España está sentenciada en firme por el TJUE y "nos dieron" dos meses para revisar sanciones y dejar de vulnerar la privacidad de los contribuyentes. Eso ocurrió en octubre de 2019.
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Ahora con la esa época en el 2020 de la que yo le hablo ya tal.
Siguen sancionando. Recuerdo la historia de un hombre que retiro un dinero en Suiza (por entonces en pesetas) por el miedo al cambio peseta-euros y decadas despues le piden todo ese tiempo en intereses. Demencial.
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Claro que puede que gane el juicio, pero hasta entonces es una pesadilla y gastos en abogados y gestores. No tiene sentido pasar por eso.
Esto no es ninguna novedad. Las criptomonedas "desde siempre" han estado sometidas al 720 en caso de tener más de 50K en activos fuera de España. Su paso a efectivo en cuenta es una ganancia patrimonial más, como quien vende acciones.
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Lo que no sé es si, por ejemplo, Kraken, con sede en Suiza pero con transferencias a IBAN alemán, está obligada a informar a la AEAT de las cuentas y direcciones bitcoin de remeros españoles para prevenir el embeleco y tal.
Claro que es novedad. Mas o menos se sabia que mas de 50k en exchange = modelo 720, pero esto añade modelos informativos de practicamente todo:
De este modo, se exigirá información sobre saldos y titulares de las monedas en custodia. Además, se establece la obligación de suministrar información sobre las operaciones de adquisición, transmisión, permuta, transferencia, cobros y pagos, con criptomonedas. También se introduce la obligación de informar en el modelo 720 de declaraciones de bienes y derechos en el exterior, sobre la tenencia de monedas virtuales en el extranjero.
De esto se entiende que cada compra por fiat o entre alts, pagos que le envien o incluso transacciones entre wallets, quieren saberlo. Por ejemplo Juan Ramon Rallo tiene direcciones publicas con donaciones.. pues tendra movida por que tendra que presentar todos esos movimientos. Al estar su identidad vinculada a esas direcciones no tienen problema en verlo en la blockchain y si no se han reportado pues ya sabemos que el cielo es el limite para Hacienda a la hora de multar (por que al final para eso son los modelos informativos, para pillar a gente que no informa y multar).
Lo que quieren hacer es desincentivar al maximo el uso de criptos. Hacer que se le quiten las ganas ni de tocarlas basicamente, ya que, realizar cualquier tipo de movimiento supone automaticamente bureocracia con el fisco. Pediran modelos informativos a cada paso que des creando dolores de cabeza, y ya estan bloqueando transacciones a exchanges desde hace tiempo. Yo he tenido que probar muchas combinaciones entre bancos y exchanges, hacer llamdas incluso personarme en oficinas para demostrar que no estoy blanqueando dinero etc. Es un suplicio operar con criptomonedas y al final es lo que buscan. Luego esta la gente que tiene problemas a la hora de traer la pasta de vuelta que esa es otra. A nivel juridico los exchanges son chiringuitos, y encima los estados los acorazonan. Se crea ese clima toxico donde los exchanges no se fian de los clientes y los estados no se fian de los exchanges. Ahora mismo tengo cuenta bloqueada intentando hacer una transaccion de fiat a Binance y ya preveo que me tocara ir a la ventanilla, como si no tuviera otra cosa que hacer.
Si sacan eso adelante haré hold a larguísimo plazo, exactamente para cuando no viva en esta cloaca comunista. Si hubiera un mínimo de seguridad jurídica recaudarán más por ganancias del capital, pero no lo hay. Igual hasta nos hacen un favor.
Yo no descarto que se lo monten de alguna forma para alegar que al haber comprado BTC con residencia fiscal Española le toque pagar aqui algo.
Y espero que tengan tickets de compra de exchanges mas o menos solidos, de lo contrario me olvidaria de venderlos por que es meterse en lios.
Si el BTC fuese aceptado como metodo de pago masivamente pues al menos seria un equivalente a tener billetes en zain virtuales, el problema es que es mas bien como tener lingotes de oro, con el problema de que no hay forma facil de sacar por ejemplo 5000€ mensuales en efectivo. Hacer eso en cajeros es un quitarse la vida, las fees son altisimas, ademas estoy seguro de que piden KYC. Hacerlo por bisq con cuentas bancarias es otro quitarse la vida. Queda todo registado, al igual que hacer pagos directamente con BTC en establecimientos, los pocos que lo acepten. Ademas cada vez se estrecha mas el pago en efectivo, en España ahora creo que seran 1000€. Asi que si ud paga algo de mas de 1000€ con BTC seguramente le pediran los datos, que quedaran vinculadas a esa transaccion. De ahi podrian tirar del hilo. Si no conoce como funcionan los tx in/outs podria tener problemas. Es decir, deberia hacer coinmixing o algun tipo de ofuscacion para mantener un nivel de privacidad decente cada vez que su transaccion vaya vinculada a su identidad, añadiendo costes extra.
En resumen: para conseguir efectivo por BTC solo queda quedar en persona, pero hay muy poca liquidez. Al final te preguntas para que vale tener BTC sin declarar... hay muy poco margen de maniobra. Solo un rico podria intentar montarselo para hacerlo viable. El 99% en el rango de patrimonios de menos de 100m esta bastante pillado si un dia se ve con una pequeña fortuna en B en forma de BTC.
