Producto o estrategia más rentable para paliar la inflación
- Autor del tema sete99
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Tio Pepe
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Para paliar la inflación está dolido, porque estamos en cotas muy elevadas. Los REITs suele ser un activo considerado bueno para paliar la inflación, pero desgraciadamente no se comporta tan bien cuando se une con bajo crecimiento.
El oro y la plata suelen considerarse activos que te protegen de la inflación, pero actualmente están sufriendo por la alta correlación inversa con el dólar que les está haciendo pole.
Si tu premisa base es que vamos de camino a una recesión, en algún momento los bonos van a dar una buena oportunidad, ya que en esos momento lo más probable es que la curva se invierta y por lo tanto los bonos de largo plazo suban. Y el oro y la plata la teoría dice que en el momento que el dólar deje de presionar tanto y si lo hacen también los bonos deberían comportarse bien.
Al final, no hay ninguna seguridad, aparte de lo que ha comentado el compañero de comprar algo que necesites. Lo otro nadie te va a dar garantías de que puedas vencer a la inflación. Si crees que todo se va a meter una ostra de cuidado, pues liquidez para aprovechar las rebajas, si crees que queda poca caída pues a buscar rebajas...
Pepe la rana
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Bonos ¿cuales?
Leroy Jenkins
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Hoy en día, en mi opinión la mejor inversión en España para proteger los fondos es un sistema fotovoltaico para vivienda unifamiliar:
Tienes rendimientos de 2 dígitos prácticamente garantizados, y como son en forma de ahorros se puede considerar que son rendimientos “después de impuestos.”
Pero es que además de lo anterior tienes multitud de ayudas públicas:
-Plan de resilencia de cada CCAA: se subvenciona con fondos europeos el kwp instalado, también las baterías.
-Deducciones fiscales: en mi CCAA, el 40% de la inversión si es la residencia habitual, a deducir de la cuota autonómica. Los remanentes pendientes de deducción por insuficiencia de cuota se arrastran a los años siguientes.
-Bonificación en el IBI en muchos ayuntamientos.
Todas estas ayudas pueden suponer fácilmente más de la mitad de la inversión, con lo que ésta se recuperaría en 2-3 años.
Tienes rendimientos de 2 dígitos prácticamente garantizados, y como son en forma de ahorros se puede considerar que son rendimientos “después de impuestos.”
Pero es que además de lo anterior tienes multitud de ayudas públicas:
-Plan de resilencia de cada CCAA: se subvenciona con fondos europeos el kwp instalado, también las baterías.
-Deducciones fiscales: en mi CCAA, el 40% de la inversión si es la residencia habitual, a deducir de la cuota autonómica. Los remanentes pendientes de deducción por insuficiencia de cuota se arrastran a los años siguientes.
-Bonificación en el IBI en muchos ayuntamientos.
Todas estas ayudas pueden suponer fácilmente más de la mitad de la inversión, con lo que ésta se recuperaría en 2-3 años.
orbeo
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Lo que preguntas, se da como materia durante varios meses además de algún máster y varios años de experiencia en gestión patrimonial.
Y aún así, gente supuestamente formada en las mejores universidades del mundo, no tienen la respuesta o la defecan con sus inversiones.
Y UD quiere una respuesta de cuatro líneas en un foro 😀
Tio Pepe
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Pues hay bonos del tesoro. Si consideras que EEUU va a entrar en recesión y que con ello se va a detener el QT y la subida de tipos (actualmente el mercado descuenta que la bajada de tipos empezará el año que viene) invertir en bonos con una rentabilidad cercana a la tasa terminal debería ser una inversión rentable. El problema por supuesto es el riesgo divisa, que siempre puedes cubrirte.
En Europa, vamos con un retrat de unos meses, y los bonos están aún en plena subida, pero en algún momento se puede producir la misma situación.
Y por último tienes bonos corporativos de empresas que es casi imposible que quiebren y que con la subida de tipos ofrecen intereses para nada descartables. Ejemplo Apple, un bono con vencimiento 2044 da una rentabilidad por encima del 4% (la inflación no estará siempre por las nubes).
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Ciclosano
Himbersor
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El problema de los bonos es que lo decente es en USD. Y si no compras el bono para especular a su corto, la cobertura de divisa te sale muy cara comiendo parte del cupón. Si el euro estuviera fuerte compraría un poco de ese bono.
En euro supongo que no existe nada parecido a ese pedazo de bono de Apple. Yo pensé que la ue iba 3 meses demorado en la subida de tipos respecto a EEUU y que a lo mejor con el bund podríamos ver rentabilidades decentes 3 meses más tarde, pero es que es de chiste, no han subido los tipos ni una vez y ya estamos en recesión.
Totalmente desalentador para los que vivimos en Europa. Al menos llevo un 25-30% en dólar...
qbit
Sith qbitiano
"Apple, BBVA, Banco Santander"
(Pablo Gil)
¿Cómo se compra renta fija corporativa? No lo he hecho nunca.