haciendo aportaciones en uno o en otro según tengan alguna corrección en el precio. Todo esto dentro de cierto rango, claro, no tiene sentido meter un 80% al de emergentes y 10% a los otros dos.
El problema es que en Openbank (mi banco) no hay fondos indexados "small caps". Estos son los fondos indexados disponibles:
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Eso sería un error en realidad. Si tienes msci world, ya tienes todos los large caps del mercado desarrollado, si tienes emergentes y small caps, ya estás en el grado de diversificación máxima que es posible en renta variable.
Con esos 3 fondos ya llegas al nivel de diversificación máxima que es posible. Si se añaden más, se está sobreponderando y duplicando posiciones.
Siempre puedes comprar un ETF de indonesia, pero incluso quizá alguna parte de Indonesia podría estar en emergentes, estando china en emergentes.
En conclusión, el que mete fondos y más fondos, en realidad no debe saber muy bien lo que está haciendo.
El error más habitual es tener el sp500 y msci world al mismo tiempo, siendo que el sp500 es un 70% del msci world.
El problema es que en Openbank (mi banco) no hay fondos indexados "small caps". Estos son los fondos indexados disponibles:
A mi me gustaría empezar pero me da cosilla ya que no se mucho, alguien me puede dar información o pasar videos sobre indexados?
Vaya, menos mal que hay alguien más que se ha dado cuenta.