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La diferencia es pequeña. Recuerdo un estudio que leí hace años (no lo tengo a mano, sino encuentro lo postearé), donde se comparaba a dos inversores que hacían DCA sobre él sp500 con una única aportación anual cada uno, con la diferencia de que uno aportaba mágicamente en el mínimo del año y el otro, mágicamente también en el máximo del año. La diferencia en retorno anual no llegaba al punto porcentual...Personalmente no veo del todo correcto y eficiente hacer las aportaciones trimestralmente.
Mejor mensual o incluso cada 15 días como tengo yo programado.
Que más del 60% del msci world sean empresas estadounidenses no es casual, se debe a que dichas empresas suben más de valor que el resto. A finales de los 80 Japón significaría un buen porcentaje de este índice, ya que su mercado subió como la espuma, pero con los años ese porcentaje bajó como bajó la capitalización de sus empresas.Si tenemos en cuenta que un alto porcentaje de MSCI World suelen ser empresas estadounidenses (estamos hablando de porcentajes del 60% o incluso más) no sería mejor pillar uno de SP500 directamente?
Si realmente no habrá mucha diferencia pero prefiero promediar cada 15 días. Tengo puestas las órdenes automáticas y solo tengo que preocuparme que haya dinero en la cuenta.La diferencia es pequeña. Recuerdo un estudio que leí hace años (no lo tengo a mano, sino encuentro lo postearé), donde se comparaba a dos inversores que hacían DCA sobre él sp500 con una única aportación anual cada uno, con la diferencia de que uno aportaba mágicamente en el mínimo del año y el otro, mágicamente también en el máximo del año. La diferencia en retorno anual no llegaba al punto porcentual...
Evidentemente si tienes la opción de hacerlo de forma automática, tampoco hay problema en aportar cada 15 días o incluso cada semana, pero los resultados serán parecidos a aportar mensual o trimestralmente. En el caso de no tener la opción de hacerlo de forma programada, o que se quieran hacer rebalanceos con otros activos como renta fija, ajustar el asset allocation según la edad... la opcion trimestral parece una buena opción para minimizar el tiempo invertido en hacer las aportaciones (4 ratitos al año) y el resultado obtenido.
Desde luego es mejor momento que a primeros de año... Si piensas hacer DCA la cosa es empezar cuanto antes 🙂No quería abrir un hilo para una simple pregunta:
¿Os parece buen momento para aportar a un msci world?
No hacía DCA, le echo cuando me da la ventolera. Lo único es que como ahora se estaba poniendo la cosa tensa entre las dos Coreas con los misiles y en Arabia Saudita/Irak - Irán me lo pensaba un poco másDesde luego es mejor momento que a primeros de año... Si piensas hacer DCA la cosa es empezar cuanto antes 🙂
Hay que aportar siempre, haya guerras o no, catástrofes, crisis o bonanzas, si no estás haciendo market timingNo hacía DCA, le echo cuando me da la ventolera. Lo único es que como ahora se estaba poniendo la cosa tensa entre las dos Coreas con los misiles y en Arabia Saudita/Irak - Irán me lo pensaba un poco más
Sin ánimo de provocar urticarias en nadie, voy a abrir este hilo para mostrar un seguimiento de una inversión en un fondo de inversión indexado al MSCI World NR en euros (tomaré para el ejemplo el Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc IE00B03HD191, que no realiza ninguna cobertura de divisa). El sujeto invertirá 1.000€ cada 3 meses, tomando para ello la referencia de la primera cotización de los meses de enero, abril, julio y octubre. También vamos a suponer que ha tenido el "gran ojo clínico" de comenzar su plan de inversión justo en el peor día de todos, es decir, en los máximos históricos que se dieron justo a finales de 2021. De esta forma, comienza a invertir el 3 de enero (es el primer día donde cotiza el fondo en 2022). Por no complicar más el ejemplo, supondremos una inversión 100% en renta variable, para evitar así rebalanceos con renta fija y demás.
A 01/12/2022:
Total invertido: 4.000€
Participaciones: 109,1370
Precio medio: 36,6512 €
Precio actual: 36,7724 €
Rentabilidad total (MWR): +13,23€ (+0,33%)
FECHA CANTIDAD VL PARTICIPACIONES 03/01/2022 1.000,00 € 39,394 € 25,3846 01/04/2022 1.000,00 € 38,541 € 25,9465 01/07/2022 1.000,00 € 34,452 € 29,0260 03/10/2022 1.000,00 € 34,746 € 28,7800
Iré actualizando el post trimestralmente con las nuevas aportaciones, y mensualmente para ver la evolución.
Todo depende de qué fondo tengas, un año apenas es tiempo suficiente para comprobar el desempeño pero sí que puedes comprobar cómo anda de comisiones de gestión, si anda en el 1 y pico % o 2% al año pues ya tiene que generar alfa para compensar el 0,10-0,30% de ETFs y fondos indexados.Yo estoy haciendo lo mismocon un fondo global, pero voy palmando. Voy a tener que pasarme a los indexados.
JustETF también viene bien para encontrar y comparar ETF's.Todo depende de qué fondo tengas, un año apenas es tiempo suficiente para comprobar el desempeño pero sí que puedes comprobar cómo anda de comisiones de gestión, si anda en el 1 y pico % o 2% al año pues ya tiene que generar alfa para compensar el 0,10-0,30% de ETFs y fondos indexados.
Entra en morningstar y busca el fondo de Vanguard y el que tienes y compara sus rendimientos en una gráfica, ratios Sharpe y demás...
Pues termina el 2022 en negativo tras el diciembre sin rally de navidad que hemos pasado. En cuanto tenga la primera cotización del fondo en enero actualizo datos, que además toca aportar... Con las bajadas que ha habido la aportación bajará el precio medio (una bendición las caídas para el DCA oiga)Cómo va?