Cartera de Fondos

Despues de analizar bastantes opciones, os pongo, para que opineis, mi cartera de fondos para este año:

-Objetivo: Rentabilidad 8%
-Perdidas asumibles: 5%
-Periodo: 1 año

Cartera:

-40% ESAF Capital Plus FI
-20% M&G Optimal Income Fund Euro
-20% Alken Absolute Return Europe A
-10% ESAF Bolsa Selección FI
-10% Espirito Santo Euro Bond

El motivo de tener el 40% en un monetario, es disponer, de una "bala de plata" por si se pone a tiro algún valor de RV a muy buen precio

Solicito opiniones, ya que en este foro, hay gente que sabe mucho mas que yo de estos temas

Con el objetivo y las pérdidas asumibles quieres decir que venderás al ganar el 8% o perder el 5%?

Un 8% parece muy optimista con esos fondos tan segurolas. El objetivo que me plantearía sería simplemente mantener el capital base.

Rentabilidad 4% y gracias. Carmignac Securité y renta 4 monetario añadiría.

Teneis razón e igual me he pasado de conservador, con el 40% en un monetario, pero como dije antes, es una bala que me quiero reservar para alguna operación que vea muy clara en RV

El Carmignac Securité lo estuve valorando mucho, aunque al final me decidí por el Espirito Santo Euro Bond ya que creo que hace un poco mas de gestión activa...el tiempo dirá si acerté o no

Intentaré ir posteando las rentabilidades mensuales, para ver si me acerco al deseado 8% anual o si mis calculos son totalmente erroneos

Y nada de Bestinver??

Un perfil tan averso al riesgo es difícil de encontrar en burbuja, felicidades por eso.
Respecto a la selección para alguien de tu perfil es ideal, felicidades por eso también.

Si piensas asumir solo pérdidas del 5%, eso estás haciendo mal, muy mal, cuando se operan con productos tan "seguros" es para hacerlo a muy largo plazo.

En cuanto al 40% para la "bala de plata", viendo tu perfil no estás preparado para operar en los mercados financieros por tu cuenta, si me estás diciendo que solo asumes un 5% de pérdidas con fondos ultraconservadores, si inviertes en un valor que tu consideras seguro y fallas, corres el riesgo de perder mucho más de ese 8% que aspiras conseguir en un año.

Mi consejo: mete ese 40% en fondos más agresivos y olvídate de la bolsa.

Jdnec_wow dijo:

Un perfil tan averso al riesgo es difícil de encontrar en burbuja, felicidades por eso.
Respecto a la selección para alguien de tu perfil es ideal, felicidades por eso también.

Si piensas asumir solo pérdidas del 5%, eso estás haciendo mal, muy mal, cuando se operan con productos tan "seguros" es para hacerlo a muy largo plazo.

En cuanto al 40% para la "bala de plata", viendo tu perfil no estás preparado para operar en los mercados financieros por tu cuenta, si me estás diciendo que solo asumes un 5% de pérdidas con fondos ultraconservadores, si inviertes en un valor que tu consideras seguro y fallas, corres el riesgo de perder mucho más de ese 8% que aspiras conseguir en un año.

Mi consejo: mete ese 40% en fondos más agresivos y olvídate de la bolsa.

Hacer clic para expandir...

Perdón, no me he explicado bien....diversifico mi patrimonio en varias carteras, para operaciones en bolsa tengo otras 2 carteras diferenciadas (una a medio plazo y otra a muy largo plazo)...No soy un experto ni me dedico profesionalmente a ello, pero empecé a invertir en bolsa en el año 91, en los tiempos de cuando poder seguir la bolsa por el teletexto era un gran avance. En general me ha ido bien, no me puedo quejar, he tenido aciertos y defecadas, pero el balance, de momento, es positivo

La cartera de fondos la he confeccionado, esperando una rentabilidad anual de entre -5% y +8%, obviamente deseando que se situe en el tramo superior. No me voy a poner nervioso, ni realizar movimientos extraños porque se salga del rango. Tengo claro que las inversiones, se deben hacer con el dinero del que uno pueda prescindir sin que le afecte su calidad de vida

Dicho esto, creo que este año el mercado va deparar sorpresas interesantes y quiero reservarme un cartucho a ver si puedo cazar algo interesante...y no estoy hablando de los "chicharros" y sus gurús que tanto abundan en este foro (que aunque reconozco que se puede ganar mucho dinero con ellos, tambien es verdad que dejan muchos cadaveres en las cunetas)

Skhu dijo:

Perdón, no me he explicado bien....diversifico mi patrimonio en varias carteras, para operaciones en bolsa tengo otras 2 carteras diferenciadas (una a medio plazo y otra a muy largo plazo)...No soy un experto ni me dedico profesionalmente a ello, pero empecé a invertir en bolsa en el año 91, en los tiempos de cuando poder seguir la bolsa por el teletexto era un gran avance. En general me ha ido bien, no me puedo quejar, he tenido aciertos y defecadas, pero el balance, de momento, es positivo

La cartera de fondos la he confeccionado, esperando una rentabilidad anual de entre -5% y +8%, obviamente deseando que se situe en el tramo superior. No me voy a poner nervioso, ni realizar movimientos extraños porque se salga del rango. Tengo claro que las inversiones, se deben hacer con el dinero del que uno pueda prescindir sin que le afecte su calidad de vida

Dicho esto, creo que este año el mercado va deparar sorpresas interesantes y quiero reservarme un cartucho a ver si puedo cazar algo interesante...y no estoy hablando de los "chicharros" y sus gurús que tanto abundan en este foro (que aunque reconozco que se puede ganar mucho dinero con ellos, tambien es verdad que dejan muchos cadaveres en las cunetas)

Hacer clic para expandir...

En el 91 yo aún iba en pañales, así que aunque yo me dedique profesionalmente a esto, no tengo ni de lejos su experiencia en los mercados. Ya me extrañaba que hiciese una cartera de fondos tan buena.

Así que no tengo nada que decirle, salvo desearle suerte.

Un saludo.

Ya que me lo han pedido un par de personas, intentaré ir actualizando la evolución de mi cartera todos los meses

1º mes:
Rentabilidad Acumulada: 1,74%
Movimientos: Traspaso la totalidad del los fondos M&G y Espito Santo Euro Bond al fondo GGlobal Healthcare A
Composición Actual de la Cartera:
-40% ESAF Capital Plus FI
-30% Global Healthcare A
-20% Alken Absolute Return Europe A
-10% ESAF Bolsa Selección FI