¿Piden los bancos la declaración de IRPF...?
- Autor del tema XXavier
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Se la envías censurada con rotulador zain, como esos documentos "top secret" de las películas, y si te dicen algo les sueltas lo de la Protección de Datos, que te comenten el asunto por escrito y que el que sea que lo firme con nombre y apellidos, que lo vas a "consultar" con la AGPD.
Fin del problema.
Fin del problema.
luron
Madmaxista
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Conociéndote en el foro me sorprende que formules esta pregunta.
Por legislación en materia de prevención de lavado de dinero de capitales te lo pueden pedir (cuestión distinta es su proporcionalidad y pertinencia para cumplir con dicha finalidad, que te pidan declaración de IRPF, aunque leí en alguna parte un artículo al respecto y concluía que era proporcionado
que te pidieran declaración de IRPF)
Por otra parte cansa bastante este tema, ya que es reiterativa en el tiempo la petición de información de las entidades bancarias. De acuerdo con las buenas prácticas bancarias fijadas por el BdE, tienen que requerirte documentación antes de bloquearte la cuenta, dándote plazo para aportarla (a mí en un banco con el que opero, directamente me bloquearon la cuenta y estoy pendiente de que me resuelvan reclamación al respecto).
Edito para añadir que he encontrado esto (no es el que leí, pero la fuente es el BdE):
Por legislación en materia de prevención de lavado de dinero de capitales te lo pueden pedir (cuestión distinta es su proporcionalidad y pertinencia para cumplir con dicha finalidad, que te pidan declaración de IRPF, aunque leí en alguna parte un artículo al respecto y concluía que era proporcionado
que te pidieran declaración de IRPF)Por otra parte cansa bastante este tema, ya que es reiterativa en el tiempo la petición de información de las entidades bancarias. De acuerdo con las buenas prácticas bancarias fijadas por el BdE, tienen que requerirte documentación antes de bloquearte la cuenta, dándote plazo para aportarla (a mí en un banco con el que opero, directamente me bloquearon la cuenta y estoy pendiente de que me resuelvan reclamación al respecto).
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XXavier
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Conociéndote en el foro me sorprende que formules esta pregunta.
Por legislación en materia de prevención de lavado de dinero de capitales te lo pueden pedir (cuestión distinta es su proporcionalidad y pertinencia para cumplir con dicha finalidad, que te pidan declaración de IRPF, aunque leí en alguna parte un artículo al respecto y concluía que era proporcionado
Por otra parte cansa bastante este tema, ya que es reiterativa en el tiempo la petición de información de las entidades bancarias. De acuerdo con las buenas prácticas bancarias fijadas por el BdE, tienen que requerirte documentación antes de bloquearte la cuenta, dándote plazo para aportarla (a mí en un banco con el que opero, directamente me bloquearon la cuenta y estoy pendiente de que me resuelvan reclamación al respecto).
Edito para añadir que he encontrado esto (no es el que leí, pero la fuente es el BdE):
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He preguntado si es habitual... Es decir, si a otros foreros les ha pasado...
A mí me parece claramente excesivo, pero últimamente ocurre de todo...
luron
Madmaxista
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El problema es que si hace eso y al banco no le parece que la información es suficiente, pueden bloquearle la cuenta y el estropicio que le ocasionarían podría ser considerable.
Este tema de la solicitud de información generalizada y reiterada empieza a parecerme abusiva.
Si, si que pasa.
Frente al vicio de pedir...lo ya dicho. Eso y/o un poco de imaginación.
luron
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A mí en un banco me pidieron declaración de IRPF, en otros dos me pidieron, a elegir por mí: certificado de vida laboral, declaración de IRPF o declaraciones de IVA + certificado de situación censal.
spica
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A ver.
Donde se exceden es en bloquear las cuentas. La ley dice que se abstendran de hacer negocio, por lo tanto lo logico es que te comuniquen que si no aportas la naturaleza de tus actividades que retires los fondos y te cancelen la cuenta. Luego ya que den el soplo a la SEPBLAC si creen oportuuno.
Si le preguntais al banco os diran que se lo manda el BdE. Pero eso no es lo que dice la ley es una circular que se sacaron de la manga algunos listillos pero no esta publicado en el BOE.
Donde se exceden es en bloquear las cuentas. La ley dice que se abstendran de hacer negocio, por lo tanto lo logico es que te comuniquen que si no aportas la naturaleza de tus actividades que retires los fondos y te cancelen la cuenta. Luego ya que den el soplo a la SEPBLAC si creen oportuuno.
Si le preguntais al banco os diran que se lo manda el BdE. Pero eso no es lo que dice la ley es una circular que se sacaron de la manga algunos listillos pero no esta publicado en el BOE.
esquilero
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XXavier
Madmaxista
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Eso tiene cierta lógica, para asegurarse de la solvencia, pero pedirla sin más a los clientes...
La carta que me ha llegado tiene todo el aspecto de ser una circular...
Geologia_Matutina
Pompero
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Hay que ver todas las libertades que estamos dejando de lado por el privilegio de votar a unos que se presentan a las elecciones.